بازار غیرمتمرکز چیست؟

انواع صرافی‌های غیرمتمرکز

پل دسترسی به بلاک‌چین‌های ارز دیجیتال و انجام معاملات در آن‌ها، صرافی‌های ارز دیجیتال می‌باشند. به طور کلی این صرافی‌ها به دو دسته صرافی‌های متمرکز (Centralized Exchange (CEx)) و صرافی‌های غیرمتمرکز (Decentralized Exchange (DEx)) تقسیم شده‌اند. در مقاله صرافی‌های متمرکز در برابر صرافی‌های غیرمتمرکز ، به بررسی تفاوت‌های خوب و بد هر یک از این دو مدل پرداختیم. در این مقاله، به بررسی انواع صرافی‌های غیرمتمرکز می‌پردازیم.

کلمات کلیدی

ارز دیجیتال، رمزارز، صرافی ارز دیجیتال، صرافی متمرکز، صرافی غیرمتمرکز، Cryptocurrency, Crypto Exchange, Centralized Exchange (CEx), Decentralized Exchange (DEx).

انواع صرافی‌های غیرمتمرکز DEx

تا زمان نگارش این مقاله، ۱۰۹ صرافی غیرمتمرکز در وبسایت CoinMarketCap به صورت رسمی مشغول به فعالیت هستند. از بین این ۱۰۹ مورد تنها حدود ۲۰ صرافی اول قادر به ثبت حجم معاملات بالای ۱۰۰ میلیون دلار در طول ۲۴ ساعت هستند. در حال حاضر بیشترین ارزش معاملات کمی بیشتر از ۲ میلیارد دلار می‌باشد. برای مقایسه، صرافی Binance تنها در بازار Spot خود و در طول ۲۴ ساعت نزدیک ۳۰ میلیارد دلار حجم معامله ثبت می‌کند. این رقم برای بازار Futures این صرافی به بالای ۵۰ میلیارد دلار می‌رسد. در نتیجه، در گام اول می‌توان گفت که صرافی‌های غیرمتمرکز هنوز قادر به جذب سرمایه چشمگیری نشده‌اند.

با قدمت رسمی شروع کار از دسامبر سال ۲۰۱۴ در صرافی Bisq، صرافی‌های غیرمتمرکز با پایبندی به هدف اصلی مقاله سفید بیت‌کوین، که انجام تراکنش‌های ناشناس و غیرمتمرکز بود، فعالیت خود را آغاز کردند، ولی تا رونق گرفتن سیستم‌های DeFi در سال 2018، برای کاربران محبوبیت خاصی نداشتند و مطرح نبودند.

منظره فعلی صرافی‌های غیرمتمرکز بسیار گسترده و متنوع می‌باشد، ولی به طور کلی این مدل صرافی‌ها را به ۳ دسته کلی می‌توان تقسیم کرد. البته دسته چهارمی به عنوان یک ارتقاء سطح از دسته‌های سه‌گانه می‌توان به دسته‌بندی بازار غیرمتمرکز چیست؟ اضافه کرد. این دسته‌بندی به شکل زیر می‌باشد:

۱- صرافی‌های غیرمتمرکز Orderbook-based

به منظور افزایش راحتی کار برای کاربر، اولین صرافی‌های غیرمتمرکز، ساختار مشابهی با صرافی‌های متمرکز و کارگزاری‌های بازارهای سهامی و عمق بازار آن‌ها ایجاد کردند، به طوری که لیستی از سفارشات در انتظار تکمیل به کاربر خود نمایش می‌دهند و کاربر براساس سفارش‌های موجود می‌تواند بر دارایی مدنظر خود قیمت‌گذاری کند. نام این لیست Orderbook است و به صرافی‌های غیرمتمرکزی که از این لیست استفاده می‌کنند، اصطلاحاً Orderbook-based گفته می‌شود.

استفاده از لیست نمایشگر نقدینگی موجود بازار، امکان استفاده از ساختارهای سفارش‌گذاری پیچیده‌تری نظیر سفارشات Limit، Take Profit و Stop-Loss و استفاده از ابزارهای معاملاتی غیر Spot نظیر معاملات Margin و Futures ایجاد می‌کند که به طور کلی در سایر دسته‌بندی‌های صرافی‌های غیرمتمرکز موجود نمی‌باشد.

نقطه ضعف:

نقطه ضعف استفاده از این صرافی‌ها کارکرد کند، نقدشوندگی محدود و نیاز این صرافی‌ها به واریز سرمایه کاربر به آدرس تحت کنترل یک قرارداد هوشمند برای اطمینان از اجرای اتوماتیک سفارشات بود. بسیاری بر این باور بودند که این امر باعث می‌شود این صرافی‌ها تا حدودی ماهیت غیرمتمرکز خود را از دست بدهند. یکی از بزرگترین نقاط ضعف سیستم‌های Orderbook-based، چه در بازارهای سهامی و چه در صرافی‌های غیرمتمرکز از این دسته، امکان دستکاری سفارشات با استفاده از ثبت سفارشات سنگین در برهه‌های زمانی مختلف و درگیر کردن احساسات کاربر بی‌تجربه می‌باشد.بازار غیرمتمرکز چیست؟

پس از وقوع تغییرات و مرزبندی‌های متفاوت از زمان اولین صرافی Orderbook-based، در حال حاضر تعداد زیادی از صرافی‌های غیرمتمرکز فعال در این دسته قرار می‌گیرند و صرافی‌های بیشتری نیز در حال راه‌اندازی هستند. بسیاری از این صرافی‌ها قادر به انجام معاملات به صورت غیرحضانتی و بدون نیاز به احراز هویت هستند.

با توجه به تعامل مستقیم صرافی‌ها با بلاک‌چین‌ها، از نظر نحوه ثبت و اجرای معاملات می‌توان صرافی‌های Orderbook-based DEx را به دو دسته on-chain و off-chain تقسیم کرد. در حالت اول معاملات به طور مستقیم درون بلاک‌چین اجرا و ثبت می‌شود. ولی در حالت دوم اجرای معامله در بلاک‌چین انجام شده ولی در نهایت دارایی کاربر خارج از بلاک‌چین و در محیط صرافی کاسته یا افزوده می‌شود.

برای آن دسته از افراد که به دنبال تجربه کار با یک صرافی با رابط کاربری سنتی هستند، Orderbook-based DEx ها به طور کلی گزینه اول هستند. از جمله DEx های محبوب Orderbook-based در پلتفرم بلاک‌چین‌های مختلف می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

جمع‌ بندی

دسته‌بندی صرافی‌های غیرمتمرکز (DEx) به همراه مزایا و معایب و معروفترین صرافی‌های هر دسته براساس بلاک‌چین مورد استفاده در این مقاله معرفی شدند. اگرچه سیستم طراحی شده برای هریک از این دسته‌ها، بسیار هوشمندانه طراحی شده است، ولی تا زمان نگارش این مقاله همچنان قادر به جذب سرمایه مورد نیاز به منظور در گردش نگه داشتن چرخ صرافی نبوده و به همین دلیل برای معامله‌گران کوتاه‌مدت و حتی میان‌مدت، استفاده از این صرافی‌ها به دلیل تأخیر در انجام معامله می‌تواند آزاردهنده باشد. از طرفی، معامله‌گران بلندمدت (سرمایه‌گزاران) با استفاده از این صرافی‌ها، قابلیت معامله مطمئن دارایی مدنظر خود را خواهند داشت. و به دلیل سرعت پایین معاملات دچار چالش خاصی نخواهند شد. امکان کار با انواع سفارشات پیچیده و همچنین ابزارهای مالی متنوع نیز موضوع دیگری است که در دنیای غیرمتمرکز فعلی بسیار کمرنگ بوده و نیاز به توسعه بیشتری دارد.

منابع:

“What Are DEX Aggregators? A Deep Dive by 1inch | CoinMarketCap”, CoinMarketCap Alexandria, 2021.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟ + بهترین صرافی­ های غیر متمرکز

صرافی غیرمتمرکز چیست؟ + بهترین صرافی ­های غیر متمرکز

صرافی­ های ارز دیجیتال سامانه ­هایی اینترنتی هستند که کاربران می ­توانند از طریق آن­ ها ارز دیجیتال معامله کنند. همان­طور که می ­دانید، ارزهای دیجیتال به دلیل بهره­ مندی از تکنولوژی بلاک­ چین، به­ صورت غیر متمرکز مبادله می­شوند.

با وجود این ویژگی، تعدادی از صرافی­ ها با استفاده از سیستم ­های متمرکز به خود اجازه دسترسی به اطلاعات و دارایی ­ های کاربران را می­دهند؛ اما نگران نباشید، صرافی­ های غیرمتمرکز نیز وجود دارند. در این مقاله قرار بر این است که صرافی­ های غیر متمرکز را تعریف کرده و تعدادی از بهترین آن­ها را معرفی کنیم.

همه چیز درباره صرافی غیر متمرکز

صرافی غیر متمرکز بستری است برای انجام معاملات کاربر به کاربر یا همتا به همتا، که در آن واسط وجود ندارد. در چنین صرافی ­هایی فقط امکان معامله ارزهای دیجیتالی وجود دارد. بنابراین ابتدا با ورود به یک صرافی متمرکز که از پول معمول یا فیات، مثل دلار پشتیبانی می­ کند باید ارز دیجیتال تهیه شود.

سپس کاربر می­ تواند ارزی که تهیه کرده ­است را در صرافی غیر متمرکز مبادله کند. در این صرافی ­ها افراد نیازی به افتتاح حساب کاربری ندارند.

نحوه عملکرد صرافی­ های غیر متمرکز چگونه است؟

بستری که معاملات غیر متمرکز روی آن انجام می­شوند بلاک­ چین است. قراردادی که بین دو طرف فروشنده و خریدار بسته می­شود، بدون دخالت واسط روی بلاک­ چین جاری می­شود. به چنین قرارداد هایی قرارداد هوشمند گفته می شود زیرا نمی­توان مانع از اجرای آن شد.

در صرافی­ های غیر متمرکز روند معاملات به این صورت است که کسی که می­خواهد معامله را انجام دهد ابتدا کیف­ پول خود را به سامانه متصل می­کند. سپس طرف خرید یا فروش باید سفارش خود را در صرافی ثبت نماید. پس از آن طرف دیگر معامله باید سفارشی متناسب با سفارش اول ثبت کند. در نهایت پس از قبول پیشنهاد سفارش دو طرف، قرارداد هوشمند منعقد شده و مبلغ به کیف ­پول دو طرف معامله واریز می­شود.

مزایای معامله در بازار غیرمتمرکز چیست؟ بازار غیرمتمرکز چیست؟ صرافی­ های غیر متمرکز

• واسطه‌ای در معامله دخالت ندارد.
• مالکیت ارز در اختیار کاربران است.
• امنیت سایبری در این صرافی­ ها بالا است.
• میزان کارمزد پایین است.

معایب معامله در صرافی­ های غیرمتمرکز

• میزان نقدینگی در آن پایین است.
• به دلیل عدم نظارت مستقیم، امکان پیگیری خطا در انتقال وجود ندارد.
• نظارتی از طرف قانون­ گذاران روی این صرافی­ ها وجود ندارد.

بهترین صرافی­ های غیر متمرکز کدامند؟

Binance که در فوریه سال 2019 منتشر شد، یک سیستم تطبیق سفارش غیرمتمرکز است که مبتنی بر فناوری Binance Chain عمل می­کند. این صرافی در ابتدا غیرمتمرکز نبود.

برای این­ که این ویژگی به Binance اضافه شود، تیم توسعه این شرکت افزونه جدیدی مبتنی بر بلاک­ چین به آن اضافه کردند. این توسعه باعث شد تا معاملات در بلاک ­چین و بر مبنای اصول صرافی غیرمتمرکز انجام شوند.

توسعه یک بلاک ­چین اختصاصی وجه تمایز Binance Dex با سایر صرافی­ های غیرمتمرکز است؛ چرا که سایر صرافی­ ها از بلاک­ چینی که برمبنای ارز اتریوم طراحی شده استفاده می­کنند ولی در این مورد بلاک­ چین اختصاصی است.

Binance DEX مزایای زیادی نظیر دارای تأخیر کم، توان عملیاتی بالا، کارمزد کم و توانایی نگه­ داشتن کلیدها یا وجوه شما را دارد. همچنین این سامانه به کاربران امکان می­دهد کیف­ پول خود را ایجاد کنند، از کیف­ پول­ های جایگزین نیز پشتیبانی می­کند و با Trust Wallet و Ledger Nano S همگام می­شود.

یکی از جنبه ­های منحصربه‌فرد این صرافی رابط کاربری آن است. رابط کاربری Binance Dex بسیار شبیه به نسخه متمرکز آن یعنی Binance است. می ­توان گفت رابط کاربری آن بسیار شبیه به صرافی ­های متمرکز کنونی است که نمودار معاملات را نیز نشان می­دهد.پیشنهاد می کنیم حتما مقاله آموزش ترید در بایننس (Binance) را بخوانید.

Kyber Network می ­تواند نسل بعدی مبادلات غیرمتمرکز باشد و رویکردی کاملاً متفاوت از سایر DEX ها دارد. پروتکل Kyber مجموعه ­ای از قراردادهای هوشمند است، که می ­تواند با هر بلاک ­چینی کار کند. این بدان معنا است که با پروتکل Kyber تمام معاملات روی زنجیره یا Chain انجام می ­شوند، و فقط برای بلاک ­چین­ هایی که از قرارداد هوشمند پشتیبانی می­کنند، امکان معامله را فراهم می­کند.

اساساً ، کاربران از طریق بازیگران(actor) مختلف در شبکه سایبری، token را معامله می­کنند. این بازیگران به‌عنوان تأمین‌کنندگان نقدینگی، فروشنده و نگه­دارنده خدمت می­کنند. نگه­دارنده ­ها قسمت اصلی معامله هستند زیرا آن‌ها کسانی هستند که به متقاضیان اجازه دسترسی می‌دهند.

هنگامی که تمام المان­ هایی که گفتیم از طریق یک قرارداد هوشمند در کنار هم قرار بگیرند، تبادل token صورت می­گیرد.برای آشنایی بیشتر مقاله توکن ارز دیجیتال چیست را بخوانید.

یکی از دلایل محبوبیت IDEX مبادلات نقدینگی عمیق و پشتیبانی از token است. طبق اعداد گزارش شده در پایان سال 2019، IDEX نزدیک به 50 بیت­ کوین نقدینگی جمع­ کرده و از کمتر از 400 جفت token مختلف پشتیبانی می­کند. مانند سایر صرافی­ های غیرمتمرکز، کاربران IDEX بودجه خود را از طریق سیستم قرارداد هوشمند مبتنی بر Ethereum مدیریت می­کنند.

همچنین دسترسی به این سیستم با کلید خصوصی موجود در کیف­ پول کاربر محافظت می­شود. در استفاده از IDEX چهار روش برای استفاده از کیف­ پول وجود دارد.

MetaMask یکی از افزونه‌های Google Chrome ‌، Vivaldi ، Opera و Firefox برای مرورگر است، که ارتباط برنامه‌های وب با بلاک ­چین Ethereum را آسان می­کند. به عبارت دیگر، MetaMask کیف پول مرورگر کاربران است.

فایل keystore شامل گواهینامه سرور است، از جمله کلید خصوصی که از آن برای رمزنگاری استفاده می­شود. فایل keystore با رمز عبور محافظت می ­شود و هر ورودی به keystore یک نام مستعار منحصر به ­فرد دارد که به یک گواهینامه خاص اشاره می­کند.

لجرها کیف ­پول­ های سخت ­افزاری هستند که دلیل محدودیت اتصال و سیستم محافظت شده از امنیت بالایی برخوردار هستند._­ لجر نانو اس یکی از مدل­ های این کیف ­پول است. در این مدل کیف­ پول­ ها کلید خصوصی کاربران ذخیره می­شود. وجود سیستم ­عامل مخصوص در این کامپیوتر کوچک آن را به کیف ­پولی منحصربه ­فرد تبدیل کرده ­است. با توجه به عملکردی که لجر نانو اس از خود نشان­داده است، از آن به‌عنوان نماد کیف­ پول­ های سخت ‌افزاری یاد می­شود.

1. مورد چهارم واردکردن دستی کلید خصوصی در سامانه است، که اجازه دسترسی به کیف ­پول را به کاربر می­دهد.

IDEX یکی از کامل ترین تجربیات تجاری در بین صرافی ­های غیرمتمرکز را ارائه می دهد. چرا که به کاربران امکان می­دهد جفت­ های معاملاتی، وضعیت سفارشات مختلف و سفارشات بازار یا محدودیت ­ها را مشاهده کنند. با وجود تمام این­ ها IDEX در بین سایر صرافی ­های غیرمتمرکز، مقداری از ویژگی متمرکز بودن را حفظ کرده است.

چرا که در این صرافی معاملات باید به تأیید و کنترل یک مرجع مرکز برسند. سه سامانه ­ای که شرح دادیم از بهترین­ ها در بین صرافی ­های غیرمتمرکز هستند. برای معرفی نمونه­ های دیگر این صرافی­ ها می­ توان، EscoDex، Switchew، Uniswap، بازار غیرمتمرکز چیست؟ 1inch و Bisq را نام­برد.

سخن پایانی

برای معامله گران ارزهای دیجیتال بسیار اهمیت دارد که ماهیت غیرمتمرکز بودن این ارزها و معاملات آ ن­ها حفظ شود. به همین دلیل صرافی­های غیرمتمرکز امروزه در حال گسترش هستند. اگرچه معامله در بستر این صرافی­ ها با معایبی همراه است اما افراد بسیاری تمایل به استفاده از آن­ ها دارند.

طبیعی است چنان­چه کاربران دقت لازم را در هنگام عقد قرارداد به عمل ­آورند، عمده معایب این سیستم معاملاتی کنار می­رود. در این مقاله درباره صرافی‌های غیرمتمرکز و نحوه عملکرد آن‌ها توضیحاتی را ارائه دادیم تا در سرمایه گذاری ‌تان در حوزه ارز دیجیتال بتوانید از آن به بهترین شکل بهره ببرید.

تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز چیست ؟

با افزایش تنوع ارزهای دیجیتال، تقاضای معامله‌گران برای مبادله رمزارزها نیز بیشتر شده است. طبیعتا این موضوع نیازمند بستری ایمن برای مبادلات است. بنابراین صرافی‌ها و نوع عملکرد آن‌ها در زمینه تبادل ارزهای دیجیتال و همچنین صنعت بلاکچین بسیار مهم هستند. در این جا قصد داریم با صرافی متمرکز (CEX) و صرافی غیرمتمرکز (DEX) و فرق بین آشنا شویم.

صرافی ارز دیجیتال چیست ؟

در این سال‌ها اصطلاح “ارز دیجیتال” بر جهان حاکم شده و جهان در حال حرکت به سمت رمزارزهاست. همچنین نگرانی‌هایی هم در این زمینه ایجاد نموده است. البته این ارزهای دیجیتال بوده اند که نمی‌توان آن‌ها را جعل کرد و به همین دلیل سرمایه‌گذاران تمایل به مبادله آن‌ها در پلتفرمی ایمن دارند. به عبارت ساده‌تر، یک صرافی ارز دیجیتال به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا به‌صورت لحظه‌ای ارزهای دیجیتال را خرید و فروش و معامله نمایند. معمولاً یک صرافی رمزارز استاندارد از بیش از ۲۰ بازار ارز دیجیتال برای انجام معاملات پشتیبانی می‌کند.

در مبادله ارزهای دیجیتال، مردم به دنبال دارایی‌هایی هستند که با خرید و فروش آن‌ها بتوانند سود بیشتری کسب کنند. کاربران همچنین صرافی‌هایی را انتخاب می‌کنند که مبادلات را هر چه ایمن‌تر، سریع‌تر و با ویژگی‌های بیشتر انجام دهند. به گزارش یک وبسایت‌ تحلیلی در زمینه ارزدیجیتال، ایالات متحده بیشترین بازدید از وبسایت‌های صرافی ارزهای دیجیتال را داشته است. بر اساس این گزارش، ماهانه ۲۲ میلیون بازدید به ۱۰۰ صرافی ارز دیجیتال به ثبت رسیده است.

بنابراین به دلیل محبوبیت بالای صرافی‌های ارز دیجیتال و به منظور درک بهتر تفاوت‌ها و شباهت‌های صرافی متمرکز و غیرمتمرکز و مفاهیم آن‌ها، ۱۰ دقیقه زمان به مطالعه این مقاله اختصاص دهید تا پس از آن بتوانید با آگاهی کامل به سراغ مناسب ترین صرافی بروید.

• صرافی متمرکز در مقابل صرافی غیرمتمرکز
• صرافی متمرکز ، مزایا و معایب آن
• صرافی غیرمتمرکز ، مزایا و معایب آن
• صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می کند ؟
• نگاهی دقیق تر به فرق بین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی متمرکز در مقابل صرافی غیرمتمرکز

صرافی متمرکز چیست ؟

یک صرافی متمرکز (Centralized Exchange) مشابه بانک های امروزی عمل می‌کند؛ یک (یا چند) نفر مالک آن می‌باشد و از امنیت خوبی برخوردار است و از یک سری قوانین و مقررات پیروی می کند. این صرافی‌ها در میان سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال محبوبیت زیادی دارند و کاربران به راحتی می ‌توانند یکی از این صرافی‌ها را برای مبادلات ارزهای دیجیتال انتخاب کنند.

اما امروزه مفهوم معاملات غیرمتمرکز همه‌جا به گوش رسیده و به‌نظر می‌رسد که جنگی علیه معاملات متمرکز در حال وقوع است! شاید اظهارات مشاوران حوزه ارز دیجیتال بیت کوین را شنیده باشید که پیشنهاد می‌کنند دارایی بیت کوین خود را از صرافی متمرکز خارج کرده و به یک کیف پول اختصاصی نرم افزاری و یا سخت افزاری واریز نمایید؛ زیرا ارزهای دیجیتالی که توسط یک سرویس شخص ثالث ذخیره می‌شوند، طبیعتا از امنیت کمتری برخوردار هستند.

این دقیقاً همان اتفاقی است که در صرافی متمرکز هیت بی‌تی‌سی (HitBTC) با حجم معاملات حدود ۴۰،۰۰۰ بیت کوین رخ داد و کاربران هنگام برداشت موجودی بیت کوین خود، پیامی حاوی “برداشت به طور موقت برای این حساب غیرفعال است”، دریافت کردند.
با این حال صرافی متمرکز دارای مزایا و معایبی است که برخی از آن‌ها را در ادامه مقاله می‌خوانید:

مزایای صرافی متمرکز

• دارای محبوبیت زیادی است.
• امکانات بیشتری در اختیار کاربران قرار می‌دهد.
• نظارت قانون در آن بیشتر بوده و نیاز به مجوز برای راه‌‌اندازی دارد.
• دارای حجم نقدینگی بالایی می‌باشد.
• سفارشات معاملات با سرعت زیاد پردازش و انجام می گردد.

معایب صرافی متمرکز

• صرافی متمرکز به راحتی هک می‌شود؛ بنابراین ممکن است سرمایه گذاران دارایی خود را از دست بدهند و از هیچ طریقی قادر به بازگرداندن آن نباشند.
• امکان دارد کل موجودی افراد یک شبه ناپدید شود.
• صرافی کنترل بیشتری را روی داده ها و اطلاعات کاربران دارد.
• کارمزدها بر اساس تعداد سفارشات افراد محاسبه می‌شوند.

با مقایسه مزایا و معایب صرافی‌های متمرکز، اکنون می‌توانید دید بهتری نسبت به مشکلات مبادلات متمرکز را داشته باشید. با این حال برای منسوخ اعلام کردن این روش و اینکه شما صاحب واقعی دارایی خود باشید، صرافی غیرمتمرکز به عنوان یک استراتژی عالی در زمینه معاملات ارزهای دیجیتال ظاهر شده است!

صرافی غیرمتمرکز چیست ؟

صرافی DEX یا صرافی غیر ‌متمرکز (Decentralized EXchanges) یک تفاوت عمده با صرافی متمرکز دارد و آن هم عدم وجود شخص ثالث در معاملات است. دراین نوع صرافی، افراد بدون ایجاد حساب کاربری در صرافی می توانند معاملات را بدون هیچ واسطه ای انجام دهند که اصطلاحا به آن معاملات هوشمند می گویند.

مزایای صرافی غیرمتمرکز

• دارای حریم خصوصی پیشرفته ای به دلیل عدم نیاز به ثبت نام و اجراز هویت در صرافی دارند.
• تمام معاملات به صورت همتا به همتا توسط قراردادهای هوشمند و با برنامه ریزی انجام می شود.
• امکان خرابی و دستکاری و جعل آن وجود ندارد.
• کاربران کنترل کامل را در اختیار دارند.
• بسیار ایمن و در برابر حمله هکرها مقاوم است.
• کارمزد معاملات در این نوع صرافی هم بسیار کم است.
• دارای سیستم قانون گذاری پیچیده ای است و برای راه اندازی نیاز به مجوز ندارد.

معایب صرافی غیرمتمرکز

• در حال حاضراز محبوبیت کمتری نسبت به صرافی متمرکز برخوردار است.
• ویژگی های کم و محدودتری نسبت به صرافی متمرکز دارد.
• دارای نقدینگی کمتری است.
• سفارشات معاملات را با سرعت کمتری در مقایسه با صرافی متمرکز پردازش کرده و انجام می دهد.

به طور خلاصه؛ صرافی غیرمتمرکز بستری است که به کاربران اجازه می دهد رمزارزهای خود را بدون دخالت شخص ثالثی مانند دولت، بانک و غیره کنترل کنند. برای حل همه مسائل مرتبط با یک سیستم عامل متمرکز، سیستم تبادل همتا به همتا به وجود آمد. این بدان معناست که کاربران می توانند مستقیم با کاربران دیگر معامله کرده و ارزهای دیجیتال موجود در کیف پول خود را به آدرس کیف پول دیگری انتقال دهند.

صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می کند ؟

یک معامله در پلتفرم غیرمتمرکز اینگونه عمل می‌کند که دارنده ارز دیجیتال سفارش خرید یا فروش خود را به منظور مبادله دارایی خود با رمزارز دیگری که در صرافی موجود است، ثبت نموده و کادرهای مربوط به مقدار، قیمت و زمان معامله را بنا به انتخاب خود تکمیل می‌کند. این عملیات در سه گام انجام می شود:

1. برای ورود به سیستم مبادله غیرمتمرکز بلاکچین از آدرس کیف پول خود استفاده می کنید.
2. درخواست خرید یا فروش خود را ارسال می کنید.
3. قراردادهای هوشمند اجرا شده و انتقال دارایی‌ها انجام می شود.

نگاهی دقیق‌تر به تفاوت‌های صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز

کنترل در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

به علت وجود یک شخص ثالث در صرافی متمرکز، شما کنترل زیادی بر دارایی‌ ارزهای دیجیتال خود ندارید اما در صرافی غیرمتمرکز کنترل حساب شما به صورت کامل برعهده خود شماست که البته همین امر به نوعی باعث پیچیدگی کار این نوع پلتفرم‌ها شده است.

امنیت در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

در صرافی های متمرکز دسترسی به حساب کاربری افراد با استفاده از کلیدهای خصوصی امکان پذیر است؛ در حالی که در صرافی غیرمتمرکز امنیت بیشتری وجود داشته و خطر هک شدن و از دست دادن سرمایه‌های شخصی وجود ندارد.

محبوبیت در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

همان طور که پیشتر در این مقاله اشاره شد، صرافی متمرکز به دلیل قدمت طولانی تر خود دارای محبوبیت بیشتری نسبت به صرافی غیرمتمرکز در بین افراد می‌باشد. اما صرافی غیرمتمرکز نیز در جهت ارائه خدمات و ویژگی‌های بیشتری برای حساب‌های کاربران و افزایش امنیت کیف پول، در حال ایجاد محبوبیت بیشتری در جامعه سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال است.

هزینه ها در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی ها در ازای خدماتی که انجام می دهند و همچنین بستری که برای انجام مبادلات ارزهای دیجیتال فراهم کرده اند به ازای هر معامله ای که صورت می پذیرد مقداری کارمزد به عنوان هزینه از حساب کاربر کسر می کنند. اصولا صرافی‌های غیرمتمرکز برای انجام سفارشات در شبکه بلاکچین کارمزد بسیار کمتری نسبت به صرافی متمرکز از حساب کاربر کسر می نماید.

امکانات صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

ویژگی‌هایی مانند استفاده از ابزارهای مدیریت و سفارش گذاری برای کاربرانی که قصد تسلط بیشتر و بهتر به انجام معاملات خود دارند، یکی از ویژگی های مهم صرافی متمرکز نسبت به صرافی غیرمتمرکزمی‌باشد.

چهارچوب قوانین در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

از نام صرافی متمرکز پیداست که بایستی دارای قوانین و مقررات خاصی مانند نیاز به مجوز برای راه اندازی و تبعیت از قوانین نظارتی باشد. برخی دید مثبتی نسبت به این قانون مداری و برخی دیگردر نقطه مقابل قرار دارند. از همین رو کاربران به دو دسته تقسیم می‌شوند زیرا صرافی های غیرمتمرکز هیچ مقررات خاصی نداشته و معاملات بر روی بلاکچین و به صورت هوشمندانه و خودکار اتفاق می‌افتد. این عدم وجود قانون باعث شده تا معاملات در بستر صرافی غیرمتمرکز در برخی کشورها ممنوع اعلام شود.

نقدینگی در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی متمرکز به دلیل داشتن تعداد کاربران بیشتر، از نقدینگی بیشتری نیز برخوردار است. همچنین تطبیق سفارشات نیز سریع تر در آن اتفاق می افتد و به همین دلیل است که سیستم عامل‌های غیرمتمرکز به اندازه سیستم عامل‌های متمرکز از نقدینگی زیادی برخوردار نیستند.

سرعت در صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

طبق بررسی های انجام شده، صرافی‌ متمرکز برای انجام سفارشات به طور متوسط به ۱۰ میلی ثانیه زمان نیاز دارد در حالی که صرافی‌ غیرمتمرکز حداقل ۱۵ ثانیه و حتی تا ۱ دقیقه جهت انجام معاملات و تایید سفارشات نیاز به زمان خواهد داشت.

کدام صرافی را برای مبادلات خود انتخاب کنیم؟

انتخاب بهترین صرافی غیرمتمرکز یا صرافی متمرکز کاملاً به شما و هدف شما بستگی دارد. با توجه به مطالب موجود در این مقاله و آشنایی کامل با تفاوت بین صرافی متمرکز و غیرمتمرکز می‌توانید بهترین تصمیم را جهت استفاده از مناسب‌ترین صرافی برای خود بگیرید.

آشنایی با امور مالی غیر متمرکز یا سیستم دیفای(DeFi) در ارزهای دیجیتال

اصطلاح دیفای در واقع به امور مالی غیر متمرکز در ارزهای دیجیتال گفته می شود که به معنای حذف واسطه هایی نظیر بانک ها جهت انجام تراکنش های مالی است.

متمرکز بودن به این مفهوم است که تمام تصمیمات و سازو کارهای برنامه ریزی در یک نقطه خاص متمرکز شده اند. سیستم های امور مالی که در آن از واسطه هایی نظیر بانک ها استفاده می شود سیستم های متمرکز نامیده می شوند. دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز(DeFi) به معنای حذف واسطه ها نظیر بانک ها و سازمان ها از دنیای مالی است.
در سیستم غیر متمرکز تصمیم گیری ها به شکل توزیع شده و بدون هماهنگی با نهاد خاصی انجام می شود. ارزهای دیجیتال در حال حاضر به سمت سیستم های غیر متمرکز در حال حرکت هستند. به منظور آشنایی بیشتر با دیفای، مزایای سیستم غیر متمرکز و کاربرد دیفای ما را تا انتهای مقاله همراهی کنید.

سیستم غیر متمرکز (DeFi) چیست؟

کلیه امور مالی مهم مانند معاملات مالی و یا دریافت وام که به صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه قابل انجام باشند را دیفای یا سیستم غیر متمرکز می نامند. در واقع دیفای محدود به یک پروژه نیست بلکه یک اکوسیستم از هزاران پروژه مختلف است که در همه آنها خدمات مالی به صورت غیرمتمرکز ارائه می شود.
خیلی وقت است که تمامی سازمان های متمرکز نظیر بانک ها به دنیای مالی تسلط کامل دارند. در دنیای امروز برای انجام کارهایی نظیر دریافت وام، پرداخت مالیات یا اقساط و خرید و فروش نیاز دارید به سازمان های متمرکز و بانک ها مراجعه کنید. در این صورت مجبور خواهید بود به بانک ها اعتماد کنید با این فرضیه که آنها می توانند امانتدار خوبی برای پول هایتان باشند.

اما در طول این سالها تجربیات نشان داده در این گونه واسطه ها ممکن است خطاهای سهوی و یا فساد مالی رخ دهد. در این راستا برای حل این مشکل سیستم دیفای یا همان مراکز امور مالی غیرمتمرکز آمده اند تا با استفاده از بلاک چین مشکلات مربوط به فساد مالی و نیاز به اعتماد را به طور کلی از میان بردارند. بدین صورت کاربر امکان کنترل کامل روی دارایی های خود دارد و از طریق برنامه های غیرمتمرکز با اکوسیستم ارتباط برقرار می کند.
با توجه به اهداف بزرگ سیستم دیفای، می تواند در کنار بلاک چین به عنوان یکی از ابتکارهای عصر دیجیتال در نظر گرفته شود.

مزایای سیستم غیر متمرکز

در دنیای سنتی امور مالی و اقتصادی به نهاد ها و سازمان هایی مانند بانک ها به عنوان واسطه وابسته است. اما سیستم امور مالی غیر متمرکز (DeFi) نیاز به واسطه ندارند.
در شیوه غیر متمرکز کاربران به طور کامل روی دارایی ها و سرمایه خود نظارت دارند.
در دنیای غیر متمرکز امکان مصادره پول شما وجود ندارد. همچین کسی قادر به کنترل امور مالی زندگی تان نیست و نمی تواند مانع معامله شما با دیگران شود. در روش غیر متمرکز میزان سرقت و یا فسادهای مالی بسیار کاهش پیدا می کند.
از آنجا که سیستم غیر متمرکز منجر به حذف واسطه ها می شود هزینه ها را تا حد زیادی کاهش می دهد.
با آمدن شبکه امور مالی غیر متمرکز بلاک چین حوزه امور مالی تا حد زیادی پیشرفت شگفتی کرد. در این تکنولوژی احتمال ویرایش اطلاعات و یا از کار افتادن سیستم از بین خواهد رفت.
امکان دسترسی آسان کلیه افراد به خدمات مالی از دیگر مزیت های سیستم غیر متمرکز به شمار می رود.

کاربرد دیفای

درصد زیادی از فعالیت های مربوط به حوزه دیفای در سه بخش عمده قابل استفاده است:

• خدمات بانکی پولی
• صرافی های غیر متمرکز
• دریافت وام و وام دهی

خدمات بانکی پولی

یکی از کاربرد های سیستم دیفای خدمات بانکی پولی است. صدور استیبل کوین ها، بیمه نامه و یا رهن از جمله خدمات بانکی پولی است.
یکی از انواع ارزهای دیجیتال با ثبات که دارای یک پشتوانه ثابت و پایدار مانند دلار است استیبل کوین نامیده می شود. از آنجا که صنعت بلاک چین روز به روز در حال رشد است، تمرکز روی تولید ارزهای استیبل کوینی است که علاوه بر ارزش ثابت غیر متمرکز باشند. تتر یک استیبل کوین با پشتوانه دلار است که ارزش آن همیشه یک دلار است.
در سیستم سنتی انجام خدماتی نظیر ثبت رهن و یا وثیقه بسیار زمان بر است و هزینه های بالایی در بردارد. با بکار گیری قرار دادهای هوشمند هزینه های حقوقی تا حد زیادی کاهش پیدا می کند.
از آنجا که امکان صدور بیمه روی بلاک چین فراهم آمده نیاز به وجود واسطه ها به طور کلی از بین رفته است. بکارگیری سیستم غیر متمرکز در صدور بیمه ریسک نقص بیمه نامه را از بین برده و مبلغ پرداختی بیمه نامه تا حد زیادی کاهش پیدا می کند.

صرافی های غیرمتمرکز

بسیاری از صاحب نظران بر این عقیده هستند صرافی های غیر متمرکز در چند سال آینده نقش بسیار گسترده ای در حوزه معاملات مالی خواهند داشت.
صرافی هایی که به صورت غیر متمرکز روی بلاک چین کار می کنند به این صورت است که معامله گران به صورت کاملا مستقیم و بدون دخل و تصرف واسطه ها می توانند دارایی های دیجیتال خود را خرید و فروش و معامله کنند. این گونه معاملات از طریق کیف پول شخصی هر کاربر قابل انجام است. کارمزد معاملات در این صرافی ها بسیار کم است.
علاوه بر این امکان ارائه مالکیت بسیاری از ابزارهای مالی در فناوری بلاک چین فراهم آمده است. به این صورت که در حوزه دیفای افراد می توانند برای دارایی هایی مثل املاک، ارز دیجیتال ایجاد کنند.
از جمله زیر مجموعه های سیستم دیفای بازارهای مشتقه و بازارهای پیش بینی هستند.

دریافت وام و وام دهی

یکی از کابردی ترین برنامه های سیستم غیر متمرکز، دریافت وام و وام دهی است. مزیت های دریافت وام و وام دهی با این شیوه نسبت به روش سنتی بسیار زیاد است. امکان وثیقه گذاری با دارایی های دیجیتال، پرداخت فوری و عدم نیاز به چک های اعتباری از جمله مزیت های دریافت وام و وام دهی در سیستم دیفای یا غیر متمرکز هست.
در سیستم دیفای، افراد تامین کننده نقدینگی می توانند با قرار دادن دارایی های خود سود دریافت کنند و امکان دریافت وام از این نقدینگی توسط سایر افراد فراهم آمده است.
به دلیل شفافیت بالای این خدمات(دریافت وام و وام دهی) و قرار گرفتن آن روی بلاک چین های عمومی، نیاز به اعتماد کاهش پیدا می کند.
در یک نگاه کلی تر، سیستم های وام دهی که از روش غیر متمرکز استفاده می کنند درصد ریسک طرف قرارداد را کاهش داده و امکان استفاده تعداد افراد بیشتری را با هزینه های کمتر و مدت زمان کوتاه تری فراهم می کنند.

سیستم غیر متمرکز دیفای کجا اجرا می شود؟

از آنجا که برنامه های غیر متمرکز به وسیله قراردادهای هوشمند کار می کنند هسته اصلی امور مالی، قراردادهای هوشمند است. در این صورت بلاک چین هایی نظیر اتریوم که قراردادهای هوشمند را میزبانی می کنند امکان میزبانی سیستم های غیرمتمرکز را دارند.
قراردادهای هوشمند از کدهای کامپیوتری بهره می برند. این در حالی است که قراردادهای معمولی از مواد قانونی برای مشخص کردن رابطه بین طرفین قرارداده استفاده می کند.
در صورتی که یک قرارداد هوشمند روی بلاک چین پیاده سازی شود لازم الاجرا خواهد بود به این مفهوم که حتی توسعه دهنده آن قرارداد هوشمند نیز قادر نیست از اجرای قرارداد جلوگیری کند.
قراردادهای هوشمند و استفاده از آنها در معاملات ریسک کلاهبرداری و سرقت را تا حد زیادی کاهش می دهد و سریع تر و آسان تر است. این در حالی است که اگر کد اشتباه یا مخربی در قراردادهای هوشمند وجود داشته باشد می تواند خطر آفرین باشد و امکان برگشت آن وجود ندارد.

بزرگ ترین پروژه ای که سیستم دیفای در حال حاضر قادر است روی آن کار کند اتریوم است. هم اکنون اتریوم میزبان بیش از حدود 70 درصد اکوسیستم غیر متمرکز است.
در حال حاضر علاوه بر اتریوم، میزبانی برنامه های حوزه امور مالی غیر متمرکز توسط بلاک چین های کاردانو، نئو، تزوس ، ایاس و ده ها بلاک چین دیگر انجام می شود.

مشکلات دیفای

اصلی ترین مشکلاتی که سیستم غیر متمرکز دیفای با آن مواجه است شامل موارد زیر است:

• تجربه کاربری بد
• احتمال وقوع خطا از سوی کاربر
• سرعت پایین

تجربه کاربری بد

از آنجا که برنامه های دیفای کنونی رابط کاربری خوبی ندارند، استفاده از آنها برای کاربران تازه کار سخت و پیچیده خواهد بود. اولویت اصلی کاربران عادی غیرمتمرکز بودن و حریم خصوصی نیست. وجود رابط کاربری خوب و آسان بودن کار با این حوزه از عوامل مهمی است که کاربران عادی می توانند بر اساس آن سیستم متمرکز را رها کرده و از روش غیر متمرکز استفاده کنند. مهم ترین موضوعی که در رابطه با تجربه کاربری باید در نظر گرفته شود توسعه نرم افزارها و اپلیکیشن های موبایل حوزه دیفای است.

احتمال وقوع خطا از سوی کاربر

از آنجا که در روش غیر متمرکز واسطه ها از بین می روند کلیه مسئولیت تراکنش ها به عهده خود کاربران خواهد بود. در سیستم بانکی در صورتی که رمز حساب کاربری خود را فراموش و یا گم کنید کافیست به بانکی که در آن حساب دارید مراجعه کنید و رمز حساب خود را بازیابی کنید. اما در سیستم بلاک چین مثل اتریوم هویت حساب شما با یک رشته از حروف و اعداد تحت عنوان کلید خصوصی تعیین می شود. در صورتی که آن را فراموش یا گم کنید هرگز نمی توانید به موجودی کیف پولتان دسترسی پیدا کنید. علاوه بر این تراکنش هایی که در سیستم بلاک چین انجام می شود غیرقابل برگشت هستند. در این صورت اگر مبلغی را اشتباها به یک کیف پول واریز کنید هرگز امکان برگشت آن وجود نخواهد داشت. بنابراین سیستم دیفای(غیر متمرکز) نیاز به دقت بسیار بالا در انجام معاملات و تراکنش ها دارد.

سرعت پایین

از آنجا که انجام معاملات در بازار غیرمتمرکز چیست؟ بلاک چین ها در حال حاضر کندتر از سیستم های متمرکز است این کار روی پروژه های غیر متمرکز تاثیر می گذارد. به عنوان مثال اتریوم به عنوان عمده ترین میزبان پروژه های غیر متمرکز قادر است تنها 14 تراکنش در یک ثانیه پردازش کند. اما احتمال رفع این مشکل در آینده نزدیک وجود دارد.

در این مطلب از کوینی فا آموختید دیفای چیست و کاربرد دیفای در ارزهای دیجیتال چیست. از طریق سیستم دیفای امکان حذف واسطه ها در انجام خدمات مالی فراهم شده است. به کمک این روش نیاز به اعتماد از بین می رود و امکان حرکت در یک سیستم مالی آزاد تر بدون فساد فراهم آمده است.
در حال حاضر بلاک چین اتریوم به عنوان بزرگ ترین میزبان سیستم غیر متمرکز به شمار می رود.
در سیستم دیفای مشکلات و چالش هایی وجود دارد که به نظر می رسد در آینده ای نزدیک این مشکلات حل و برطرف گردند.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

یک صرافی غیرمتمرکز (Decentralized exchange) بستری برای انجام معاملات مالی به‌صورت مستقیم و بدون واسطه است. در یک صرافی غیرمتمرکز هیچ‌کس به دارایی کاربران دسترسی ندارد و معاملات بدون دخالت سازمان‌های متمرکز انجام می‌شود.

صرافی‌ها نقش حیاتی در بازار ارزهای دیجیتال دارند و به‌عنوان مترادفی برای همین بازارها شناخته می‌شوند. اما مشهورترین صرافی‌هایی که ما می‌شناسیم، برخلاف ذات غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال، به‌شدت متمرکز هستند. سیستم‌های معاملاتی متمرکز می‌توانند به دارایی‌های کاربران دسترسی کامل داشته باشند، در روند معاملات دخالت کرده و حساب هر کاربری را که بخواهند مسدود کنند. تنها راه‌حل ممکن برای این مسائل صرافی‌های غیرمتمرکز هستند. طی چند ماه گذشته، توسعه و ایجاد صرافی‌های غیرمتمرکز رونق گرفته است و شاهد ظهور تعداد زیادی از آنها هستیم. در این مقاله مفهوم صرافی‌ غیرمتمرکز و جنبه‌های مختلف آن را توضیح می‌دهیم.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی غیرمتمرکز یا DEX، بستری برای انجام معاملات به‌صورت غیرمتمرکز است و از بلاک چین و قراردادهای هوشمند برای حذف واسطه‌ها استفاده می‌کند. با یک صرافی غیرمتمرکز کاربران می‌توانند بدون نیاز به واریز ارزهای دیجیتال به کیف پول صرافی‌ها، از داخل کیف پول خودشان معاملات را انجام دهند.

وقتی صحبت از خریدوفروش و تبادل ارزهای دیجیتال به میان می‌آید، ذهن‌ها به‌سمت صرافی‌هایی نظیر بایننس و کوین بیس می‌رود و این موضوع بی‌علت نیست. سهولت استفاده از آنها و محبوبیت‌شان باعث شده است تا کمتر کسی نیاز به صرافی‌های دیگر را حس کند. اما ذات غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال با نحوه کار این صرافی‌ها در تضاد است.

هک و سرقت و همچنین امکان بلوکه‌شدن دارایی‌ها اصلی‌ترین خطراتی هستند که دارایی‌های معامله‌گران در یک صرافی متمرکز را تهدید می‌کنند. اما در یک صرافی غیرمتمرکز معتبر که کدنویسی بی‌نقصی داشته باشد، این خطرات دیگر وجود ندارند. در این صرافی‌ها، دارایی‌ها مستقیم از کیف پول معامله‌گر برداشت می‌شود و هیچ شخص ثالثی مدیریت ارزها را برعهده نخواهد داشت.

برای فعالیت در صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به واردکردن اطلاعات شخصی و حساس نیست و تنها با اتصال یک کیف پول می‌توانید از خدمات یک DEX استفاده کنید.

البته به‌دلیل مشکلات فنی که گاهی اوقات برای صرافی‌های غیرمتمرکز پیش می‌آید، پشتیبانی نکردن از همه ارزهای دیجیتال و همچنین مسئله مقیاس‌پذیری بلاک چین‌ها (کندی تراکنش‌ها)، هنوز بیش از ۹۰٪ حجم معاملات ارزهای دیجیتال روی صرافی‌های متمرکز انجام می‌شود و معامله‌گران آن‌طور که باید فعلاً به صرافی‌های غیرمتمرکز اعتماد ندارند. بااین‌حال،‌ در سال ۲۰۲۰ شاهد رشد چشم‌گیر در حجم معاملات این صرافی‌ها بودیم و امیدواری زیادی برای آینده این صرافی‌ها وجود دارد.

صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟

صرافی‌های غیرمتمرکز روی بلاک چین‌های آزاد که قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند را دارند ساخته می‌شوند. اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین میزبان صرافی‌های غیرمتمرکز است.

برای درک نحوه کار صرافی غیرمتمرکز، قبل از هر چیز باید با مفهوم قرارداد هوشمند آشنا شوید. یک قرارداد هوشمند نرم‌افزاری است که در صورت وقوع شرایطی خاص، یک یا چند دستور خاص را اجرا می‌کند. این قرارداد روی بلاک چین پیاده‌سازی می‌شود و جلوگیری از اجرای آن غیرممکن است.

ویژگی اصلی یک قرارداد هوشمند، اجرای قطعی آن است. در حقیقت آنچه که باعث تفاوت قرارداد معمولی و قرارداد هوشمند می‌شود این است که در قرارداد هوشمند، هیچ‌کس (حتی خود سازنده) نمی‌تواند مانع از اجرای قرارداد شود و بنابراین برای اجرای آن نیاز نیست که به واسطه‌های متمرکز اعتماد کنیم.

بنابراین، زمانی‌که یک قرارداد هوشمند بر روی یک بلاک چینِ آزاد مثل اتریوم اجرا شود، دیگر قابل‌توقف نیست و هیچ‌کس نمی‌تواند جلوی اجرای آن را بگیرد. با قراردادهای هوشمند می‌توان برنامه‌ها و پروژه‌هایی را ساخت که بدون هیچ‌گونه واسطه‌ و از کارافتادگی تا ابد به کار خود ادامه دهند. به این برنامه‌ها برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp) هم می‌گویند.

جدای از جزئیات فنی، در یک صرافی غیرمتمرکز برای انجام یک تراکنش فرایند زیر طی می‌شود:

۱. معامله‌گر کیف پول خود را به صرافی متصل می‌کند.

۲. سفارش خرید/فروش خود را ثبت می‌کند.

۳. خریدار/فروشنده‌ای دیگر سفارشی مطابق با سفارش معامله‌گر اول ثبت می‌کند.

۴. دارایی‌ها داخل قرارداد هوشمند وارد می‌شوند، در قرارداد هوشمند مبادله انجام شده و مبلغ به کیف پول خریدار و فروشنده واریز می‌شود.

در برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز با استفاده از قرارداد هوشمند استخر نقدینگی ایجاد می‌شود، به‌طوری که مشارکت‌کنندگان می‌توانند دارایی‌های خود را به صرافی اختصاص دهند تا صرافی بتواند با آن دارایی‌ها به نیازهای معامله‌گران پاسخ دهد. در این روش مشارکت‌کنندگان هم به سود خوبی می‌رسند.

نوعی دیگر از مبادلات غیرمتمرکز که به آنها اتمیک سواپ (Atomic Swap) گفته می‌شود، روی انجام معاملات بین زنجیره‌ای (مثلاً بیت کوین به اتریوم) تمرکز دارند که در صرافی‌های غیرمتمرکز معمولی امکان‌پذیر نیست. صرافی غیرمتمرکزی که درون کیف پول Atomic Wallet وجود دارد، به روش اتمیک سواپ کار می‌کند.

تفاوت صرافی متمرکز و صرافی غیر متمرکز چیست؟

در اکثر صرافی های متمرکز و معتبر، کاربران باید تایید هویت شوند و دارایی های دیجیتال خود را در کیف پول هایی که صرافی ها تعیین کرده اند ذخیره کنند. هدف صرافی های متمرکز راحت تر کردن معاملات بین کاربران، جلوگیری از کلاهبرداری و سو استفاده است. به همین دلیل به صورت کامل کنترل معاملات را در دست دارند. برای مثال شما می توانید به راحتی در یک صرافی متمرکز و معتبر مانند نوبیتکس قیمت ارزهای دیجیتال را مشاهده کنید و در کمترین زمان اقدام به معامله نمایید. چنین ویژگی تنها با کنترل کامل معاملات امکان پذیر است.

برای پاسخ به سوال صرافی غیر متمرکز چیست باید گفت اینگونه صرافی ها دقیقا خلاف صرافی های متمرکز عمل می کنند. مدیریت این صرافی ها به صورت تمام خودکار یا نیمه خودکار انجام می شوند و یک پلتفرم مستقل به حساب می آیند. اداره کنندگان این صرافی ها تنها در تصمیم گیری های مهم که با حضور همه اعضای پلتفرم انجام می گیرد می توانند در صرافی غیر متمرکز تغییر ایجاد کنند. مهم ترین تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز این است که در صرافی غیر متمرکز دارایی ها یا اطلاعات کاربران در یک سرور مرکزی ذخیره نمی شود و کاربران می توانند به صورت کاملا ناشناس با هم معامله کنند.

مزایای صرافی غیر متمرکز؛ معماری توزیع شده و امنیت بیشتر

در واقع اصلی ترین مزیت صرافی غیر متمرکز همان معماری توزیع شده و غیر متمرکزی است که از کنترل شدن معاملات توسط یک شخص یا سازمان جلوگیری می کند. علاوه براین می توان به مزایای زیر نیز اشاره کرد.

امنیت و مقاومت بالا در مقابل هک: دارایی های کاربران در صرافی های DEX ذخیره نمی شود. از طرفی هک کردن یک سیستم توزیع شده بسیار سخت و مشکل است. بنابراین امنیت دارایی ها و اطلاعات در DEX بیشتر خواهد بود.

جلوگیری از دستکاری در معاملات: در گذشته سابقه داشته که بعضی از صرافی ها با دستکاری در معاملات باعث بالا رفتن یا پایین آمدن قیمت ها شده اند. در صرافی غیر متمرکز امکان چنین کاری به حداقل می رسد.

نا محدود بودن: یکی از مشکلاتی که خصوصا ما ایرانی ها با آن رو به رو هستیم، مسئله تحریم ها و قوانین داخلی کشور ها است. صرافی های بین المللی به ایرانی ها خدمات ارائه نمی کنند و حتی دارایی های آن ها را مصدود می کنند. صرافی های غیر متمرکز این مشکل را هم حل کرده اند. زیرا هیچکس حق محدود کردن کسی برای استفاده از امکانات این صرافی ها را ندارد.

معایب صرافی غیر متمرکز چیست؟ مشکلاتی که استفاده از DEX را دشوار می کند

صرافی غیر متمرکز مشکلات حل نشده زیادی دارد. این مشکلات باعث شده است تا در اکثر موارد تریدر ها قید استفاده از این پلتفرم ها را بزنند. در واقع صرافی های توزیع شده کاربرد زیادی ندارند و در حال حاضر تنها افرادی با مقاصد خاص از DEX ها استفاده می کنند.

غیر قابل بازیابی بودن دسترسی: برخلاف صرافی های متمرکز، هیچ راهی برای بازیابی رمز عبور های فراموش شده یا معاملات اشتباه خود ندارند.

امکانات و ابزار های محدود: در DEX ها از ابزار های محبوب تریدر ها و امکانات پر تعداد صرافی های آنلاین خبری نیست.

مشکل نقد شوندگی: حتی بهترین صرافی های غیر متمرکز نیز دارای سهم بسیار اندکی از بازار معاملات هستند

سرعت پایین: چک کردن و تایید معاملات در صرافی غیر متمرکز زمان بر است. زیرا این کار باید توسط ماینر ها انجام شود. حجم پایین معاملات نیز باعث شده تا ماینر های کمی وجود داشته باشند. به همین دلیل خرید بیت کوین از یک صرافی معتبر بسیار راحت تر و سریع تر از صرافی غیر متمرکز خواهد بود.

معرفی صرافی های غیرمتمرکز

کایبرسواپ

کایبرسواپ (Kyberswap) را می‌توان یکی از بهترین صرافی‌های نسل جدید در پلتفرم‌های معاملات ارزهای دیجیتال دانست که به‌صورت غیرمتمرکز و همتابه‌همتا فعالیت می‌کند. این صرافی بر روی بلاک چین اتریوم اجرا شده و از جمله پلتفرم‌هایی است که بر روی شبکه آزمایشی (تست‌نت) راپستن (Ropsten) نیز فعال بوده است.

در این صرافی از قراردادهای هوشمند به‌منظور انجام و تسهیل تبادلات استفاده می‌شود. نکته مثبت دیگری که در ارتباط با این صرافی غیرمتمرکز وجود دارد، استفاده از ذخایر پویا یا دینامیک است که به شبکه امکان می‌دهد تا با فراهم کردن نقدینگی کافی، خدماتش را ارزان‌تر در اختیار کاربران قرار دهد.

این پروژه در کشور سنگاپور توسعه یافته است و دارای یک ارز دیجیتال مخصوص با نام «KNC» است. صرافی کایبرسواپ در نسخه‌های مخصوص وب و نسخه موبایل در اختیار کاربران قرار دارد.

یونی‌سواپ

یونی‌سواپ (Uniswap)، برپایه بلاک چین اتریوم ساخته شده است و فقط با چند گام ساده می‌توانید با قراردادهای هوشمند، اتریوم و توکن‌های ERC-20 خود را مبادله کنید.

مبلغ کارمزد در این صرافی ۰.۳ درصد است که به‌شکل اتریوم و توکن ERC-20 پرداخت خواهد شد.

وان‌اینچ (۱inch.Exchange)

وان‌اینچ را می‌توان سرویسی متشکل از چندین صرافی غیرمتمرکز در نظر گرفت. در واقع وان‌اینچ چندین صرافی غیرمتمرکز در قالب یک پلتفرم است. امکان ثبت سفارشات محدود (Limit Order) در این صرافی وجود دارد و تنوع توکن‌های موجود نیز قابل‌قبول است. زمانی که یک سفارش در پلتفرم ثبت می‌کنید، سفارش شما در دفتر سفارشات چندین صرافی غیرمتمرکز قرار می‌گیرد.

ازآنجاکه وان‌اینچ یک پلتفرم با چندین صرافی مختلف است، کارمزد معاملات بازار غیرمتمرکز چیست؟ بر اساس معیار صرافی‌های موردنظر محاسبه می‌شود.

بیسکیو

بیسکیو (Bisq) یکی از صرافی‌های غیرمتمرکز بیت کوین است که امکان معاملات این ارز دیجیتال را با ارزهای رایج (فیات) مهیا می‌کند. برای استفاده از این صرافی نیازی به احراز هویت و ارائه اطلاعات شخصی نیست. وجود یک نرم‌افزار متن‌باز برای رایانه‌های شخصی نیز یکی دیگر از مزیت‌های بیسکیو است.

استفاده از تور (Tor)، پردازش در رایانه کاربر و کیف پول‌های شخصی، باعث شده تا هیچ نقطه متمرکزی در عملیات‌ مرتبط با این صرافی وجود نداشته باشد. نکته منفی این صرافی سرعت پایینِ آن است که به‌واسطه اجرای سیاست‌های امنیتی و حفظ حریم شخصی ایجاد شده است.

طبق گزارش‌ها، حجم معاملات بیسکو برای ارز دیجیتال مونرو، ۱۱۹,۰۰۰ دلار در روز است. ۱۵,۰۰۰ دلار بیت کوین و کمتر از ۵,۰۰۰ اتر نیز در این صرافی به‌صورت روزانه معامله می‌شود.

علی‌رغم حجم معاملات بسیار کم و سرعت پایین، می‌توان گفت که بیسکیو یکی از غیرمتمرکزترین صرافی‌های در دنیاست.

صرافی غیرمتمرکز بایننس

بایننس صرافی غیرمتمرکز خود را فوریه سال ۲۰۱۹ (دی ۹۷) راه‌اندازی کرد. کارمزدهای پایین این صرافی را می‌توان نقطه تمایز میان آن و دیگر رقبا دانست. رابط کاربری مناسب و امنیت بالا از دیگر ویژگی‌های این صرافی غیرمتمرکز است.

به یاد داشته باشید که بایننس به‌صورت رسمی اعلام کرده است که کاربران کشورهای تحریم‌شده از جمله ایران، نمی‌توانند به خدمات این صرافی دسترسی داشته باشند. بااین‌حال برخی از کاربران ایرانی گزارش کرده‌اند که با استفاده از تغییر آی‌پی خود موفق به انجام معاملات در این صرافی شده‌اند. کاربران آمریکایی هم امکان انجام معاملات در این صرافی را ندارند.

صرافی غیرمتمرکز بایننس برای معاملاتی که در این پلتفرم انجام می‌شود کارمزد ناچیز ۰.۱ درصدی دریافت می‌کند. اگر این کارمزد با استفاده از ارز دیجیتال بایننس کوین پرداخت شود، این عدد ۰.۰۴ درصد است.