دلایل رشد جهانی Forex

مفاهیم پایه در بازار فارکس

در واقع اصطلاحات و مواردی است که قبل شروع به کار در این بازار نیاز است تا به طور دقیق با آنها آشنا باشید. ما این مطالب را در قالب مفاهیم پایه در بازار فارکس بیان کرده ایم. در ادامه این موارد توضیح داده شده است.

آشنایی با نماد ها در بازار فارکس

نماد ها توسط سازمان استاندارد جهانی برای ارزها، شاخص ها و کالاهای اساسی تعیین شده است. در این نماد ها که معمولا سه حرفی هستند دو حرف اول مربوط به کشور مبدا ارز و حرف سوم نام ارز است. به طور مثال در زیر تعدادی نمونه آورده شده است و در تصویر نیز نمادهای شاخص این بازار نمایش داده شده است. لیست کامل این نماد ها در پلتفرم های معاملاتی قابل مشاهده است.

• دلار امریکا United States Dollar USD
• یورو اتحادیه اروپا European Union Euro EUR
• ین ژاپن Japanese Yen JPY
• پوند انگلستان Pound Sterling GBP
• فرانک سوئیس Swiss Franc CHF
• دلار استرالیا Australian Dollar AUD
• دلار کانادا Canadian Dollar CAD
• یک اونس طلا Gold ounce XAU
• یک اونس نقره Silver ounce XAG

مفهوم جفت ارز در بازار فارکس (Currency Pairs)

در بازار فارکس همیشه ارزش یک ارز در مقابل ارز دیگری سنجیده می شود. به طور مثال ارز پوند انگلستان در برابر دلار آمریکا (یعنی هر پوند در مقابل هر دلار چقدر ارزش دارد). در نتیجه در این بازار همیشه با جفت ارز ها سر و کار داریم. برای نمایش این جفت ارزها نیز از سیستم نمادی که قبلا اشاره شد استفاده می شود. به طور مثال:

• EUR/USD (مقدار برابری ارزش یورو در مقابل دلار)
• GBP/USD (مقدار برابری ارزش پوند در مقابل دلار)
• USD/CHF (مقدار برابری ارزش دلار در مقابل فرانک سویس)
• USD/JPY (مقدار برابری ارزش دلار در مقابل ین ژاپن)

چهار جفت ارز بالا را جفت ارزهای اصلی (Major Currency) در بازار فارکس می نامند. در صورتی که در طرفین جفت ارز دلار آمریکا نباشد آن جفت ارز را متقاطع (Cross Rate) می گویند. مانند: EUR/GBP- GBP/CHF- AUD/NZD

یکی از مطالب مهم در مفاهیم پایه در بازار فارکس درک جفت ارز ها می باشد. در یک جفت ارز در بازار فارکس، ارز اول را ارز پایه (Base Currency) و ارز دوم را ارز متقابل (Counter Currency) می نامند. به طور مثال اگر نرخ خرید جفت ارز EUR/USD برابر ۱.۳۲۶۵ باشد بدین معنی است که هر یک یورو، ۱.۳۲۶۵ دلار ارزش دارد و برای خرید یک یورو باید ۱.۳۲۶۵ دلار پرداخت شود.

واحد تغییرات جفت ارزها (PIPs, Points)

به علت حجم بالای معاملات در فارکس (بازار تبادلات ارزی) معمولا نرخ برابری ارزها تا پنج رقم صحیح و اعشار محاسبه می شوند. در جفت ارزهای اصلی به جز ین ژاپن برابری ارزها به صورت یک رقم صحیح و چهار رقم اعشار آورده می شوند. در جفت ارزهایی که نرخ برابری آنها تا چهار رقم اعشار محاسبه می شود، به رقم چهارم بعد از اعشار پیپ (Pips) یا (Point) می گویند. ممکن است در پلتفرم معاملاتی پنج رقم اعشار ببینید که رقم پنجم را اصطلاحا پیپت (Pipet) می گویند که همچنان همان رقم چهارم اهمیت دارد و پیپ است.

مثلا اگر یورو به دلار از ۱.۳۲۶۰ به ۱.۳۲۶۴ برسد، می گوییم ۴ پیپ افزایش یافته است. در جفت ارزهای شامل ین ژاپن اعشار تا دو رقم است پس به عنوان مثال اگر قیمت GBP/JPY از ۱۸۸.۵۶ به ۱۸۸.۵۰ برسد می گوییم ۶ پیپ کاهش یافته است.

مفهوم اسپرد (Spread) و قیمت خرید و فروش (Bid & Ask)

در فارکس، برای هر جفت ارز در هر لحظه دو قیمت وجود دارد. قیمتی که شما در آن قیمت می توانید خرید انجام دهید (Ask) و دیگری قیمتی که می توانید در آن فروش انجام دهید (Bid) تفاوت این دو قیمت را اسپرد (Spread) می گویند. در واقع این دو مقدار مانند زمانی است که از صرافی قصد خرید دلار دارید و قیمت خرید و فروش در صرافی متفاوت است این اختلاف همان اسپرد است.

در پلتفرم معاملاتی به EUR/USD نگاه کنید، خواهید دید: Ask 1.3695 و Bid 1.3694 یعنی قیمت خرید این جفت ارز ۱.۳۶۹۵ و قیمت فروش ۱.۳۶۹۴ است. تفاوت این دو مقدار یا همان اسپرد در کارگزاری یا بروکر های مختلف متفاوت است مثلا برای یورو به دلار ممکن است از مقدار ۰ تا ۲ پیپ باشد.

اسپرد در واقع هزینه ای است که شما به عنوان یک معامله گر برای انجام معامله می پردازید. این مقدار در واقع در یک معامله عدد کوچکی است. مفهوم اسپرد یکی از ساده ترین مفاهیم پایه بازار فارکس است که شما از قبل نیز ممکن است با آن آشنا بوده باشید.

تعریف لوریج (Leverage)

لوریج یا ضریب اهرمی از آن دسته از مطالب مفاهیم پایه بازار فارکس است که تعریف های اشتباه و سو تفاهم های زیادی در درک آن است. میزان تغییر قیمت جفت ارز ها در بازار در روز حدود ۱ درصد است و ممکن است سرمایه گذاران خرد علاقه ای به این بازار نداشته باشند. به همین دلیل مفهومی دلایل رشد جهانی Forex به نام اعتبار اهرمی یا Leverage به وجود آمده است.

با استفاده از اعتبار اهرمی، سرمایه گزار می تواند تا ۱۰۰۰ برابر سرمایه خود وارد معامله شود (این رقم در بروکر های مختلف می تواند بین ۱۰ تا ۱۰۰۰ متغیر باشد و توسط شما قابل تغییر است) که البته همین موضوع ریسک شما را نیز به همین اندازه افزایش می دهد. اگر در یک معامله ۱۰ پیپ سود کنید با حجم ۱ لات، چه لوریج شما ۱۰۰ باشد چه ۵۰۰ سود یکسانی می دلایل رشد جهانی Forex کنید تفاوت در این است که ممکن است با سرمایه کم و ضریب اهرمی کم نتوانید معامله ای به اندازه ۱ لات انجام دهید. این مورد در مقاله ای با عنوان ضریب اهرمی (Leverage) به طور مفصل توضیح داده شده است.

لات (Lot) واحد اندازه گیری حجم معاملات

یکی از موارد مفاهیم پایه در بازار فارکس آشنایی دقیق با حجم معاملات است. اندازه حجم قرارداد یک معامله در بازار مبادلات ارز فارکس را به طور استاندارد یک لات در نظر می گیرند. اندازه دلایل رشد جهانی Forex قراردادها با واژه هایی مانند لات Amount یا Lot بیان می شود. در بیشتر قراردادها هر لات برابر با ۱۰۰۰۰۰ واحد ارز پایه است. مثلا اگر شما در معامله ای با حجم ۱ لات، یورو را در مقابل دلار خرید کنید (EUR/USD) در واقع ۱۰۰۰۰۰ یورو در مقابل دلار خرید کرده اید. البته نیاز نیست همیشه با این حجم وارد معامله شوید شما می توانید با مقداری مانند ۰.۰۱ لات وارد معامله شوید. این مقدار بستگی به ضریب اهرمی و سرمایه اولیه شما دارد.

مفهوم بهره شبانه (سواپ – Swap)

اکثر معاملات در بازار توسط بروکر ها و در شبکه بانکی انجام می شود. بروکر ها به علت اینکه نرخ بهره در کشورهای مختلف متفاوت می باشد تفاوت نرخ بهره معاملات باز (معاملات در جریان) مشتریان را محاسبه و نرخ بهره آن را در سود و زیان معامله لحاظ می کنند. این مورد برای معاملاتی است که بیش از ۱ روز کاری در جریان باشد و توسط شما بسته نشده باشند. در صورتی که قصد انجام معاملات بلند مدت دارید حتما از روش محاسبه سواپ کارگزار و نرخ های بهره کشورهای مختلف اطلاعات کسب کنید.

انواع دستورات معاملاتی

آشنایی و یادگیری انواع دستورات و نحوه اجرای آن ها از مهمترین مفاهیم پایه در بازار فارکس می باشد. معاملات در بازار ارز با مشخص بودن ۴ عامل انجام می شوند:

• نوع جفت ارز
• حجم معامله
• تعیین دستور خرید یا فروش
• قیمت ورود

این معاملات در فارکس به ۲ صورت انجام می شوند:

• Market Order
• Pending Order

آشنایی با Market Orders

سفارش و دستور خرید یا فروشی است که که معامله گر به صورت دستی و لحظه ای بر اساس نرخ های موجود بازار ثبت می کند. این سفارش در لحظه انجام می شود و جفت ارز مورد نظر خریده یا فروخته می شود. این مورد در مفاهیم پایه در بازار فارکس یکی از پرکاردبردترین دستورات می باشد.

آشنایی با Pending Order

سفارش و دستور خرید یا فروشی است که بر اساس تغییرات قیمت در آینده انجام می شود را دستورات معلق در مفاهیم بازار فارکس می گویند. به عنوان مثال اگر قیمت جفت ارز EUR/USD برابر ۱.۴۵۵۰ باشد، معامله گر می تواند یک دستور به کارگزار ارسال کند که اگر قیمت به ۱.۴۶۰۰ رسید، خرید یا فروشی برای وی انجام دهد.

انواع Pending Order:

A) Buy Limit ) دستور بای لیمیت دستوری است که سفارش خرید در قیمتی پایین تر از قیمت جاری بازار گذاشته می شود. این دستور زمانی استفاده می شود که معامله گر آغاز روند صعودی را پایین تر از قیمت فعلی بازار پیش بینی می کند.

B) Sell Limit ) دستورسل لیمیت دستوری است که سفارش فروش در قیمتی بالاتر از قیمت جاری بازار گذاشته می شود. این دستور زمانی استفاده می شود که معامله گر آغاز روند نزولی را بالاتر از قیمت فعلی بازار پیش بینی میکند.

C) Buy Stop ) دستور بای استاپ دستوری است که سفارش خرید را در قیمتی بالاتر از قیمت جاری بازار قرار می دهد. این دستور زمانی استفاده می شود که معامله گر آغاز روند صعودی را بالاتر از قیمت فعلی بازار، پیش بینی می کند.

D) Sell Stop ) دستور سل استاپ دستوری است که سفارش فروش را در قیمتی پایین تر از قیمت جاری بازار قرار می دهد. این دستور زمانی استفاده می شود که معامله گر آغاز روند نزولی را پایین تر از قیمت فعلی بازار، پیش بینی می کند.

آشنایی با سایر دستورات معاملاتی

Stop Loss دستوری است که مشخص می کند معامله با چه میزان ضرر بسته شود (در صورتی که تحلیل شما اشتباه باشد بیشتر از یک مقداری ضرر نکنید.)

Take Profit دستوری است که مشخص می کند معامله با چه میزان سود بسته شود (حد نهایی رشد یا ریزش بازار را که تحلیل کرده اید.)

روش های بررسی و تحلیل بازارهای مالی

بطور کلی از سه روش پایه برای تحلیل و پیش بینی بازار استفاده می شود.

الف: Technical Analysis (تحلیل تکنیکال) بررسی نمودار ها و مطالعه روند های حرکتی قیمت برای پیش بینی و تحلیل حرکت های آینده است. معامله گران تکنیکال اعتقاد دارند هر اتفاق موثر در قیمت لحاظ شده است. انواع سبک نظریه پردازی تحلیل تکنیکال:

– تغییر قیمت ها هدفمند می باشد

– قیمت ها بر اساس روند ها حرکت می کنند

– در مورد قیمت، تاریخ تکرار می شود

ب: Fundamental Analysis (تحلیل فاندامنتال) معامله گرانی هستند که بر اساس متغیرهای سیاسی، واقعیت های اقتصاد بین الملل و وضعیت اقتصاد داخلی با تفسیر بنیادی به دنبال انگیزه ها و دلایل حرکت قیمت می باشند.

ج: Technical & Fundamental Analysis (تحلیل تکنیکال و فاندامنتال) معامله گرانی که با ترکیب و تجزیه تحلیل عوامل تکنیکال و فاندامنتال به تحلیل و پیش بینی آینده قیمت در بازار می پردازند.

موارد مطرح شده از مهمترین مفاهیم پایه در بازار فارکس است و در مطالب بعدی به طور مفصل این موارد توضیح داده می شود.

فارکس چیست؟

تاریخچه مختصری از شکل گیری بازار فارکس:

سیستم برتن وودز

اولین سیستم اصلی تراکنش ارزی حوالی پایان جنگ جهانی دوم در کنفرانس برتن وودز آمریکا شکل گرفت. در این کنفرانس سران اقتصادی آمریکا، انگلستان و فرانسه دیدار کردند و نظم اقتصادی نوینی را پایه گذاری کردند. در این اجلاس تصمیم بر آن شد تا کشورهای شرکت کننده نرخ تبادل ارزشان را بر اساس دلار آمریکا تعیین کنند و طلا پشتوانه دلار آمریکا باشد (چون در آن زمان آمریکا بزرگترین ذخایر طلای دنیا را داشت).

اتمام سیستم برتن وودز و آغاز سیستم شناوری آزاد

تفاوق برتن وودز در نهایت شکست خورد چون میزان دلار در گردش آمریکا به دلیل رشد فزاینده هزینه های دولت افزایش یافت و ذخایر طلای آمریکا برای پشتوانه دلارش به میزان کافی نبود. نهایتا نیکسون در سال 1971 میلادی به سیستم برتن وودز خاتمه داد و این امر زمینه ساز شروع سیستم شناوری آزادانه دلار نسبت به دیگر ارزهای خارجی شد.

در سال 1985 در نشست سران پنج کشور قدرتمند اقتصادی تصمیم گرفته شد تا به سمت سیستم غیر دلاری حرکت کنند. این رویداد آغازی بر بازار تبادل ارز خارجی یا همان فارکس بود. (درواقع، بازار تبادل ارزهای خارجی که به اختصار Forex یا FX نامیده می‌شود، برگرفته از عبارت Foreign Exchange Market است).

معامله اینترنتی

در سال 1990 بازارهای تجارت ارز با رشد روزافزون اینترنت وسعت جدیدی به خود گرفت و معامله گران سراسر دنیا توانستند با دسترسی به این فناوری به راحتی به معامله در این بازار بپردازند.

ویژگی های بازار فارکس و مقایسه آن با دیگر بازارها

- بازار فارکس بزرگترین بازار جهان است و بیشترین حجم معاملات روزانه را درمیان دیگر بازارها به خود اختصاص داده است .

- این بازار کمترین هزینه(کمیسیون) معاملاتی را در میان بازارها دارد.

- حجم معاملات در بازار به قدری بالاست که هیچ شخص یا نهادی به تنهایی یا با همکاری دیگران قادر به دستکاری این بازار نیست.

- نقد شوندگی بالا از دیگر مزیت های این بازار است. به دلیل حجم بالای معامله در این بازار،معامله گر به راحتی در هرقیمتی میتواند خرید و فروش کند و چیزی به نام صف خرید و فروش در این بازار وجود ندارد.

-امکان بهره بردن از مارجین یا اهرم معاملاتی از دیگر ویژگی های بازار فارکس است. بعضی بروکرها امکان معامله کردن تا 1000 برابر موجودی حسابمان را به ما می دهند.

- شبانه روزی بودن از دیگر مزیت های این بازار است. شما در هر ساعتی از شبانه روز بسته به موقعیت جغرافیایی، شغل و سبک زندگی خود می توانید در این بازار به معامله بپردازید.

- نکته دیگر امکان سود بردن از رشد و ریزش قیمت است. در بازار بورس و سهام تنها میتوان از رشد قیمتها بهره برد در حالی که در بازار فارکس میتوان در هر دو جهت به معامله پرداخت.

چه چیزی در این بازار فارکس معامله می شود؟

در این بازار نمادهای معاملاتی به صورت جفت ارز خرید و فروش میشوند. جفت ارزها نمادهایی هستند که بیانگر نسبت دو ارز مختلف به یکدیگرند. به عنوان مثال EURUSD بیانگر نسبت ارز یورو به دلار آمریکاست.

(برای آشنایی با مفاهیم و کلمات تخصصی بازار فرابورس کلیک کنید)

به شکل زیر توجه کنید. نرخ جفت ارز EUR/USD 1.3 دلار است. این به این معنی است که هر یورو 1.3 دلار آمریکا می ارزد.

عوامل موثر تعیین نرخ ها در بازار فارکس:

عوامل اقتصادی:

مهمترین عامل تعیین کننده قیمت در بازار ارز عوامل اقتصادی هستند. عواملی مانند شاخص بهای مصرف کننده، رشد ناخالص داخلی، تراز تجاری، نرخ بهره، تورم، نرخ بیکاری و.

عوامل روانی:

معامله گران در بازار فارکس مثل هر بازار دیگری انسانها هستند. انسان هم ذاتا موجودی احساسی، هیجانی است و بر در بسیاری از مواقع بر اساس احساساتی مانند ترس، امید، طمع و. دست به معامله میزند. پس شناخت روانشناسی توده مردم و تاثیر آن در بازار اهمیت به سزایی دارد.

عوامل سیاسی:

همواره در طول تاریخ تحولات سیاسی، اجتماعی نقش به سزایی در وضعیت بازارها داشته اند. بازار فارکس هم ازین قاعده مستثنی نیست.

بحران های سیاسی، انتخابات و دست به دست شدن قدرت، تنش و جنگ میان کشورها، تغییر در روابط بین المللی و . اتفاقاتی ازین دست هستند.

بازیگران اصلی بازار فارکس:

بازار فارکس نیز مانند هر بازار دیگری نتاثر از عوامل تاثیرگذاری است که ما آن ها به بازیگران اصلی می نامیم. ما در مقاله «بازیگران اصلی بازار فارکس» به طور مصفل به شرح این موارد پرداخته ایم در اینجا نیز شرح مختصری از آن می آوریم تا به یک آشنایی ابتدایی از این مبحث دست پیدا کنیم.

بانک مرکزی کشورها:

بانک مرکزی به عنوان نهاد اقتصادی مستقل هدف ثبات قیمت ها و کنترل تورم را دنبال می کند. این بانک می تواند از ابزارهایی مانند تعیین نرخ بهره، خرید و فروش ارز کشورها و تعیین میزان ودیعه بانکی برای دستیابی به این امر استفاده کند.

بانک های تجاری و سرمایه گذاری:

این بانک ها بزرگترین بازیگران بازار فارکس هستند و از طریق شبکه های الکترونیکی ارزهای مختلف را با کمسیون بسیار پایین و حجم های بسیار بالا با یکدیگر مبادله می کنند.این بانک ها مسئول 55 درصد کل معاملات بازار فارکس هستند.

نمودار بالا نشان دهنده سهم بانک های بزرگ از معاملات بازار فارکس است

موسسات مالی و سرمایه گذاری:

این موسسات شامل شرکت های سرمایه گذاری، بیمه، صندوق های بازنشستگی، موسسات خیریه و صندوق های پوشش ریسک هستند. این موسسات در حدود 30 درصد کل تراکنش های بازار فارکس را به خود اختصاص می دهند.

بروکرها:

بروکرها موسساتی هستند که امکان معامله کردن در بازار فارکس را از طریق پلتفرم معاملاتی خود برای مشتریان خود فراهم می کنند و به دو نوع پردازش مستقیم و مارکت میکر تقسیم می شوند. بروکرهای مارکت میکر چون مستقیما طرف حساب معاملات کاربران خود هستند میتوانند در بازار تاثیر گذار باشند.

معامله گران خرد:

به معامله گرانی مثل من و شمایی که دارید این مقاله را می خوانید معامله گر خرد می گویند. حجم معاملات معامله گران خرد در حدود 10 درصد کل معاملات تخمین زده شده است .

نتیجه گیری

بازار فارکس بزرگترین و مهم ترین بازار مالی در دنیاست .بازیگران اصلی این بازار بانک ها و موسسات مالی بزرگ هستند. با این حال به علت حجم بسیار بزرگ این بازار حتی بانک ها و شرکت های بزرگ هم در بسیاری از مواقع توانایی دستکاری بازار را ندارند و معامله گران خرد نیز در صورتی که به درستی آموزش دیده باشند و با سازوکار این بازار آشنایی داشته باشند می توانند به صورت مستمر به معامله و کسب سود بپردازند. البته لازم به ذکر است که بازار توسط مراجع اقتصادی، قضایی و مذهبی، ممنوع اعلام شده است و آموزش آن یا که فعالیت و ترویج دسترسی به آن به عنوان جرم تلقی می شود. از این نظر ما در مجموعه بورس اینوست نه بر آموزش بازار فارکس به عنوان یک بازار غیرقانونی، بلکه به عنوان محل و امکانی برای اندوختن تجربه و یادگرفتن شیوه های جدید و کارامدتر تحلیل بورس و سرمیاه به آن نگاه می کنیم.

منابع:

Investopedia.com / Dailyforex.com / Forex.com / betacompression.com

عوامل تاثیر گذار بر بازار فارکس

بازار فارکس را می توان بازار ارزها دانست. دولت ها و بانک های مرکزی زیادی بر این بازار متمرکز هستند. افزایش یا کاهش اندک در نرخ ارز، سبب بهم ریختگی در اقتصادها شده و موجب شورش مردم می شود. بنابراین، این بازار اهمیت بسیار زیادی برای دولت ها دارد.

همچنین، بازار فارکس در تجارت بین المللی نقش بسیار زیادی دارد. زمانی را درنظر بگیرید که رئیس جمهور آمریکا، دونالد ترامپ اعلام کرد برابر یورو به دلار بالا است. وی اعلام کرد که به منظور بهبود روابط باید این عدد کاهش یابد. پس از این اظهار نظر، بازار شکل نزولی به خود گرفته و با کاهش قیمت یورو مواجه شد.

بازار فارکس، مستقیما وابسته به اقتصاد و کامروایی یک ملت است. بنابراین دولت ها توجه ویژه ای به این بازار دارند.

عامل اول: سیاست های اقتصاد کلان دولت ها

بزرگترین و تاثیرگذارترین عامل بر بازار فارکس، سیاست های اقتصاد کلان دولت ها است. اقتصاد کلان، اقتصاد تمام کشورها را شامل می شود.

این اقتصاد، مسائل مهمی مانند نرخ بهره، نرخ تورم، بیکاری، سیاست های مالی و پولی را درنظر دارد. تمام بخش های اقتصاد کلان تاثیر مستقیمی بر بازار فارکس دارند. این بخش ها، تعیین کننده نرخ برابری ارزها هستند.

سال 2009 را درنظر بگیرید که رکود بازارهای مالی در آن سال رخ داد. بعد از این رکود و بحران جهانی، به تصمیم بانگ مرکزی آمریکا، نرخ بهره در کمترین حد ممکن یعنی 0.25٪ نگه داشته شد. پس از این تصمیم گیری توسط دولت آمریکا، نرخ سایر ارزها و طلا در برابر دلار رشد کرد. درنتیجه، دلار ضعیف شد.

عامل دوم: نرخ بهره و اهمیت آن

نرخ بهره همان قیمت پول است. مثلا فرض کنید فردی به شما 1000 دلار پول قرض بدهد. شما متعهد می شوید که در سال آینده همین موقع، پول آن شخص را بعلاوه ی بهره آن پرداخت نمایید. فرض کنید اگر بهره به 0.25٪ برسد، در سال آینده باید 1000 دلار به علاوه ی 2.5 دلار بابت بهره به او پرداخت کنید.

نرخ بهره اهمیت زیادی دارد. زیرا با کاهش نرخ بهره، اغلب افراد تمایل دارند از بانک وام دریافت کنند. آنها این وام را در کسب و کارها سرمایه گذاری می کنند. این شرایط که افراد بتوانند با نرخ اندک از بانک مرکزی وام دریافت کرده و کسب و کار راه اندازی کرده و پیشرفت کنند، خیلی عالی است.

اما با افزایش نرخ بهره، افرادی که برای راه اندازی کسب و کارشان به سرمایه نیاز دارند، قادر به گرفتن وام از بانک نیستند. زیرا باید بیش از نرخ بهره سود بدست آورند.

مثلا فرض کنید 1 میلیون دلار با نرخ بهره 20٪ سالیانه از بانک وام دریافت کنیم. در این سال اگر به درآمد 200 هزار دلار رسیده باشیم، تنها بهره قرض خود را پرداخت کرده و هیچ سودی بدست نیاوردیم. باید 30 الی 40٪ در کسب و کار خود سود کسب کنیم تا بتوانیم آن را ادامه دهیم. یافتن چنین کسب و کار با این ویژگی کاری مشکل است. بنابراین افراد تمایلی به دریافت وام نداشته و کسب و کارها رشد نمی کنند. درنتیجه، یکی از مهم ترین بخش های اقتصادی در هر کشور نرخ بهره است. کنترل و تنظیم نرخ بهره بسیارمهم بوده و تاثیر مستقیمی بر نرخ ارز کل کشور دارد.

مفهوم نرخ تورم

این نرخ از شاخصی به نام شاخص قیمت مصرف کننده حاصل می شود. درمورد مفهوم نرخ تورم، مثال زیر را درنظر بگیرید.

فرض کنید در زندگی روزمره، برخی کالاها مانند گوشت، میوه یا انرژی مانند گاز، برق و انرژی، مسکن، پوشاک و غیره را مصرف می کنیم. این ها کالاهای ضروری هستند. جمع آوری تمام این نیازها در یک سبد جمع آوری کرده و سبدی می سازیم که قیمت تمامی اینها را نشان می دهد. با ساخت این سبد، درواقع شاخص قیمت مصرف کننده را درست کرده ایم.

این شاخص بیانگر این است که سال گذشته عدد آن 120 بوده و امسال این عدد به 130 افزایش یافته است. با افزایش این شاخص، یعنی تورم به وجود آمده است. یعنی امسال افراد باید برای نیازهای روزمره خود، پول بیشتری بپردازند.

نرخ تورم نه باید خیلی زیاد باشد و نه باید خیلی کم باشد. درصورت افزایش تورم، زندگی برای مردم بسیار سخت می شود. در چنین موقعیتی، آنها درمورد آینده خود و قیمت ها اطمینان ندارند. اگر تورم کاهش یابد، نشانگر رکود است. زیرا دراین حالت، مردم خرید نمی کنند و درنتیجه قیمت ها رشد نمی کنند. بنابراین تورم نیز شاخص مهم است.

اثرات افزایش یا کاهش تورم

اگر در یک کشور، تورم بیش از حد افزایش یابد، موجب ضعیف شدن ارز آن کشور می شود. یعنی افراد برای اینکه قادر به خرید باشند، باید پول بیشتری پرداخت کنند. درنتیجه ارز ضعیف تر می شود. در اغلب کشورهای بزرگ، با مشاهده افزایش تورم، نرخ بهره را افزایش می دهند. با این کار قادر به کنترل نرخ تورم خواهند بود.

در برخی مواقع، تورم به دلیل درآمد بالای مردم است. در این حالت وضعیت اقتصادی خوبی ایجاد می شود و نتیجه آن مثبت است. مثلا فرض کنید نرخ بیکاری در کشور کاهش یابد، مردم قادرند نیازهای خود را تامین کنند. درآمد افراد افزایش می یابد و می توانند کالاهای بیشتری خریداری کنند. در این حالت تقاضا بیشتر شده و قیمت ها افزایش می یابد.

اگر تورم به دلایلی از جمله قحطی، کمبود یا نبود کالا ایجاد شود، کمکی به اقتصاد نخواهد شد. این وضعیت نیز مخرب است. مثلا در دهه 1970 افرایش قیمت نفت، سبب شده بود تورم در آمریکا غیرقابل تحمل شود. این شرایط بسیارسخت بود.

اما در سال های 2015 تا 2019 شاهد نرخ تورم 2٪ بود که تورم خوب و قابل قبولی بود. این تورم خوب به دلیل رشد اقتصادی خوب دلایل رشد جهانی Forex و کاهش نرخ بیکاری رخ داد. بنابراین، از مهمترین محرکه های اقتصاد کلان در بازار فارکس، می توان نرخ تورم و نرخ بهره را نام برد.

سایر محرک های اقتصادی در بازار فارکس

سایر محرک های اقتصادی مانند نرخ بیکاری، علاوه بر نرخ تورم و نرخ بهره، بر اقتصاد کشور و نرخ ارز در بازار فارکس تاثیرگذار هستند.

نرخ بیکاری یک کشور، سطح اشتغال در یک کشور را نشان می دهد. مثلا نرخ بیکاری در کشور آمریکا در سال 2019 تقریبا 3.8٪ بود. این نرخ بسیار خوبی است.

بدین معنا که 96.2٪ مردم دارای توانایی و تمایل به کار در آمریکا، درحال کار کردن هستند. آنها با کسب درآمد، می توانند مصرف کننده باشند و پول را به چرخه اقتصادی برگردانند.

در کنار نرخ بیکاری، عوامل دیگری مانند شاخص خرید مدیران، نرخ خرده و فروشی و غیره نیز در بازار فارکس و ارزها تاثیر زیادی دارند.

میزان حجم معاملات موجود در بازار

یکی از عوام مهم و موثر دیگر بر بازار فارکس و سایر بازارهای مالی، میزان حجم معامله گران و نظرات آنها درمورد آینده ارز یا سهام است.

مثلا معامله گرانی را فرض کنید که به معامله جفت ارز یورو به دلار می پردازند. آنها با توجه به اخبار اقتصادی اروپا، دیدگاه بدی نسبت به اروپا پیدا کنند و تمایل به خرید ارز آن نداشته باشند. این حرکت، باعث کاهش و ریزش در قیمت می شود. درعوض، ممکن است ترجیح دهند یورو به دلار در بازار فارکس را بفروشند. قصد آنها این است که با پایین آمدن قیمت، سود بدست آورند. نظر معامله گران در بازار، طرز فکر و دید آنها، احساس آنها درمورد آینده، همگی تاثیر فراوانی بر بازار دارد.

حتی در برخی مواقع، قبل از اعلام اخبار، معامله گران آن را پیش بینی کرده و بازار بر این اساس حرکت می کند. زیرا بازار متشکل از مجموعه ای از احساسات و افکار معامله گران است که درمورد آینده اقتصاد و یک کشور دارند.

گاهی نیز خبرهای لحظه ای ممکن است بر نظر و دیدگاه معامله گران موثر باشد. براین اساس، قیمت های فارکس نیز جابجا می شود. مثلا صحبت ها درمورد جدایی انگلستان از اروپا سبب شد نرخ ارز پوند شدیدا کاهش یابد. این اتفاق نیز تاثیر بسیار عمیقی بر بازار فارکس ایجاد کرد.

گاهی ممکن است خبرها لزوما اقتصادی نباشند. حتی خبرهای سیاسی و جنگ یا هر نوع خبر دیگر، ممکن است بر نظر معامله گران تاثیر گذاشته و سبب جابجایی قیمت ها شود.

فارکس چیست؟ همه چیز در مورد بازار جهانی ارز

بازار فارکس به عنوان بزرگترین بازار مالی جهان، معامله گران بسیار زیادی در سرتاسر جهان داشته و این معامله گران به صورت روزانه در طول هفته در بازار Forex معاملات خود را انجام می‌دهند. اولین سوالی که هر معامله گر در ابتدا ورود به بازار فارکس دارد این است که فارکس چیست؟ این مهمترین سوالی است که هر فرد علاقه مند به این بازار باید پاسخ به آن را برای خود پیدا کرده و با این بازار آشنا شود. در این مطلب از آکادمی مجیدی راد به صورت کامل با بازار فارکس آشنا خواهد شد.

بازار ارز جهانی فارکس چیست؟

همان طور که در تیتر بالا مشاهده می‌کنید بازار فارکس، بزرگترین بازار ارز جهانی است. کلمه فارکس،به انگلیسی Forex برگرفته از کلمات Foreign exchange است و به معنای تبادل ارزها با یکدیگر بوده و گروه های مختلفی در آن امکان تبادل ارزهای کشورهای مختلف را با یکدیگر خواهند داشت. البته در ادامه تمامی این موارد به صورت کامل تری توضیح داده خواهد شد.

برای اینکه با مفهوم تبادل ارزهای کشورها در فارکس بیشتر آشنا شوید بگذارید مثالی را برای شما عزیزان بزنم. فرض کنید قصد سفر به یکی از کشورهای اروپایی مثل فرانسه را دارید. قطعا مهمترین چیز برای سفر به فرانسه پول می باشد که البته نمی‌توان با ریال ایران در فرانسه اقلام مورد نیاز خود را خریداری کرد. قطعا شما قبل از سفر به فرانسه به یک صرافی رفته و ریال خود را تبدیل به یورو می‌کنید.

در بازار فارکس دقیقا همین است و بانک های مرکزی و موسسات مالی جهان، از طریق فارکس می‌توانند پول مورد نیاز خود را از این طریق تبدیل کنند. به طور مثال بانک مرکزی آمریکا برای تبدیل دلار خود به یورو می‌تواند از طریق فارکس، این تبادل ارز را انجام دهد. البته این یکی از کاربرد های بازار فارکس بوده و شما نیز به عنوان یک معامله گر خرد، که قصد معامله در فارکس را دارید نیز می‌توانید از این تبادل ارزها، کسب درآمد دلاری خوبی داشته باشید.

مکان فیزیکی بازار تبادل ارز فارکس

اگر به بازارهای بورس مانند بورس اوراق بهادار تهران توجه داشته باشید، این بازار در یک جای ثابت در تهران قرار داشته و به نحوی یک هسته مرکزی آن را مدیریت می‌کند. در بازار فارکس به این صورت نیست و این بازار در مکان مشخصی متمرکز نمی باشد. این دقیقا مانند بازارهای محلی خرید و فروش دلار هست که هرکدام به صورت مستقل کار کرده اما قیمت دلار در این بازار بسیار به یکدیگر نزدیک می باشد.

در بازار فارکس معاملات بین افراد از طریق تلفن، اینترنت، و شبکه های بین بانکی انجام می‌شود و در سرتاسر جهان این بازار از طریق همین شبکه گسترده، در طول 24 ساعت شبانه روز ادامه پیدا می‌کند. معامله گران از طریق بروکرها که در ادامه آن را معرفی خواهیم کرد به این شبکه متصل شده و امکان معاملات را خواهند داشت.

پادکست صوتی فارکس چیست؟

در این پادکست صوتی که توسط استاد مجیدی راد توضیحات کوتاهی در مورد فارکس داده شده است، با مفهوم فارکس چیست آشنا خواهید شد. حتما این پادکست را گوش کنید و اگر سوالی در رابطه با فارکس چیست دارید در بخش نظرات همین صفحه ارسال کنید.

با اتصال فارکس به این شبکه بانکی، که از سیدنی استرالیا شروع می‌شود، بازار فارکس شروع به کار کرده و پس از شروع بازار سیدنی پس از مدتی بازار توکیو ژاپنی در فارکس شروع به کار می‌کند. به این ترتیب و پس مدتی که بازار توکیو شروع به کار کرده و بازار سیدنی هم به کار خود پایان می‌دهد، بازار لندن در فارکس روز معاملات خود را شروع می‌کند. با شروع به کار بازار لندن کم کم کار بازار توکیو نیز تمام شده و برای ساعاتی بازار لندن کار خود را انجام می‌دهد. در اواسط بازار لندن ، بازار نیویورک کار خود را شروع می‌کند که کم کم با ادامه این بازار به انتهای روز نزدیک می شویم.

به این ترتیب که مطالعه کردید، بازار فارکس از سیدنی استرالیا شروع به کار کرده و با بازار نیویورک آمریکا، کار خود را به پایان می‌رساند. با پایان کار با نیویورک مجددا بازار سیدنی استرالیا، مجددا کار خود را شروع کرده و همانند یک حلقه این بازارها کار خود را انجام داده و مجددا روز جدید شروع می‌شود. این روند از دوشنبه تا جمعه ادامه دارد تا اینکه در روز جمعه بازارها به کار خود خاتمه می‌دهند. روز شنبه و یکشنبه بازار فارکس بسته بوده و این دو روز برای معامله گران جهت استراحت و برنامه ریزی برای هفته آینده می‌باشد.

در بازار فارکس چه چیزی معامله می‌شود؟

پاسخ به این سوال مشخص است! ارز کشورها

حتما تا اینجا کار با مفهوم فارکس چیست آشنا شده اید. همان طور که گفته شد در فارکس تبادل ارزها در حال انجام است که به دلایل مختلف این عمل انجام می‌شود. خوب در فارکس گروه های مختلفی وجود دارد. این گروه ها شامل بانک های مرکزی، موسسات مالی و شرکت ها هستند. در کنار این گروه ها معامله گران خرد نیز در آن حضور دارند و شما در این گروه قرار خواهید گرفت.البته برای ورود به فارکس از طریق یک کارگزاری(بروکر) اقدام کنید که در ابتدا آن را توضیح خواهیم داد.

در فارکس ارزها به تنهایی مبادله نمی‌شوند و آن ها با ارزهای دیگر جفت می‌شوند. جفت ارزها دارای ویژگی های خاص خود بوده که در بخش مربوطه آن را به صورت کاملی توضیح خواهیم داد. جفت ارزها از دو ارز جفت شده در کنار یکدیگر تشکیل می‌شوند. در فارکس به دلیل دو طرفه بودن بازار و ویژگی جفت ارزها، شما امکان خرید و فروش یک جفت ارز را داشته و می‌توانید از ریزش یا صعود در این بازار بهره مند شوید.

روش‌های ورود به بازار فارکس

ورود به بازار فارکس از طریق ب روکرهای فارکس که در پست آموزشی آن توضیح داده شده است، انجام می‌شود. اما مفهوم درست تر ورود به بازار فارکس، آموزش‌ها و استراتژی های است که شما از آن در جهت ورود به بازار فارکس و انجام معاملات استفاده می‌کنید. اولین قدم ورود به بازار فارکس، استفاده از آموزش فارکس است که مجموعه آکادمی مجیدی‌راد آن را به صورت رایگان برای شما علاقه مندان به بازار فارکس آماده کرده است.

پس آموزش ورود به بازار فارکس، باید به سراغ مشاهده آموزش های تخصصی در زمینه بازار فارکس بروید. آکادمی مجیدی ‌راد در این زمینه با تجربه چندین ساله خود در زمینه بازار فارکس، دوره‌های متخصص بازارهای مالی را برای شما دانشجویان عزیز آماده کرده‌است که این دوره‌ها در موضوعات مختلف، تمامی مباحث مورد نیاز جهت تخصص در بازار فارکس را پوشش خواهد داد.

دوره آموزش رایگان بازار فارکس

آکادمی مجیدی راد در جهت ارائه رسالت خود برای بهبود سطح دانش معامله گران ایرانی در بازار فارکس، آموزش رایگان فارکس را ارائه کرده است که در قالب یک دوره آموزشی با محتوا بسیار ارزشمند، نحوه ورود به بازار فارکس را در این دوره آموزش داده و نکاتی که نیازمند تجربه چندین ساله در این بازار است را در این دوره به صورت رایگان در اختیار شما دانشجویان عزیز قرار داده است..

آشنایی با اسپرد Spread در فارکس

اسپرد از جمله مفاهیم مهم در بازار فارکس است که باید قبل انجام معاملات در بازار فارکس با اسپرد در فارکس آشنا شوید. برای این منظور می‌توانید از آموزش کامل اسپرد استفاده کنید.

بروکر فارکس (Broker) چیست؟

بروکر واسطی بین شما و بازار فارکس است که برای ورود به فارکس باید در یک بروکر ثبت نام کنید. در این آموزش با بروکرهای فارکس آشنا شده و می‌توانید ویژگی های یک بروکر خوب در بازار فارکس را ببنید. البته قبل انتخاب یک رگوله مناسب نیز، حتما با رگوله های فارکس آشنا شده و بروکر مورد نظر خود را از این طریق بسنجید.

جفت ارزهای فارکس چیست؟

جفت ارزها یکی از مهمترین اصطلاحات بازار فارکس است که حتما در ابتدا ورود به بازار فارکس باید به آن آشنا شوید. جفت ارزها شامل دو روز از دو کشور مختلف است که انواع مختلف داشته و دارای نکات مهمی می‌باشند. برای یادگیری و آشنایی با جفت ارزهای فارکس از این آموزش استفاده کنید.

لوریج (Leverage) اهرم در فارکس چیست؟

اهرم یا لوریج یکی از مهمترین ابزارهای مورد استفاده معامله گران در بازار فارکس است. لوریج یا اهرم فارکس دارای نکات بسیاری است اما همینجا توصیه می‌شود تا با دقت بالایی از این ابزار استفاده کنید تا از دست رفتن سرمایه خود در بازار فارکس جلوگیری کنید. برای خواندن نکات بیشتر در مورد اهرم ها در بازار فارکس از این مقاله استفاده کنید.

ساعت کار در بازار فارکس

در بازار فارکس نشست های معاملاتی مختلفی در کل 24 ساعته شبانه روز در حال فعالیت هستن و در هر ساعت شبانه روز در یک کشور خاص بازار فارکس فعال است. همین ویژگی باعث شده است تا بازار فارکس یک بازار 24 ساعته باشد که باید توجه به نکات مهم این مورد باشید. در مقاله ساعت کار در بازار فارکس به صورت کامل با نکات مهم این مورد آشنا خواهید شد.

پیپ و پیپت در فارکس چیست؟

پیپ و پیپت واحد اندازه گیری در بازار فارکس است و باید با این مفهوم نیز آشنا شوید. برای آشنایی با پیپ و پیپت در بازار فارکس حتما از مقاله آموزشی آن در آکادمی مجیدی راد استفاده کنید. برای این منظور بر روی دکمه زیر کلیک کنید.

نحوه خرید و فروش در بازار فارکس

خرید و فروش در بازار فارکس شامل نکات و موارد مهمی است که حتما با آن باید آشنا شوید. همچنین این خرید و فروش در انواع مختلفی است که هر کدام کاربرد خاص خودش را دارد. برای آشنایی با نحوه خرید و فروش در فارکس از دکمه زیر برای ورود به مقاله آن استفاده کنید.

تقویم اقتصادی فارکس چیست و چه کاربردی دارد؟

تقویم اقتصادی فارکس یکی از ابزارهای مهم برای تحلیل جفت ارزهای فارکس می‌باشد که به صورت روزانه زمان اعلام اخبار اقتصادی را نمایش می‌دهد. این تقویم خبرهای مختلفی مانند زمان اعلام نرخ بهره و یا سخنرانی بانک های مرکزی و رشد اقتصادی را اعلام می‌کند. همچنین در تقویم اقتصادی، پیش بینی تحلیل گران برای مقدار آینده شاخص اقتصادی نیز قرار دارد. برای آموزش بیشتر تقویم اقتصادی فارکس لطفا بروی دکمه زیر کلیک کنید.

4 ترفند کلیدی برای رسیدن به سود در بازار فارکس

بازار فارکس به عنوان بزرگ‌ترین بازار جهانی، این روزها توجه بسیاری از ایرانیان را به خود جلب کرده است. اما ترس از دست دادن سرمایه و نداشتن دانش و تخصص کافی در این حوزه، همچون مانعی بر سر راه علاقه‌مندان این تجارت سودآور، قرار گرفته است. تازه‌واردان این بازار می‌بایست در اولین گام، تنها بر روی یادگیری و آشنایی با اصول این بازار تمرکز نمایند. ما نیز در این مقاله سعی کرده‌ایم تا چند مورد از نکات اصلی و بنیادی که کلید موفقیت شما در این بازار خواهند بود را توضیح دهیم.

آشنایی با بازار فارکس به زبان ساده

واژه Forex مخفف عبارت Foreign Exchange، به معنای تبادل ارزهای خارجی است. به عبارتی در این بازار، انواع ارزهای موجود نسبت به یک‌دیگر مورد مبادله قرار می‌گیرند. ارزش معاملات روزانه این بازار به طور متوسط رقمی حدود 5 تریلیون دلار می‌باشد. از این رو می‌توان فارکس را بزرگ‌ترین بازار حال حاضر جهان دانست.

معاملات این بازار بر روی جفت ارزها صورت می‌گیرد. منظور از جفت ارز، دو ارزی است که در مقابل هم معامله شده و قیمت آنها با توجه به یک‌دیگر تعیین می‌گردد. به عبارتی با خرید یک ارز، همزمان ارزی دیگر به فروش می‌رسد. ساعت کار بازار فارکس، 24 ساعته بوده و به غیر از تعطیلات دو روزه این بازار (شنبه و یکشنبه)، در تمام طول هفته امکان انجام معامله در آن را خواهید داشت.

اولین گام برای ورود به این بازار، انتخاب بروکر است. بروکرها همان کارگزارانی هستند که به عنوان واسطه، بستری جهت انجام معاملات فراهم می‌سازند. انتخاب بروکر، نیازمند دقت و در نظر گرفتن نکات مختلفی می‌باشد که با توجه دلایل رشد جهانی Forex به شرایط تحریمی کشور ایران، حساسیت این مسئله بیشتر خواهد شد. پیشنهاد می‌کنیم برای آشنایی بیشتر با این بازار و بروکرهای منتخب کاربران ایرانی، مقالات زیر را مطالعه نمایید:

ریسک های بازار فارکس را بشناسید

این روزها تب ورود به بازار فارکس به شدت بالا گرفته و توجه بسیاری از ایرانیان را به خود جلب کرده است. در واقع، این بازار در شرایط فعلی که ارزش دلار بسیار بالا می‌باشد، به عنوان فرصتی طلایی برای داشتن درآمد دلاری برای کاربران قلمداد می‌شود. البته تازه‌واردان این بازار باید توجه داشته باشند که خطرات و ریسک‌های این بازار نیز بالا بوده و بی‌توجهی به آنها عواقب جبران ناپذیری را بوجود خواهد آورد. بنابراین لازم است تا قبل از ورود به هر تجارتی، از ریسک‌ها و خطرات آن مطلع شوید. بطور کلی، می‌توان ریسک‌های این بازار را به دو دسته تقسیم نمود:

1. ریسک معاملاتی

ریسک‌های معاملاتی، مخاطراتی هستند که به نحوه معاملات شما در بازار بستگی دارد. همانطور که می‌دانید اهرم یا لوریج، رکن اصلی در معاملات این بازار به دلایل رشد جهانی Forex حساب می‌آید. منظور از لوریج، اعتباری است که بروکر به مشتریان خود داده تا با حجم بیشتری نسبت به موجودی اصلی خود فعالیت کنند. لوریج به حساب مشتری واریز نمی‌شود، بلکه هنگام انجام معامله بطور مستقیم در کابین شخصی معامله‌گر مورد استفاده قرار می‌گیرد.

علیرغم اینکه اهرم‌ها فرصت سودآوری برای معامله‌گران این بازار به شمار می‌روند، در نوسانات غیرمنتظره و خلاف پیش‌بینی فرد، می‌توانند سرمایه فرد را به شدت تحت تاثیر قرار دهند. حال چنانچه میزان سرمایه شما پایین بوده و از اهرم بالایی برای معاملات خود استفاده نمایید، ممکن است ظرف تنها چند دقیقه، تمامی سرمایه شما به باد رود.

علاوه بر این، ریسک ناشی از عملکرد بروکر را نیز می‌توان در این دسته قرار دارد. قطع یا کند شدن سیستم معاملاتی بروکر به ویژه در زمان انتشار اخبار مهم، عدم اجرای دستوراتی که به ضرر بروکر است و. از جمله این موارد است. در کشور ایران با توجه به شرایط خاص تحریمی و پهنای کم باندهای اینترنت، این مسئله دو چندان احساس خواهد شد.

2. ریسک غیر معاملاتی

منظور از ریسک‌های غیر معاملاتی، مواردی است که به نحوه انجام معاملات مرتبط نبوده و تنها به شرایط کارگزار انتخابی بستگی دارد. ورشکستگی یا درگیر شدن کارگزار با مشکلات مختلف، از جمله این موارد به شمار می‌رود. در سال 2005، یکی از بزرگ‌ترین کارگزاران غیر ‌بانکی و رگوله‌شده جهان با میزان دارایی قابل توجهی دچار ورشکستگی شد و کاربران خود را با مشکلات عدیده‌ای مواجه ساخت. احتمال وقوع این امر برای هر یک از کارگزاران موجود و فعال بازار، وجود خواهد داشت.

از این رو لازم است تا در انتخاب کارگزار دقت و وسواس فراوانی به خرج دهید. مشورت با افراد فعال و با تجربه در این حوزه یا بررسی سابقه فعالیت کارگزار انتخابی، می‌تواند در اطمینان یافتن از درستی انتخابتان بسیار کمک‌کننده باشد. این نکته را نیز در نظر داشته باشید که به طور معمول ریسک غیر معاملاتی کارگزارانی که کمتر از دو سال سابقه فعالیت دارند، بسیار بالاست. برای آشنایی با 5 مورد از معتبرترین بروکرهای فارکس که به کاربران ایرانی نیز خدمات ارائه می‌دهند، مطالعه مقاله «بروکر چیست؟| با بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان آشنا شوید» را به شما توصیه می‌کنیم.

3 اصل اساسی مقابله با ریسک در بازار فارکس

همانطور که اشاره شد، ریسک‌های فعالیت در بازار فارکس بسیار بالا بوده و این امر تازه‌واردان این بازار را به شدت درگیر خواهد ساخت. از این رو توصیه می‌شود پیش از ورود به فارکس، دانش و مهارت کافی و مرتبط با آن را کسب نمایید. توجه داشته باشید که سرعت عمل در تصمیم‌گیری نیز، از لازمه‌های اصلی فعالیت در فارکس است. با رعایت 3 اصل کلیدی زیر می‌توانید تا حدی زیادی مخاطرات این بازار را کنترل و سود خود را تضمین نمایید.

1. هیچگاه بخش زیادی از سرمایه خود را درگیر معاملات نکنید: نوسانات بازار فارکس به شدت بالا بوده و احتمال ضرر تا حدی که کل مبلغ آورده خود را از دست دهید، وجود خواهد داشت. از این رو متناسب با توان خود، سرمایه‌گذاری نمایید. همچنین توجه داشته باشید که حجم معاملات خود را نیز مناسب انتخاب کنید. که از یک طرف سود و زیان معاملاتتان چشمگیر بوده و از طرف دیگر بیش از توان شما نباشد.
2. در هر شرایط از استراتژی معاملاتی خود پیروی نمایید: داشتن یک استراتژی معاملاتی خوب، به شما کمک می‌کند تا در شرایط نوسانی بازار، تصمیمی درست گرفته و درگیر هیجانات نشوید. بطور کلی، استراتژی هر فرد تحت تاثیر تجربه و دانش او از بازار تنظیم می‌گردد.
3. همواره پیش از ورود به معاملات، به دقت تحلیل کنید: توصیه می‌شود برای داشتن عملکرد مناسب در بازار فارکس، هر دو جنبه تحلیلی تکنیکال و فاندامنتال را مدنظر قرار دهید. در تحلیل تکنیکال، تمرکز بر روی نمودارها، اندیکاتورها و روند قیمت بوده و در تحلیل فاندامنتال، عوامل اقتصادی و سیاسی مورد توجه است. یک تریدر خوب، هر دو جنبه را در نظر خواهد گرفت.

در بازار فارکس همچون حرفه‌ای‌ها معامله کنید

بسیاری از تازه‌واردان بازار فارکس بر این باورند که رسیدن به سود، در گرو اسرار پنهانی است که تنها معامله‌گران بزرگ، به آن دست یافته‌اند. از این رو وقت زیادی را صرف یافتن راهی برای دسترسی به این استراتژی‌های مخفی معاملاتی می‌کنند. اما باید گفت که هیچ راز پنهانی در کار نبوده و تنها عاملی که در این مسیر به کمک شما خواهد آمد، تلاش و آموزش کافی است. در واقع، آنچه تریدرهای بزرگ را از دیگر فعالان این بازار متمایز می‌کند، پیروی از اصولی است که آنها را بر بازار و نوسانات آن مسلط می‌کند.

در ادامه، سعی کردیم تا 4 مورد از کاربردی‌ترین اصولی که معامله‌گران با تجربه بازار، همواره به آنها پایبند هستند را گردآوری و برایتان توضیح دهیم. این نکات بنظر ساده و ابتدایی، کلید موفقیت شما در فارکس خواهند بود.

1. احساساتتان را در جریان معاملات دخالت ندهید

یکی از عواملی که موفقیت شما در این بازار را تضمین می‌کند، تسلط بر هیجانات در مواجهه با نوسانات بازار است. در واقع لازم است تا ذهن شما به حدی آماده باشد که در موقعیت‌های مختلف معاملاتی، درگیر خشم، ترس، طمع و. نشوید. ترس در معاملات، شما را از کسب سودهای بیشتر محروم کرده و توانایی تصمیم‌گیری را از شما سلب خواهد کرد. طمع نیز با سودای محقق شدن روند مدنظر شما، مانع خروج به موقع شده و در برخی مواقع، شما را تا مرز از دست‌دادن تمامی سرمایه‌تان پیش خواهد برد.

بنابراین، اجازه ندهید تا احساساتتان کنترل شما را به دست بگیرد و تنها بر اساس تحلیل و استراتژی خود، پیش روید. در این صورت، درصد موفقیت شما در بازار به شدت افزایش خواهد یافت. این امر نیز در طول زمان و تنها با تجربه و شناخت دقیق شخصیتتان، محقق خواهد شد.

2. هرگز دست از یادگیری برندارید

اولین گام برای شروع فعالیت در هر حوزه‌ای، آشنایی با مفاهیم اولیه و تسلط بر آنهاست. بازار فارکس نیز به دلیل اینکه دائما در حال تغییر است، معامله‌گران را ملزم به صرف وقت کافی برای دستیابی به اطلاعاتی کامل از آن می‌کند. در واقع برای اینکه بتوانید در این بازار موفق عمل کنید، بهتر است تا ضمن ارزیابی مداوم عملکرد خود، سطح دانشتان را در تمامی حوزه‌هایی که دلایل رشد جهانی Forex بر روی ارزش ارز تاثیر گذارند، افزایش دهید.

رویدادهای مختلف سیاسی، اقتصادی، شیوع بیماری‌ها، وقوع جنگ و. از جمله عواملی هستند که دانستن آنها به شما در تحلیل بهتری از بازار کمک خواهد کرد. از این رو، مطالعه مداوم و پیگیری اخبار را هرگز از یاد نبرید.

نکته: حساب‌های آزمایشی با شبیه‌سازی بازار واقعی، آمادگی شما را بدون متحمل شدن زیان، افزایش خواهند داد. از این رو می‌توانید پیش از ورود به بازار، تجربه کافی از معاملات را کسب نمایید. البته معامله بیش از حد در این فضا نیز به سبب اینکه همراه با ریسک نیست، چندان توصیه نمی‌شود.

3. استراتژی معاملاتی خاص خود را تنظیم و حتما از آن پیروی کنید

منظور از استراتژی، تعیین چارچوبی است که معاملات شما، بر پایه اصول آن انجام می‌گیرد. در واقع این کار نظم ذهنی بیشتری به شما داده و به نوعی می‌دانید که از بازار چه می‌خواهید. برای رسیدن به یک استراتژی مناسب، لازم است تا تمامی ابعاد سرمایه‌گذاری مدنظرتان را، مورد ملاحظه قرار دهید.

مشخص کردن بازه زمانی معاملاتی (بلندمدت، کوتاه مدت و میان مدت)، روش تحلیلی (تکنیکال یا فاندامنتال یا هر دو)، نمادهای خاصی که قصد معامله کردن آنها را دارید و. از عواملی هستند که با تعیین آنها، به یک استراتژی خوب نزدیک خواهید شد.

بنابراین، پیش از شروع به فعالیت در بازار فارکس، استراتژی خاص خود را تنظیم کنید و به اصول آن پایبند باشید. با این کار، تحت تاثیر هیجانات بازار تصمیم نگرفته و دید بهتری نسبت به عملکرد خود خواهید داشت.

4. مدیریت سرمایه داشته باشید

بسیاری از معامله‌گران موفق بازار فارکس، رمز موفقیت خود را داشتن یک سیستم مدیریت سرمایه کارا می‌دانند. در واقع بدون توجه به این موضوع، معامله کردن در این بازار، چیزی جز قمار نبوده و دستاوردی جز زیان نیز نخواهد داشت.

یک سیستم مدیریت سرمایه موثر، ریسک هر یک از معاملات شما را کاهش داده و در مجموع ریسک حساب کاربری شما را مدیریت خواهد کرد. پایبندی به اصول مدیریت سرمایه، به شما این امکان را می‌دهد که معاملات خود را کنترل‌شده پیش برده و تنها بر روی سودآوری در بلندمدت، متمرکز شوید.

5 مورد از اصلی‌ترین اصولی که در بحث مدیریت سرمایه مطرح می‌شود، عبارتند از:

1. در انجام معاملات زیاده‌روی نکنید و به دنبال جبران ضرر خود با معاملات جدید نباشید. در مواقعی که به لحاظ روانی آمادگی معامله را ندارید، هرگز دست به این کار نزنید.
2. تعیین حد ضرر Stop Loss و حد سود Take Profit را هیچگاه فراموش نکنید. با این کار، در مواقعی که پیش‌بینی شما از روند بازار اشتباه باشد، معاملات شما به طور اتوماتیک بسته خواهد‌ شد. از این رو، سرمایه شما تا حد زیادی حفظ می‌گردد.
3. درک درستی از اهرم داشته و در استفاده از آن، با احتیاط عمل کنید. اهرم یا لوریج این امکان را به شما می‌دهد تا با حجم بالاتری نسبت به آورده واقعی خود معامله کنید. علیرغم فرصت سودآوری که اهرم‌ها فراهم می‌سازند، ریسک معاملات شما را نیز افزایش خواهند داد. بطوریکه با بی‌احتیاطی در حجم اهرم انتخابی، در چند دقیقه تمامی سرمایه خود را از دست داده و در اصطلاح، کال مارجین خواهید شد.
4. هرگز نسبت به معاملات خود متعصبانه برخورد نکنید. این اصل به شما می‌گوید که چنانچه پیش‌بینی شما از روند بازار اشتباه بود، به سرعت از معامله خارج شوید. با این کار گرچه متحمل زیان شده‌اید، اما از ضرری بزرگتر جلوگیری کرده‌اید.
5. حجم مناسبی را برای معاملات انتخاب کنید و به سرمایه‌گذاری بلندمدت بیاندیشید. چنانچه حجم معاملات شما مناسب باشد، ریسک سرمایه‌گذاری شما پایین‌تر بوده و در صورت زیان، باز هم شانس جبران را خواهید داشت. همچنین توجه داشته باشید که سرمایه‌گذاری بلندمدت با ثبات‌تر بوده و سودآوری شما نیز پایدار خواهد بود.

جمع‌بندی با 10 توصیه مهم از ویلیام گن به معامله‌گران

از ویلیام دلبرت گن، به عنوان یکی از مشهورترین معامله‌گران تاریخ دنیا یاد می‌شود. توصیه‌های ویلیام، همواره مورد توجه فعالان بازارهای مالی بوده و در رشد آنها بسیار موثر بوده است. در آخر، با ذکر 10 نکته ضروری و مهم از این معامله‌گر بزرگ، مقاله را به پایان می‌بریم.

1. هرگز بیش از سرمایه‌تان اقدام به خرید نکنید. این امر را به عنوان قانون تغییر‌ناپذیر خود در بازار قرار دهید.
2. سرمایه‌تان را به 10 بخش مساوی تقسیم کنید و هرگز بیشتر از یک دهم سرمایه‌تان را برای یک معامله به ریسک نیاندازید.
3. هرگز اجازه ندهید یک معامله سودآور وارد زیان شود. وقتی سود شما به 3 واحد و بیشتر از آن رسید، نقطه توقف ضرر (حد ضرر) را به جایی که نه سود و نه زیان باشد بیاورید.
4. برای سفارشات حد ضرر تعیین کنید. همیشه با قرار دادن نقطه حد ضرر در فاصله 3 تا 5 واحد، اقدام به خرید کنید.
5. وقتی شک کردید از بازار خارج شوید و تا زمانی که تردید دارید وارد بازار نشوید.
6. ریسک را به نسبت مساوی تقسیم کنید. در صورت امکان 4 یا 5 سهم را خریداری کنید. از اینکه تمامی سرمایه‌تان را تنها روی یک سهم سرمایه‌گذاری کنید به شدت پرهیز کنید.
7. ذخیره‌سازی کنید. بعد از اینکه یک سری از معاملات موفق را تجربه کردید، دلایل رشد جهانی Forex بخشی از سودتان را در حسابی خاص پس انداز کنید و فقط در پیشامدهای ناگهانی و ناخوشایند از آن استفاده کنید.
8. از افزایش ناگهانی معاملات بعد از یک دوره موفق و سودآور در معامله، پرهیز کنید.
9. معامله‌هایتان را بدون وجود یک دلیل خوب نبندید. با تعیین نقطه توقف زیان برای معامله‌ها، از سودتان محافظت کنید.
10. همیشه از سودهای کوچک در مقابل زیان‌های بزرگ، بپرهیزید.

شما نیز می‌توانید تجربیات معاملاتی خود را در قسمت دیدگاه با دیگر کاربران، به اشتراک بگذارید.