مراحل اخذ مجوز کارگزاری

[۱] عکس ها از بخش گزارشات آماری شرکت‌های کارگزاری منتهی به شهریور ۹۹ از کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار

انحصار مجوز کارگزاری پس از ۱۲ سال شکسته شد

هیئت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار پس از ۱۲ سال مجوز تأسیس یک کارگزاری جدید را صادر کرد و با این اقدام انحصار از تمامی مجوزهایی که از سوی سازمان اعطا می‌شد برداشته شد.

به گزارش خبرگزاری مهر به نقل از بازار سرمایه، محمدعلی دهقان دهنو ی گفت: طی ۱۲ سال اخیر به دلایل مختلف با هیچ یک از درخواست‌های تأسیس شرکت کارگزاری موافقت نشده بود اما با اجرا و پیاده سازی سیاست رفع انحصار در حوزه نهادهای مالی بازار سرمایه، مجوز یک شرکت کارگزاری جدید از سوی هیأت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار صادر و بدین ترتیب زنجیره انحصار در حوزه شرکت‌های کارگزاری پس از ۱۲ سال با صدور این مجوز شکسته شد.

وی با اشاره به این که چهار درخواست در هیأت مدیره سازمان بورس مورد بررسی قرار گرفته است گفت: تاکنون درخواست‌های زیادی برای تأسیس شرکت کارگزاری دریافت شده که طبق آمار بالغ بر ۳۰ درخواست است اما در مرحله اول چهار درخواست، مورد بررسی شد.

وی افزود: در این راستا تمام مدارک و مستندات این چهار درخواست دریافت و مصاحبه‌های تخصصی آنها نیز انجام شد و پس از طی این مراحل در هیأت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار طرح شد. از این چهار درخواست یک مورد به تصویب رسید که پس از آماده سازی و فراهم شدن امکانات و مقدمات لازم توسط مؤسسان آن، در آینده نزدیک شاهد شروع فعالیت این کارگزاری خواهیم بود.

رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار گفت: از بین این چهار درخواست، یک مورد به دلیل نداشتن شرایط لازم رد و دو مورد دیگر نیز با هدف رفع اشکالات، برگشت داده شد تا متقاضیان نسبت به این موضوع و نقایص پرونده شأن، آگاه شوند و در صورت امکان، ایرادات را رفع کنند تا بتوانند بار دیگر در فرایند امتیازدهی، امتیازات لازم را به دست آورند.

دهقان دهنوی گفت: این اولین جلسه‌ای بود که با هدف بررسی درخواست‌های تأسیس شرکت کارگزاری برگزار شد و به طور قطع این شروع کار است و ما حتماً درخواست‌های دیگر را نیز بررسی کرده و پس از دریافت مدارک و انجام مصاحبه‌های اختصاصی، در هیأت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار مطرح خواهیم کرد. در این میان اگر درخواست‌های دریافتی امتیاز لازم را داشته باشند و تشخیص داده شود که وجود این شرکت‌ها در بازار سرمایه کمک کننده است و اثری مثبت بر فرایند توسعه ظرفیت‌های بازار سرمایه خواهند داشت، مجوز آنها نیز صادر خواهد شد.

رفع انحصار، مهمترین مأموریت سازمان بورس در دوره جدید

رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار در ادامه با تاکید بر اینکه رفع انحصار از مهمترین سیاست‌های سازمان بورس و اوراق بهادار در دوره مدیریت وی بوده است گفت: یکی از برنامه‌هایی که از ابتدای ورود من به سازمان بورس و اوراق بهادار و در دوره جدید مدیریت سازمان پیگیری و به عنوان یکی از اولویت‌ها معرفی شد، بحث رفع انحصار از مجوزهای بازار سرمایه بود.

وی گفت: هدف از رفع انحصار در نهادهای مالی و تسهیل در صدور مجوزها، توسعه بازار سرمایه است زیرا نهادهای مالی، ابزارهای بازار سرمایه برای توسعه هستند. وقتی یک نهاد مالی تأسیس می‌شود، به معنی این است که سرمایه، سهامداران و افراد متخصص، کارشناس و خبرگان مالی متعددی در یک نقطه جمع شده اند تا خدمات مختلفی به مردم ارائه کنند. این تجمیع سرمایه‌ها، ایده‌ها و تخصص‌های مختلف، منجر به بهبود فرایند خدمات رسانی در بازار سرمایه و در نهایت توسعه این بازار می‌شود.

دهقان دهنوی با اشاره به اینکه یکی از این نهادهای خدمات دهنده در بازار سرمایه، شرکت‌های کارگزاری هستند گفت: با وجود نقش مهم و پررنگ شرکت‌های کارگزاری در ارائه خدمات به فعالان بازار سرمایه، مدت زمان زیادی از صدور آخرین مجوز شرکت کارگزاری در بازار سرمایه ایران گذشته بود به طوری که از ۱۲ سال پیش تا کنون هیچ مجوز جدیدی در حوزه کارگزاری صادر نشده بود.

رئیس سازمان بورس در پاسخ به این سوال که چرا تسهیل در صدور مجوز شرکت‌های کارگزاری دیرتر از سایر نهادهای بازار سرمایه صورت گرفت گفت: در سایر مجوزهای مربوط به نهادهای مالی، جریان صدور مجوز وجود داشت اما در حوزه شرکت‌های کارگزاری سال‌ها بود که در عمل فرایند صدور مجوز متوقف شده بود، از این رو دستورالعمل را بازنگری کردیم که این بازنگری زمان بر بود.

وی افزود: پس از بازنگری در دستورالعمل، از فعالان بازار نظرخواهی کرده و نظرات مختلف را در خصوص دستورالعمل جدید دریافت و دوباره بر اساس نظرات دریافتی بخشی از آن را اصلاح کردیم و در نهایت طی یک فراخوان از افرادی که متقاضی صدور مجوز بودند دعوت به عمل آمد.

دهقان دهنوی گفت: در حال حاضر به طور رسمی اعلام می‌کنیم که با صدور مجوز این کارگزاری پس از ۱۲ سال، موضوع انحصار از تمامی مجوزهایی که از سوی بازار سرمایه اعطا می‌شد به طور کامل برداشته شده و دیگر استفاده از واژه انحصار در حوزه صدور مجوزها در بازار سرمایه معنی نمی‌دهد. در حال حاضر هیچکدام از مجوزهای سازمان بورس مشمول انحصار نیستند و خوشبختانه مسیر برای درخواست و دریافت مجوز جدید در همه حوزه‌ها و در همه نهادهای مالی باز است.

بهبود کیفیت و کمیت خدمات کارگزاری با افزایش سطح رقابت بین آنها

دهقان دهنوی در مورد دلایل صادر نشدن مجوز برای شرکت‌های کارگزاری طی این مدت طولانی گفت: صادر نشدن مجوز تأسیس شرکت کارگزاری، دلایل متعددی داشته است، برای مثال از یک منظر تلقی می‌شد که بازار سرمایه ظرفیت پذیرش تعداد بیشتری از شرکت‌های کارگزاری را ندارد یا تلقی می‌شد که هرچه تعداد شرکت‌های کارگزاری کمتر باشد، نظارت بر عملکرد آنها نیز آسان‌تر خواهد بود ولی امروز با توجه به توسعه بازار سرمایه و با توجه به حضور تعداد زیادی از افراد جامعه در این بازار، لازم است علاوه بر کیفیت، کمیت خدمات کارگزاری نیز در بازار سرمایه ارتقا یابد که این ارتقا نیز جز در جریان رقابت بین شرکت‌های کارگزاری محقق نمی‌شود.

رئیس سازمان بورس افزود: ارتقای کیفیت و کمیت شرکت‌های کارگزاری از طریق رقابت بیشتر در این صنعت محقق می‌شود و طبیعی است که اگر رقابت در این صنعت به اندازه کافی وجود نداشته باشد، انگیزه‌های نوآورانه، ارتقای کیفیت خدمات و ارائه خدمات بهتر به مشتریان نیز کمرنگ‌تر می‌شود.

وی در پاسخ به این سوال که راهکار ارتقای کیفیت در شرکت‌های کارگزاری چیست گفت: ارتقای کیفیت در این است که ما با ورود کارگزاری‌های جدید، رقابت را تقویت کنیم.

مزایای افزایش تعداد شرکت‌های کارگزاری

رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار در ادامه سخنان خود به مزایای افزایش تعداد کارگزاری‌ها و انتظاراتی که سازمان از کارگزاران جدید دارد پرداخت.

به عقیده وی افزوده شدن تعداد کارگزاران تنها یکی از مزایای صدور مجوزهای جدید است. وی در این باره گفت: یکی از مزایای مهم تأسیس کارگزاری‌های جدید این است که آنها با خود ایده‌های جدید می‌آورند. از این رو سازمان بورس و اوراق بهادار نیز در اعطای مجوز به کارگزاران و تغییراتی که در دستورالعمل آورده است همین هدف را دنبال می‌کند زیرا بازار سرمایه، امروز نیازمند ایده‌ها و خدمات جدید است.

وی گفت: بر این مبنا ما از افرادی که درخواست تأسیس کارگزاری جدید دارند، چندین سوال اساسی مطرح می‌کنیم. نخست اینکه چه ارزش افزوده جدیدی برای بازار سرمایه دارند. چه فعالیت جدیدی در بازار سرمایه انجام خواهند داد و برای آنکه در این بازار موفق شوند، چه ایده و کسب و کاری پیش بینی کرده اند و در نهایت بر مبنای پاسخ‌های دریافتی آنها را امتیازدهی می‌کنیم.

وی افزود: بر این مبنا درخواست‌هایی مجوز دریافت می‌کنند که با ایده‌های جدید وارد می‌شوند. ما انتظار داریم موضوعاتی مانند فرهنگ سازی و آموزش، افزایش کیفیت خدمات و ارائه ابزارهای الکترونیکی که در معاملات استفاده می‌شود، تقویت شده و بیش از پیش توسعه یابد که در نهایت این توسعه و تقویت می‌تواند به رقابت بیشتر در آن صنعت کمک کند.

دهقان دهنوی یکی دیگر از مزایای ورود شرکت‌های کارگزاری جدید به بازار سرمایه را ورود سرمایه‌ها و امکانات جدید دانست و گفت: شرکت‌های کارگزاری جدید با خودشان سرمایه جدید و امکانات جدید می‌آورند و بدین ترتیب کمیت خدمت رسانی هم بیشتر می‌شود. راه اندازی کارگزاری‌های بیشتر، ایجاد نمایندگی‌های بیشتر را به دنبال داشته و پرسنل بیشتری در این صنعت به خدمت گرفته می‌شوند و در نهایت خدمت رسانی بیشتر و بهتری به عموم سهامداران صورت خواهد گرفت.

دلایل سهم نامتوازن کارگزاران از بازار

رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار در ادامه این گفتگو در پاسخ به این سوال که چرا سهم کارگزاران بازار سرمایه از بازار بسیار متفاوت است به طوری که برخی از آنها در عمل فعالیت زیادی ندارند گفت: تعدادی از کارگزاران سهم بسیار اندکی از بازار سرمایه دارند و در عمل فعال محسوب نمی‌شوند، در مقابل تعدادی از کارگزاران به طور قابل توجهی فعال بوده، در حال توسعه هستند و خدمات خوبی نیز به فعالان بازار ارائه می‌کنند و زمینه توسعه بیشتر را نیز دارند. بر این اساس سهم بالای کارگزاران می‌تواند ناشی از کیفیت خوب خدمات آنها باشد که این امر هیچ اشکالی ندارد ضمن اینکه مجوزهای جدید نیز به نسبت قدرت مدیریت، قدرت نوآوری و توان سرمایه‌گذاری آنها صادر خواهد شد.

وی خاطر نشان کرد: اگر کارگزاری‌های جدید یا کارگزاری‌های موجود بتوانند استراتژی خوبی دنبال کنند، می‌توانند سهم بیشتری از بازار به دست آورند و این امر خودبه‌خود باعث می‌شود سهم کارگزاران دیگر کاهش پیدا کند. این هنر کسانی هست که وارد این صنعت می‌شوند و می‌توانند خدمات آنها را گسترش دهند.

نظارت سازمان بر نهادهای مالی سختگیرانه تر می‌شود

رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار در خصوص نقش نظارتی سازمان بورس بر عملکرد نهادهای مالی گفت: در حوزه نظارت سازمان بر نهادهای مالی، موضوع مهمی وجود دارد که باید حتماً به آن اشاره کنم.

وی گفت: استراتژی اتخاذ شده در سازمان بورس و اوراق بهادار در حوزه نهادهای مالی، تسهیل نظارت‌های پیشینی است به این معنی که تلاش می‌شود راه باز شود تا افراد بتوانند با ایده و سرمایه خوبی وارد شده و خدمات متعددی را با کیفیتی بالاتر ارائه کنند اما این تسهیل ایجاد شده که منجر به صدور مجوزهای بیشتر می‌شود یک مکمل نیز دارد و آن چیزی نیست جز «تقویت نظارت‌های پسینی» یعنی نظارت‌هایی که بعد از شروع فعالیت‌های نهاد مالی اتفاق می‌افتد.

دهقان دهنوی با اشاره به فرایند نظارت بر عملکرد نهادهای مالی در سال‌های قبل گفت: پیشتر به این مقوله توجه زیادی نمی‌شد و اصولاً باطل کردن یا حذف کردن مجوز نهادهای مالی امر رایجی نبود و اقدامی مقبول در بازار سرمایه محسوب نمی‌شد، بر همین اساس سعی می‌شد به جای آن در جریان ورود نهادهای مالی جدید، سخت گیری زیادی صورت بگیرد.

وی در خصوص مراحل اخذ مجوز کارگزاری این نوع استراتژی که در گذشته در سازمان وجود داشته است گفت: البته این استراتژی از یک جهت می‌تواند استراتژی درستی ارزیابی شود زیرا لازم است همواره در بازار سرمایه تعادل برقرار باشد و به همین جهت نه تعداد بالای نهادهای مالی یک مزیت است نه تعداد کم آنها، مهم این است که نهادهای مالی برندهای ارزش مندی داشته باشند.

دهقان دهنوی گفت: وقتی یک نهاد مالی ارزش برند داشته باشد، خود به خود ریسک‌ها را بهتر مدیریت می‌کند و خودش نیز ریسک زیادی پذیرش نمی‌کند. این امر باعث می‌شود نظارت نیز راحت تر انجام شود اما اگر تعداد نهادهای مالی زیاد باشند و نظارت بر آنها به اندازه کافی نباشد، این امر می‌تواند ریسک‌های بیشتری ایجاد کند.

وی افزود: بنابراین حالا که این تصمیم در بازار سرمایه وجود دارد که بازار توسعه یافته و ایده‌های جدید، فرصت بروز، ظهور و اعمال پیدا کنند، لازم است نظارت، قوی‌تر شود تا از بروز ریسک‌های جدید جلوگیری شود و در این راستا سازمان بورس هیچ ابایی ندارد از اینکه برخورد با متخلفان به سخت‌ترین شکل ممکن انجام شود و اشد مجازات را در هر تخلف انتخاب کند.

رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار تاکید کرد: قاعدتاً اگر نهادهای مالی، چه نهادهای مالی که الان حضور دارند و چه نهادهایی که مجوز می‌گیرند اعم از کارگزاری، سبدگردان ، مشاور و یا هر نهاد مالی دیگر، تخلفاتشان به نحوی باشد که ادامه فعالیتشان به صلاح نباشد، به سرعت مجوزشان باطل خواهد شد.

مسئولیت سهامداران نهادهای مالی در مقابل تخلفات و اشد مجازات برای متخلفان

رئیس سازمان بورس و اوراق بهادار در ادامه سخنان خود، اشاره کرد که تمامی موارد نظارتی جدید و تخلفات به طور معین در دستورالعمل‌های جدید تعیین و تدوین شده و به زودی ابلاغ می‌شود اما در عین حال نکته مهم دیگری را نیز یادآور شد.

به گفته وی در فرایندهای جدید سازمان بورس در حوزه نظارت، سهامداران نهادهای مالی مسئولیت جدی و اساسی در قبال تخلفات نهاد مالی خود برعهده خواهند داشت.

وی در این باره گفت: سهامداران نهادهای مالی نسبت به یکدیگر یک نوع مسئولیت تضامنی دارند برای مثال وقتی در برخی موارد سهامداران نهاد مالی حداقل سه نفر تعیین شده یا دستورالعمل جدید کارگزاری‌ها به نحوی تنظیم شده است که حضور حداقل ۴ الی ۵ نفر خبره مالی برای کسب امتیاز لازم است، هدفی پشت این قضیه هست.

وی گفت: از نظر ما وقتی چند خبره و کارشناس یا شخص حقوقی در یک نهاد مالی حضور دارند، به نوعی ریسک‌های یکدیگر را هم کنترل می‌کنند و این امر موجب می‌شود که به نوعی نقش خودکنترلی و نظارت درونی در داخل نهاد مالی اجرا شود.

به گفته وی سازمان بورس در نظر دارد از این طریق مسئولیت پذیری شرکای نهادهای مالی را رسمی کرده و آنها را نسبت به رفتارهای یکدیگر آگاه کند. از این رو از این به بعد این‌گونه نخواهد بود که سهامداران نهادهای مالی فقط از منافع آن نهاد کسب منفعت کنند اما در مقابل تخلفات آن نهاد، مسئولیتی نداشته باشند.

وی گفت: سهامداران نهادهای مالی باید بدانند متناسب با منافعی که از نهاد مالی کسب می‌کنند، نسبت به رفتار بقیه شرکا و اتفاقاتی که در نهاد مالی رخ می‌دهد، نسبت به رفتار هیأت مدیره، قوانین حاکمیت شرکتی و رعایت اصول و هنجارهای رفتاری در بازار سرمایه مسئولیت دارند و این مسئولیت در صورتی که به درستی انجام نشود، می‌تواند، عواقبی را برای هر کدام از سهامداران و اعضای هیأت مدیره نهادهای مالی به همراه داشته باشد.

وی در پایان تاکید کرد: با دستورالعمل‌ها و مقررات تعیین شده، نظارتها سختگیرانه تر شده و با نهادهای مالی متخلف برخوردهای شدید و جدی خواهد شد.

آموزش دریافت گواهینامه معامله گری بازار سرمایه

گواهینامه معامله گری بازار سرمایه یکی از 7 گواهینامه ارائه شده توسط سازمان بورس و اوراق بهادار است.سازمان بورس دادن مجوز برخی از فعالیت‌های مالی و تجاری به سازمان‌ها و نهادهای مالی (شرکت های کارگزاری، شرکت های سرمایه گذاری، صندوق های سرمایه گذاری، صندوق های بازنشستگی، هلدینگ ها، شرکت های تامین سرمایه، موسسات رتبه بندی، شرکت های پردازش اطلاعات مالی و شرکت های مشاور سرمایه گذاری ) تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار را مشروط به استفاده از افراد دارای گواهینامه‌های حرفه‌ای بازار سرمایه دانسته است و نهادهای مالی برای گرفتن این مجوز ها ملزم به استخدام افرادی هستند که گواهینامه های سازمان بورس را کسب کرده باشند.

تا قبل از سال 1393، تعداد آزمون های بازار سرمایه، 9 آزمون بود اما در سال 1393 گواهینامه معامله گری بازار سرمایه دچار تغییراتی شد به این صورت که آزمون های معامله گری اوراق تامین مالی، معامله گری ابزار مشتقه و معامله گری بورس کالا با یکدیگر تلفیق شدند و یک آزمون واحد با عنوان معامله گری بازار سرمایه را تشکیل دادند که در برگیرنده ی تمامی سرفصل های مربوط به این 3 آزمون ذکرشده است. در حال حاضر آزمون های تخصصی بازار سرمایه در هفت عنوان برگزار می شود:

1.اصول بازار سرمایه

2.تحلیلگری بازار سرمایه

3.معامله‌گری بازار سرمایه

4.کارشناسی عرضه و پذیرش

5.مدیریت نهادهای بازار سرمایه

6.مدیریت سبد اوراق بهادار

7. ارزشیابی اوراق بهادار

جامعه ی هدف و مخاطب گواهینامه معامله گری بازار سرمایه، آن دسته از علاقه‌مندان به تصدی مشاغلی مانند سمت معامله گری در یکی از شرکت های کارگزاری دارای مجوز فعالیت در بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران، بورس کالا و بورس انرژی هستند که بایستی قبل از اینکه در این سمت مشغول به کار شوند، در این آزمون شرکت نموده و موفق به دریافت گواهینامه معامله گری بازار سرمایه شوند.

متقاضیان عهده دار شدن سمت‌ها و مشاغل تخصصی در نهادهای بازار سرمایه، باید برحسب نیاز و شغلی که می خواهند بدست آورند، بخشی و یا همه ی گواهینامه‌های حرفه‌ای بازار سرمایه را اخذ کنند. پس اگر شما نیز به دنبال استخدام در نهادهای مالی هستید، به شما توصیه می شود در ادامه مقاله نیز ما را همراهی کنید.

باید خاطر نشان کرد که مسئولیت اصلی کارگزاری ها به عنوان یکی از نهادهای مالی در بازار سرمایه، اجرا کردن سفارشات معاملاتی سرمایه‌گذاران در بازار سرمایه است. پس بنابراین متصدیان بخش معاملات در این نهادها، باید بر مکانیسم اجرایی و چگونگی انجام معاملات در بازار سرمایه کاملا تسلط داشته باشند.

گواهینامه معامله گری بازار سرمایه همیشه متقاضیانی دارد که ممکن است مراحل اخذ مجوز کارگزاری نحوه ی برگزاری این آزمون و یا ویژگی های گواهینامه معامله گری بازار سرمایه برایشان مبهم باشد. بنابراین در این قسمت به بیان ویژگی ها، پیش نیازها و سرفصل های گواهینامه معامله گری بازار سرمایه می پردازیم.

پیش نیاز گواهینامه معامله گری بازار سرمایه:

پیش نیاز گواهینامه معامله گری بازار سرمایه، گواهینامه اصول بازار سرمایه است و همانطور که قبلا اشاره کردیم، آزمون اصول بازار سرمایه پیش نیازی ندارد و تمامی افرادی مراحل اخذ مجوز کارگزاری که دارای مدرک کارشناسی مورد تایید وزارت علوم، تحقیقات و فناوری هستند، می توانند در آزمون اصول بازار سرمایه شرکت کنند.

حدنصاب قبولی در آزمون معامله گری بازار سرمایه:

حد نصاب قبولی در این آزمون 40 از 100 است. (به این معنا که باید به چهل درصد از سوالات آزمون پاسخ صحیح داده شود.)

تعداد پرسش های آزمون معامله گری بازار سرمایه:

در این آزمون تعداد 60 پرسش برای داوطلبان در نظر گرفته شده است.

مدت زمان آزمون:

زمان تخصیص یافته برای متقاضیان آزمون معامله گری بازار سرمایه 75 دقیقه است.

معافیت های گواهینامه معامله گری بازار سرمایه:

گواهینامه معامله گری بازار سرمایه دارای یک سری از معافیت ها برای داوطلبان شرکت در این آزمون است که متقاضیان باید به آن توجه نمایند:

باید به این نکته اشاره کرد که گواهینامه معامله‌گری بازار سرمایه، تنها دارای یک معافیت برای داوطلبان است. براساس مصوبه سال 1393 هیئت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار، داوطلبانی که دارای مدرک تحصیلی کارشناسی و بالاتر مورد تایید وزارت علوم، تحقیقات و فناوری، در رشته های تحصیلی مرتبط با بازار سرمایه از قبیل اقتصاد، حسابداری،گرایش های مالی رشته مدیریت، حقوق مالی، مهندسی مالی، مدیریت بازرگانی، مدیریت صنعتی، مهندسی صنعتی ( گرایش مالی )، کارشناسی بورس و ریاضیات مالی بوده و معدل آنها بالاتر از 15 باشد، در صورت شرکت در آزمون معامله گری بازار سرمایه (شامل مقررات اصول بازار سرمایه و معامله گری ) و کسب حد نصاب 40 و در خصوص سایر رشته ها، در صورت موفقیت در آزمون معامله گری بازار سرمایه (شامل مقررات اصول بازار سرمایه و معامله گری) و کسب حد نصاب 40 با پیش ‌‌‌نیاز گواهی نامه اصول بازار سرمایه و شرکت در دوره‌های آموزشی مربوطه، می‌توانند به عنوان معامله‌گر شروع به فعالیت نمایند.

تذکر: برای داوطلبانی که شامل این مصوبه نمی‌شوند، آزمون اصول بازار سرمایه به عنوان پیش‌نیاز در نظر گرفته خواهد شد. بایستی تاکید کرد که اگر داوطلبی بخواهد در سایر آزمون های بازار سرمایه شرکت کند (حتی با داشتن موارد ذکر شده در مصوبه)، حتما می بایست در آزمون اصول بازار سرمایه به عنوان پیش‌نیاز همه ی آزمون‌ها شرکت و گواهی‎نامه اصول بازار سرمایه را اخذ کند.

سرفصل های آزمون معامله گری بازار سرمایه:

برای قبول شدن در آزمون معامله گری بازار سرمایه، باید تعداد زیادی از دستورالعمل ها و مصوبات بازار سرمایه به طور دقیق مطالعه شود.

سرفصل های این آزمون شامل مقررات معامله گری در بازار سرمایه می باشد که در قسمت زیر بخشی از آن ها به اختصار آورده شده است:

◾ قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامي ايران

◾ آیین نامه اجرايی قانون بازار اوراق بهادار

◾ دستورالعمل اجرايی افشای اطلاعات شركت های ثبت شده نزد سازمان

◾ دستورالعمل عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار

◾ آیین نامه معاملات درشرکت بورس اوراق بهادار تهران

◾ دستورالعمل اجرایی نحوه انجام معاملات در بورس اوراق بهادار تهران

◾ دستورالعمل اجرایی معاملات بر خط اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران

◾ دستورالعمل نحوه انجام معاملات وکالتی اوراق بهادار

◾ دستورالعمل اجرایی نحوه انجام معاملات اوراق بهادار در فرابورس ایران

◾ ضوابط ایجاد کد مجازی تجمیعی جهت انجام معاملات عمده در فرابورس ایران

◾ دستورالعمل اجرایی نحوه انجام معاملات اوراق بهادار در بازار پایه فرابورس

◾ ضوابط انتقال سهام به کارکنان شرکت ها درعرضه اولیه درشرکت فرابورس ایران

◾ ضوابط معامله ترجیحی در شرکت فرابورس ایران

◾ دستورالعمل تسویه و پایاپای معاملات بورس کالای ایران

◾ دستورالعمل معاملات کالا و اوراق بهادار مبتنی بر کالا در بورس کالای ایران

◾ دستورالعمل انتشار اطلاعات معاملات توسط بورس کالای ایران

◾ دستورالعمل اجرایی رینگ صادراتی بورس کالای ایران

◾ دستورالعمل وظایف و اختیارات شرکت بورس کالای ایران در خصوص کارگزاری های عضو

◾ دستورالعمل ثبت سفارش کالا در بورس کالا

◾ دستورالعمل اجرایی معاملات قراردادهای آتی در شرکت بورس کالای ایران (سهامی عام)

◾ دستورالعمل معاملات قرارداد آتی سهام در بورس اوراق بهادار تهران

◾ ضوابط وجه تضمین قرارداد اختیار معامله سهام در بورس اوراق بهادار تهران

◾ دستورالعمل معاملات قرارداد اختیار معامله سهام در بورس اوراق بهادار تهران

◾ دستورالعمل اجرایی دریافت سفارش های تلفنی با استفاده از مرکز تماس کارگزاری

◾ دستورالعمل معاملات کالا و اوراق بهادار مبتنی بر کالا در بورس انرژی

◾ دستورالعمل معاملات قرارداد اختیار معامله در شرکت بورس کالای ایران

◾ دستورالعمل اجرایی نحوه انجام معاملات اوراق بهادار در بازارپایه فرابورس

◾ دستورالعمل اجرایی نحوه انجام معاملات بلوک در فرابورس ایران

تذکر1: همه ی سؤالات آزمون معامله گری بازار سرمایه از قوانین، دستورالعمل ها و آیین نامه های به روز شده که در سایت سازمان بورس و اوراق بهادار موجود هستند،مطرح خواهد شد.به این معنا که اصلی ترین منبع داوطلبان برای موفقیت در آزمون معامله گری، همین قوانین و مقررات موجود در سایت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند و لازم نیست به دنبال منبع دیگری برای مطالعه باشند.

تذکر 2: افرادی که متقاضی اخذ گواهینامه معامله گری بازار سرمایه هستند، بایستی برای دریافت فایل قوانین و آیین‌نامه‌های مرتبط با آزمون معامله‌گری بازار سرمایه، به سایت سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه کنند و از لینک دستورالعمل ها و قوانین و مقررات، فایل‌های مربوطه را دریافت نمایند.

چگونه در آزمون معامله گری بازار سرمایه ثبت نام کنیم ؟

برای شرکت کردن در آزمون معامله گری بازار سرمایه(یا سایر گواهینامه های ارائه شده توسط سازمان بورس ) بایستی به وب‌سایت اداره امور گواهینامه‌های سازمان بورس و اوراق بهادار به نشانیicmc.seo.ir مراجعه کنید.در صورتی که شما قبلاً در این سایت عضو نشده‌اید، لازم است ابتدا در قسمت ثبت‌نام،برای خود یک پروفایل شخصی ایجاد کنید و پس از تکمیل مشخصات و موارد خواسته شده،آزمون مورد نظر را انتخاب کنید و ثبت نام خود را نهایی کنید.

کاربرد گواهینامه معامله گری بازار سرمایه

افرادی که گواهینامه معامله گری بازار سرمایه را بدست می آورند، می توانند در کارگزاری های بورس سمت هایی از جمله معامله گر اوراق تامین مالی،معامله گر کالا، معامله گر ابزار مشتقه مبتنی بر کالا،معامله گر ابزار مشتقه مبتنی اوراق بهادار،مشاور پذیرش ( شرکت کارگزاری) را تصدی کنند. به عبارت دیگر، کسانی که تمایل دارند در کارگزاری‌ها استخدام شوند باید گواهینامه معامله گری بازار سرمایه را کسب کنند.

فعالیت هایی که قبل از ثبت شرکت نیاز به مجوز دارند

موضوعاتی که برای ثبت شرکت نیاز به اخذ مجوز دارند شامل ۲۳ موضوع کلی می باشند که در ادامه به تشریح آنها می پردازیم ، در خصوص این موضوعات باید گفت که فعالیت اشخاص حقوقی به موجب تصریح قانون گذاری و تکالیف مقرر در قوانین و مقررات ، می بایست قبل از ثبت شرکت ، نزد مرجع ثبت شرکتها از مراجع ذیصلاح مجوز اخذ گردد و متقاضی قبل از ثبت موضوعات ، نسبت به اخذ مجوز لازم اقدام نمایند.

موضوعات مرتبط برای اخذ مجوز ،قبل از ثبت شرکت

۱- فعالیت مربوط به امور پولی و بانکی :

– تاسیس ، تغییرات و تصمیمات شرکت ، ثبت نهادهای پولی و اعتباری از قبیل بانکها و موسسات اعتباری ، تعاونیهای اعتباری ، صندوق قرض الحسنه ، صرافی و …

– معاملات طلا و نقره و ارز

– ورود و صدور پول رایج ایران و ارز

– تاسیس شعب و نمایندگی بانکهای خارجی

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران

۲-موضوع فعالیت بیمه ای :

– ثبت تاسیس و تغییرات کلیه شرکتهای بیمه ای با موضوعات تصدی به هرگونه خدمات بیمه ای و نمایندگی بیمه و کارگزاری و….

– اخذ نمایندگی از شرکت بیمه

بیمه مرکزی ایران

۳-فعالیت بورس :

– نهادهای مالی از جمله کارگزاران ، معامله گران ، بازار گردانان ، مشاوران سرمایه گذاری موسسه رتبه بندی ، صندوق سرمایه گذاری ، صندوق بازنشستگی در قالب موضوع فعالیتهایی از قبیل سرمایه گذاری در سهام و سهم الشرکه ، واحدهای سرمایه گذاری سایر اوراق بهادار ، واسطه گری در خرید و فروش و مشاوره ارزشیابی و تصفیه پایاپای معامله اوراق بهادار ، تحلیل اطلاعات و دریافت دستورهای خرید و فروش ، فراهم آوردن تسهیلات لازم برای معاملات با تعهد پذیره نویسی و فروش سپرده گذاری و توثیق و …….

سازمان بورس و اوراق بهادار

۴-موضوع فعالیت شرکت های مشمول اصل ۴۴ :

– کلیه تغییرات و تصمیمات شرکتهای دولتی مشمول واگذاری موضوع اصل ۴۴ قانون اساسی و تکالیف قوانین بودجه سنواتی می بایست از سازمان خصوصی سازی مجوزی دریافت نمایند.

سازمان خصوصی سازی

۵-موضوع فعالیت شرکت های تعاونی :

– کلیه شرکتهای تعاونی که با موضوع فعالیت مختلف تاسیس می شوند، به موجب قانون فوق می بایست برای تاسیس و تغییرات خود از تعاون شهرستان مربوط مجوز اخذ نمایند .

وزارت تعاون ، کار و رفاه اجتماعی (اداره تعاون شهرستان مربوط)

۶-موضوع فعالیت ، تعاونی فرش دستباف :

– تولید انواع فرش دستباف ، تهیه و توزیع لوازم مورد نیاز اعضاء جهت تولید فرش ، برگزاری دوره های آموزشی در خصوص فرش بافی

وزارت جهاد کشاورزی (اتحادیه تعاونی روستایی فرش دستباف)

۷-موضوع فعالیت فرهنگی ، هنری و خبری :

– انجام کلیه امور فعالیت فرهنگی ، هنری و سینمایی ، مطبوعاتی ، خبری و خبرگزاری و نشریه از جمله تبلیغات

وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی (اداره کل فرهنگ و ارشاد اسلامی استان مربوطه)

۸-موضوع فعالیت قرآنی و مذهبی :

– ایجاد موسسات با فعالیت قرآنی ، انجمن های اسلامی ، اعزام مبلغ و تبلیغات مذهبی و تشکیل های مذهبی

سازمان تبلیغات اسلامی و یا وزارت فرهنگ و ارشاد اسلامی

۹-موضوع فعالیت حج و زیارت :

– تصدی به امور زیارتی از جمله ثبت نام و تنظیم مسافرتهای زیارتی و ذخیره مکان و هر گونه خدمات زیارتی ، ارائه خدمات زیارتی به زائران کشورهای اسلامی ، برگزاری هر گونه تورهای زیارتی و سیاحتی و دینی

سازمان حج و زیارت

۱۰-موضوع فعالیت گردشگری و مسافرتی :

– تصدی به انجام خدمات مربوط به ایرانگردی و جهانگردی از قبیل مسافرت گروهی ، گشتهای داخلی و خارجی و ……

سازمان میراث فرهنگی و گردشگری

۱۱- موضوع فعالیت علمی ، آموزشی و پژوهشی :

– انجام تحقیقات علمی و فرهنگی در سطح ملی و بین المللی با همکاری محققان ومتخصصان، همکاری با نهادهای اجرایی علمی و پژوهشی در زمینه ارزیابی و بازنگری و اجرای طرح ها و برنامه های مربوط به امور تحقیقات وپژوهشی

وزارت علوم تحقیقات و فناوری

مجوز برای ثبت شرکت

۱۲- ارائه خدمات حمل و نقل جاده ای و مسافر :

– ارائه خدمات حمل و نقل جاده ای، کالا و مسافر بین شهری یا خارج از کشور بین الملل ، حمل کالا به روش های زمینی ، هوایی ، ریلی و…

سازمان فنی و حرفه ای

۱۳- فعالیت آزاد فنی و حرفه ای :

– تاسیس آموزشگاه آزاد فنی و حرفه ای ، شامل برگزاری دوره های مهارت و …

سازمان فنی و حرفه ای

۱۴- علوم اسلامی و حوزه :

– مراکز آموزشی علوم اسلامی و حوزه های علمیه توسعه و پژوهش در حوزه های علوم اسلامی و دینی در تمامی رشته ها و مقاطع تحصیلی

شورای گسترش حوزه های علمیه

۱۵-موضوع فعالیت مربوط به سازمان های بهزیستی :

– شامل تاسیس مهدکودک، مراکز نگهداری، خانه سلامت،کلینیک و اورژانس های اجتماعی و ….

سازمان بهزیستی

۱۶-موضوع فعالیت مردم نهاد و احزاب ها :

– فرهنگ سازی و ترویج خیریه و هرگونه کمک و مساعدت به افراد مستمند و بی بضاعت و …

وزارت کشور

۱۷-وضوع فعالیت حفاظتی و مراقبتی:

– ارائه خدمات انتظامی، حفاظتی و مراقبتی از جمله حفاظت از مراکز و تاسیسات دولتی و خصوصی

نیروی انتظامی

۱۸- فعالیت شرکت های وابسته به شهرداری:

– به موجب قانون کلیه شرکتهای وابسته به شهرداری برای ثبت تاسیس و تغییرات در اساسنامه می بایست از شورای اسلامی مجوز بگیرند.

شورای اسلامی شهر

۱۹-موضوع فعالیت پیشخوان دولت الکترونیک :

– ارائه خدمات پیشخوان دولت الکترونیک ، بهره برداری و کلیه خدمات مربوط به آن

سازمان تنظیم مقررات و ارتباطات رادیویی

۲۰- صلاح و اسلحه :

– تولید مواد ناریه ،اسلحه،سلاح و مهمات شکاری و ورزشی و اقلام دفاع شخصی و ….

وزارت دفاع

مجوز برای ثبت شرکت

۲۱- فعالیت مترجمی اسناد :

– شامل مترجمی اسناد و مدارک ،ترجمه اسناد و اظهارات در محاکم و….

ارائه پروانه رسمی مترجمی قوه قضاییه

۲۲- فعالیت هواپیمایی :

– شامل حمل و نقل هوایی ،خدمات مسافرت هوایی و…

سازمان هواپیمایی کشوری

۲۳- فعالیت حسابرسی و مالی:

– شامل ارائه خدمات حسابرسی و بازرسی قانونی شرکتها و ارزیابی سال مالی آنها و خدمات مالی و مالیاتی و نظارت بر تصفیه

جامعه حسابداران رسمی ایران

این ۲۳ بند که هرکدام از آها به طور جداگانه تشریح گردید مواردی می باشند که قبل از ثبت شرکت با هر یک از این موضوعات می بایست ابتدا به اخذ مجوز از مراجع ذیصلاح ذکر شده اقدام نمود،کارشناسان ثبت نارین آمادگی دارند تا سوالات شما را پاسخ دهند .

مراحل اخذ مجوز کارگزاری

نقدینه - اعطای مجوز کارگزاری در ایران همچون سایر کشورها الزامات و شرایطی دارد. اما نکته مورد بحث این است که در صورت دارا بودن شرایط مورد نیاز، این امتیاز به متقاضیان جدید داده می‌شود؟ چه تعداد کارگزاری جدید هرساله روی کار می‌آید؟ در این گزارش به بررسی این موارد می‌پردازیم.

به گزارش پایگاه خبری نقدینه ، بیش از یک دهه از آخرین باری که سازمان بورس و اوراق بهادار به یک متقاضی تاسیس کارگزاری مجوز اعطا کرد، می‌گذرد. با روی آوردن مردم به بازار سرمایه، با وجود تغییراتی در رفتار کارگزاری‌ها، همچنان مشکلات عدیده‌ای ظهور و بروز یافت که مردم را با مشکلاتی جدی روبه‌رو کرد.

در این بین، زمزمه‌هایی برای برداشته شدن این مانع ورود شنیده می‌شد. در نهایت اما سازمان بورس پیش‌نویسی جدید برای صدور مجوز کارگزاری‌ها اعلام کرد که با واکنش منفی فعالان بازار سرمایه روبه‌رو شد. اما بعد از گذشت چندین ماه، این موضوع مسکوت مانده است.

به همین دلیل به مروری اجمالی در آخرین دستورالعمل اعطای مجوز برای کارگزاری‌ها می‌پردازیم و در ادامه این سلسله گزارش‌ها به بررسی وضعیت سایر کشورها در این حوزه پرداخته خواهد شد.

مراحل تقاضای امتیاز تاسیس کارگزاری

تقاضای تأسیس از طریق نماینده متقاضی به سازمان ارائه می شود. برای دریافت مجوز تأسیس یا سهامداری شرکت کارگزاری متقاضی باید حسب درصد سهامداری مورد نظر، مدارک و اطلاعات ذیل را به منظور بررسی به سازمان تسلیم نماید.

پس از تکمیل مدارک و اطلاعات، تقاضای تاسیس شرکت کارگزاری، ظرف مدت ۳۰روز کاری توسط سازمان رسیدگی شده و در صورت احراز شرایط مورد نظر، با تایید هیئت مدیره سازمان مجوز تاسیس شرکت کارگزاری صادر و به متقاضی ارائه می‌شود.

مجوز فعالیت شرکت کارگزاری پس از احراز شرایط با تأیید رییس سازمان صادر می‌گردد و مدت زمان اولین مجوز فعالیت شرکت کارگزاری ۲سال می‌باشد و تمدید و صدور سایر مجوز فعالیت شرکت کارگزاری ۵سال می‌باشد.

مجوز فعالیت‌های شرکت‌های کارگزاری به سه بخش مجوز فعالیت‌های اصلی، فعالیت‌های فرعی و خدمات معاملات برخط و مرکز تماس تقسیم می‌شود. شروع به فعالیت اولیۀ شرکت کارگزاری، در یکی از دو گروه مجوزهای اصلی یعنی مجوز فعالیت معاملات اوراق تأمین مالی و معاملات مشتقه مبتنی بر اوراق بهادار و مجوز فعالیت معاملات کالا و اوراق بهادار مشتقه مبتنی بر کالا است.

فعالیت‌های فرعی شامل خدمات مشاور عرضه و مشاور پذیرش می‌باشد که شرکت کارگزاریبا اخذ اولین مجوز فعالیت می‌تواند با تخصیص نیروی انسانی واجد شرایط اقدام به ارائه خدمات مشاور عرضه و پذیرش نماید و لزومی به اخذ مجوز جداگانه نیست.

ارائۀ خدمات معاملات برخط و مرکز تماس با تأمین سامانه‌ها و تجهیزات لازم، تخصیص نیروی واجد شرایط و اخذ تأییدیههای لازم برای همه کارگزاران الزامی است.

نحوه ارزیابی عملکرد کارگزاری در تمدید یا گسترش فعالیت کارگزاری

ارزیابی عملکرد کارگزاری در حوزه‌های مختلفی مورد ارزیابی قرار می‌گیرد، که یکی از آنها عبارت است از اینکه کارگزاری در ۲سال منتهی به تاریخ درخواست تخلف عمده‌ای که منجر به لغو یا تعلیق فعالیت کارگزاری بشود، مرتکب نشده باشد.

از سمت دیگر، تأسیس شرکت کارگزاری و همچنین ثبت شرکت تحت عنوان شرکت کارگزاری به عنوان مجوز فعالیت در زمینه کارگزاری محسوب نمی‌شود و شروع به فعالیت کارگزاری منوط به دریافت مجوز جداگانه تحت عنوان مجوز فعالیت کارگزاری از سازمان است.

در نتیجه شرکت‌های کارگزاری ضمن حفظ شرایط تأسیس و با احراز شرایط معین می‌توانند با تکمیل فرم مربوطه، تقاضای دریافت مجوز فعالیت کارگزاری ارائه نمایند.

شرکت کارگزاری ملزم به رعایت چه نکاتی‌است؟

شرکت کارگزاری موظف است در طول فعالیت شرایط تأسیس و فعالیت را حفظ نماید و درصورت از دست دادن شرایط مزبور، ضمن اعلام به سازمان در اسرع وقت مجدد شرایط تأسیس و فعالیت را احراز نماید.

کارگزار موظف است در تغییرات شرایط تأسیس و فعالیت از جمله تغییرات نیروی انسانی و تجهیزات و نرم‌افزارهای مورد استفاده شرایط تعیین شده در این دستورالعمل را رعایت نماید و تغییرات را به سازمان اعلام نماید. در غیر اینصورت سازمان می‌تواند مجوز فعالیت کارگزاری را تعلیق یا لغو نماید.

گفتنی‌ است گسترش فعالیت کارگزاری تنها در صورتی امکان‌پذیر است که کارگزاری در ۲سال منتهی به تاریخ درخواست تخلف عمده‌ای که منجر به لغو یا تعلیق فعالیت کارگزاری بشود، مرتکب نشده باشد. همچنین کارگزاری پرونده تخلفاتی در مراجع رسیدگی به تخلفات نداشته باشد.

شرایط عامل تسویه

بانک‌ها و شرکت‌های کارگزاری در صورت دارا بودن شرایط قید شده میتوانند به عنوان عامل تسویه فعالیت نمایند. بانک عامل تسویه علاوه بر دارا بودن مجوز فعالیت معتبر از بانک مرکزی باید فاقد زیان انباشته باشد و همچنین سرمایه ثبت و پرداخت شده بانک حداقل ۱۰۰هزار میلیارد ریال باشد.

کارگزار عامل تسویه نیز باید حداقل ده هزار میلیارد ریال سرمایۀ ثبت و پرداخت شده داشته باشد. همچنین فاقد زیان انباشته بوده و نسبت‌های کفایت سرمایه خاص کارگزاران عامل تسویه را احراز نموده باشد.

الزامات ارائه خدمات کارگزاری

ارائه خدمات کارگزاری باید در چارچوب قوانین و مقررات باشد. به عبارتی کارگزاری باید سفارش‌های مشتریان را به نحوی اجرا نماید که بهترین نتیجه برای مشتری حاصل شود و از بروز تضاد منافع جلوگیری شود. همچنین شرکت کارگزاری باید حسابداری امور مالی و گزارشگری مالی خود را مطابق با استانداردهای حسابداری ملی و مقررات سازمان انجام دهد و در موعد مقرر در اختیار سازمان قرار دهد.

شرایط لغو و تعلیق مجوز تأسیس و فعالیت کارگزاری

مجوز تاسیس و فعالیت کارگزاری در صورت بروز هر یک از موارد زیر می‌تواند توسط سازمان تعلیق و یا لغو شود:

۱- در صورت از دست دادن شرایط تصریح شده برای تأسیس و فعالیت کارگزاری،

۲- رعایت نکردن قوانین و مقررات مربوط به شرکت کارگزاری،

۳- عدم فعالیت کارگزاری در هر یک از مجوزهای فعالیت.

گزارش آماری اطلاعات صنعت کارگزاری

درحال حاضر ۱۰۸ شرکت کارگزاری در بورس‌های کشور براساس مجوزهایی که از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ نمودند، فعال هستند. همچنین از آخری مجوز صادر شده برای تأسیس کارگزاری، بیش از یک دهه می‌گذرد و تنها طی این مدت این کارگزاری‌ها موفق شدند مجوز فعالیت در سایر بورس‌های غیرسهامی مانند انرژی و کالا را دریافت کرده‌اند.

برای مشاهده تصویر در اندازه اصلی روی آن کلیک کنید!

تعداد کل پرسنل شرکت‌های کارگزاری ۹هزار و ۴۲۵نفر است. بررسی‌های آماری نشان می‌دهد تعداد نیروهای فعال در صنعت کارگزاری تا قبل از نیم سال دوم سال ۹۸ تقریبا ثابت بوده‌است و در نیم سال دوم ۹۸رشد چشم‌گیری داشته و این رشد تعداد پرسنل در نیم سال اول سال ۹۹به اوج خود می‌رسد. اما با توجه به مشاهدات و اتفاقات روی داده طی یکسال گذشته، مشخص شد که این افزایش نیرو پاسخگوی نیازهای بازار سرمایه نبودند ۱ .

[۱] عکس ها از بخش گزارشات آماری شرکت‌های کارگزاری منتهی به شهریور ۹۹ از کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار

در پایان می‌توان به سخنان علی فیروزی در تاریخ ۲۹تیرماه سال ۹۹ اشاره کرد. علی فیروزی، رییس مرکز ملی مطالعات پایش و بهبود محیط کسب‌و‌کار وزارت اقتصاد با اشاره به مصوبات هیات مقررات‌زدایی از لغو انحصار مجوز تاسیس کارگزاری خبر داد.

این هیات، سازمان بورس و اوراق بهادار را مکلف کرد تا دستور‌العمل جدیدی درخصوص مجوز تاسیس و فعالیت کارگزاری در بورس تنظیم کند. بر این اساس امکان صدور مجوز برای متقاضیانی که شرایط و اهلیت لازم را دارند، فراهم می‌شود. براساس این دستور، انحصار کارگزاری‌ها که پیش از این در اختیار ۱۰۸ کارگزاری بود، شکسته می‌شود. اما تاکنون جز ارائه یک پیش‌نویس قدم دیگری برداشته نشده است و لغو این نوع انحصار شکسته نشده است.

فراخوان ثبت نام آزمون اعطای پروانه تاسیس کارگزاری های رسمی سازمان تامین

سازمان تأمین اجتماعی با استعانت از خداوند متعال و در راستای اجرای برنامه های سازمان دائر بر برونسپاری خدمات سازمانی با راهبرد سهولت دسترسی مخاطبین به خدمات سازمان و توسعه کیفیت نحوه خدمت رسانی به شرکای اجتماعی (بیمه شدگان ، کارفرمایان و مستمری بگیران)در نظر دارد بر اساس مصوبه شماره 548/96/1100 مورخ 18/02/1396 هیات مدیره محترم، نسبت به ایجاد و تاسیس 76 کارگزاری جدید از بین متقاضیان واجد شرایط و پس از کسب موفقیت در آزمون کتبی و مصاحبه تخصصی مبادرت نماید.

لذا از کلیه متقاضیان حائز شرایط ذیل دعوت به همکاری می نماید. در این خصوص متقاضیان می توانند پس از تعیین محل جغرافیایی ایجاد کارگزاری در محدوده شعب پیوست (فقط یک محل) مدارک و فرم درخواست (نمونه فرم پیوست می باشد) تکمیل شده را به ادارات کل تأمین اجتماعی استان ذیربط تحویل و رسید اخذ نمایند.

شرايط عمومي متقاضیان:

• داشتن تابعيت جمهوری اسلامی ایران.
• اعتقاد به دين مبين اسلام يا يكي از اديان رسمي كشور مصرح در قانون اساسي.
• التزام به قانون اساسي جمهوري اسلامي ايران.
• انجام خدمت دوره ضرورت یا داشتن معافیت دائم (ويژه آقايان).
• داشتن سلامت جسماني و رواني و توانائي براي انجام وظایف محوله و عدم اشتهار به فساد اخلاقی و مالی.
• عدم سابقه محكوميت کیفری مؤثر(ارائه گواهی مذکور پس از موفقیت در آزمون کتبی الزامی می باشد).
• عدم اشتغال در مؤسسات دولتی و غیر دولتی.
• عدم اعتیاد به مواد مخدر(ارائه گواهی مذکور پس از موفقیت در آزمون کتبی می باشد).

تذکر 1: شغل دارنده پروانه تاسیس کارگزاری رسمی صرفاً فعالیت در زمینه امور واگذار شده از سوی سازمان تأمین اجتماعی بوده و متقاضی می بایستی در حین عقد قرارداد با سازمان فاقد هر گونه شغل تمام وقت و پاره وقت باشد. در غیر اینصورت درهر مرحله از فعالیت، جواز کارگزار لغو خواهد شد.

تذکر 2: دارنده پروانه فعالیت کارگزاری تأمین اجتماعی در زمان عقد قرارداد متعهد می گردد تمامی ضوابط و مقررات ابلاغی سازمان (در گذشته و آینده) و نیز استانداردهای ابلاغی را پیاده سازی و اجرا نماید.

شرايط اختصاصي متقاضیان:

• داشتن حداقل 27 سال سن و حداكثر60 سال تمام. (ملاک سن تا آخرین روز مهلت تحویل مدارک ثبت نام میباشد.)
• دارا بودن حداقل مدرک تحصیلی کارشناسی مورد تائید وزارت علوم و تحقیقات و فناوری.
• توانایی و استطاعت مالی به منظور ابتیاع یا اجاره ملک مناسب با کاربری اداری/ تجاری ، تأمین تجهیزات و نیروی انسانی مورد نیاز و همچنین بکارگیری یک نفر مسلط به سامانه های رایانه ای (سخت افزار و نرم افزار) مطابق نرم ها و استانداردهای سازمان.

تبصره 1: در شرایط مساوی و همسان آندسته از متقاضیان کارگزاری که بازنشسته سازمان می باشند نسبت به سایر متقاضیان در اولویت قرار دارند.

تبصره2: خانواده های محترم شهداء، جانبازان و ایثارگران مراحل اخذ مجوز کارگزاری جنگ تحمیلی در شرایط مساوی نسبت به سایر متقاضیان در اولویت می باشند. (ارائه گواهی مذکور پس از موفقیت در آزمون کتبی می باشد)

تبصره 3: سپردن تضمين و يا وثيقه ملكي بنام سازمان تأمين اجتماعي بر اساس ميزان و شرائط اعلامي از سوي سازمان در هنگام عقد قرارداد الزامی است.

تبصره4: متقاضیان می بایست پس از دریافت مجوز نسبت به ثبت شخصیت حقوقی حسب ضوابط و مقررات اعلامی از سوی ستاد مرکزی سازمان تأمین اجتماعی اقدام نمایند.

نحوه ثبت نام :

ثبت نام متقاضيان واجد شرايط صرفاً بصورت حضور شخص متقاضی و از طريق مراجعه به ادارات کل تأمین اجتماعی استان ذیربط به نحوه ذیل انجام مي شود:

متقاضیان ملزم هستند فرم ثبت نام تکمیل شده خود را بهمراه سایر مدارک مشروحه ذیل از تاريخ01/07/1396 لغايت 06/07/1396 از ساعت 8 صبح لغایت 16 راساً به ادارات کل تأمین اجتماعی استان ارائه و پس از ثبت در دبیرخانه رسید دریافت نمایند. بدیهی است به درخواستهاي واصله قبل از آغاز فراخوان و بعد از انقضاي تاريخ مذكور يا درخواستهائي كه مدارك آنها ناقص باشد ترتيب اثر داده نخواهد شد.

هزينه ثبت نام:

داوطلبان می بایست مبلغ 500,000 ریال (پانصد هزار ریال) را به عنوان هزینه های آزمون به حساب کوتاه مدت الکترونیک به شماره 1751621123 نزد بانک ملت شعبه خوش شمالی (کد 67421) به نام سازمان تامین اجتماعی واریز نمایند.

توجه : هزینه شرکت در آزمون به هیچ وجه مسترد نخواهد شد.

تذكر مهم :

كليه متقاضيان محترم در صورت لزوم براي كسب اطلاعات بيشتر و افزايش آگاهي در رابطه با شرح وظائف ،‌ تكاليف،‌خدمات قابل واگذاري و … ميتوانند در مهلت معین منحصراً‌ به اداره كل استان مربوطه مراجعه نمایند. تقاضا ميشود از هرگونه مراجعه حضوري به سایر واحدهای سازمان و تماس غيرحضوري با ستاد مركزي تأمین اجتماعی و یا ساير واحدهای سازمانی استان اكيداً خودداري نمايند.

مدارک مورد نیاز ثبت نام:

• تكميل فرم ثبت نام متقاضيان منضم به 1 قطعه عكس الصاق شده بر ن.
• چهار قطعه عكس 4×3 جديد با درج مشخصات متقاضي در پشت آن.
• ارائه اصل و تصوير تمامي صفحات شناسنامه.
• ارائه اصل و تصویر کارت ملی.
• ارائه اصل و تصوير كامل كارت پايان خدمت يا معافيت دائم كامپيوتري (ویژه آقایان).
• ارائه اصل و تصوير آخرین مدرک تحصیلی.
• ارائه اصل و تصویر حکم بازنشستگی همکار سازمانی.
• ارائه اصل رسید فیش واریزی هزینه ثبت نام.
• ارائه فرم تعهدنامه تکمیل شده توسط متقاضی.

زمان و محل توزيع كارت :

آزمون در روز پنجشنبه 20/07/1396 راس ساعت 8 صبح برگزار و توزیع کارت ورود به جلسه در ایام 18/07/1396 و 19/07/1396 راس ساعت 8 صبح لغایت 16 در محل ادارات کل تأمین اجتماعی استان مربوطه صورت خواهد پذیرفت. ضمناً محل دقیق برگزاري و نحوه حضور داوطلبین در آزمون در زمان توزیع کارت به آگاهي داوطلبان خواهد رسيد.

تذکر : شرکت متقاضیان در آزمون کتبی و مصاحبه تخصصی به منزله پذیرفته شدن نهایی تلقی نگردیده و چنانچه در هر یک از مراحل آزمون، مصاحبه و جذب مشخص گردد، داوطلب به اشتباه يا به عمد مستندات و اطلاعات خلاف واقع داده و يا فاقد شرايط مندرج در آگهي بوده، از انجام مراحل بعدي محروم و در صورت صدور و اعطای مجوز، پروانه تاسیس کارگزاری مزبور لغو و بلا اثر گردیده و متناسب با خسارات وارده به سازمان اعاده حقوق مالی و غیرمالی خواهد شد.

مواد آزمون:

آزمون کتبی در دو بخش عمومی و تخصصی صورت خواهد پذیرفت:

الف ) آزمون عمومي شامل:

1- زبان و ادبيات فارسي 2- زبان انگلیسی عمومی 3- ریاضی و آمار مقدماتی 4- آشنایی با کامپیوتر 5- اطلاعات عمومی 6- معارف اسلامی

ب) آزمون تخصصي شامل :

1-آشنایی با کلیات سازمان تأمین اجتماعی 2- آشنایی با کلیات کارگزاریهای رسمی سازمان تأمین اجتماعی 3-آشنایی با ضوابط و مقررات درآمد حق بیمه سازمان تأمین اجتماعی 4- آشنایی با ضوابط و مقررات نامنویسی و حسابهای انفرادی سازمان تأمین اجتماعی 5- آشنایی با ضوابط و مقررات امور فنی بیمه شدگان سازمان تأمین اجتماعی 6- آشنایی با ضوابط و مقررات امور فنی مستمریها سازمان تأمین اجتماعی 7- آشنایی با درمان غیر مستقیم سازمان تأمین اجتماعی 8- آشنایی با قانون مالیاتهای مستقیم 9-آشنایی با قانون کار

تبصره: ضریب اختصاص داده شده به سوالات تخصصی «2» و سوالات عمومی «1» می باشد.

یاد آور می شود که در ایام ارائه مدارک و تکمیل مراحل ثبت نام و پذیرش متقاضیان تاسیس کارگزاری، جزوات و منابع تخصصی آزمون در اختیار داوطلبین قرار خواهد گرفت.(لوح فشرده و بارگذاری در سایت رسمی سازمان به نشانی: www.tamin.ir)

مصاحبه تخصصی:

برگزاری مصاحبه تخصصی به میزان 2 برابر ظرفیت مورد نیاز بر اساس اولویت مکتسبه به تفکیک محل جغرافیای مورد تقاضا صورت خواهد پذیرفت و نتایج پذیرفته شدگان متعاقباً به نحو مقتضی اعلام خواهد شد.

تذکر: بدیهی است دعوت از اولویتهای برتر آزمون کتبی به منزله پذیرفته شدن نهایی تلقی نگردیده و میانگین مجموع امتیاز آزمون کتبی و مصاحبه تخصصی ملاک عمل خواهد بود.