از جمله مزیت‌های خرید گواهی سپرده طلا موارد زیر را میتوان نام برد:
از بین رفتن ریسک‌های سرقت، تقلبی بودن سکه فیزیکی و احساس امنیت خاطر
قابلیت خرید و فروش به‌صورت آنلاین و عدم نیاز به مراجعه حضوری
کارمزد کم معاملات بورس کالا نسبت به خرید فیزیکی سکه. خرید فیزیکی سکه در بازار 1 الی 2 درصد کارمزد دارد درحالی‌که کارمزد خرید گواهی سپرده طلا از بورس کالا 0.125 درصد است. (یعنی کارمزد خرید و فروش با هم 0.25 درصد است.)
معافیت مالیاتی گواهی سپرده‌های طلا
آموزش معاملات سکه و طلا در بورس – پیش ثبت نام
این آموزش در صف شروع ضبط است و به زودی در فرادرس ارائه عمومی آن آغاز خواهد شد. شما می‌توانید با پیش ثبت نام در این آموزش، در اولین زمان، از انتشار نهایی این آموزش مطلع شوید.
با یادگیری معامله طلا در بورس کالا ریسک‌های خرید و نگهداری طلا به حداقل می‌رسد. از آنجا که خرید طلا تقریبا همیشه روش سرمایه‌گذاری امن و کم ریسکی است و در واقع سال‌ها است که طلا افت قیمت چشمگیری در ایران نداشته است، مردم همیشه از این روش به عنوان یک راه سرمایه‌گذاری، استقبال می‌کنند. از همین رو، از سال ۱۳۹۴ به علت تقاضای فعالان بازار سکه، امکان معاملات گواهی سپرده سکه خرید و فروش طلا در بورس طلا در بورس ایران فراهم شد تا همه کسانی که کد بورسی دارند بتوانند نسبت به خرید سهام طلا در بورس اقدام کنند. این که بسیاری از افراد با این وجود، هنوز به صورت حضوری خرید می‌کنند، به دلیل بی اطلاعی آنها از نحوه خرید و فروش طلا و سکه در بورس است.
آموزش معاملات سکه و طلا در بورس – پیش ثبت نام
این آموزش در صف شروع ضبط است و به زودی در فرادرس ارائه عمومی آن آغاز خواهد شد. شما می‌توانید با پیش ثبت نام در این آموزش، در اولین زمان، از انتشار نهایی این آموزش مطلع شوید.
گروه مدرسین فرادرس
فرادرس از جهت فرصت آموختن، یک محیط کاملا باز (بدون هیچ مرز و شرط برای ورود) برای همه است. اما از جهت فرصت آموزش دادن، یک محیط به شدت بسته است و مدرسین آن با عبور از سخت ترین ضوابط علمی و فیلترهای مهارت آموزشی برگزیده و دستچین می شوند. در چندین سال گذشته کمتر از 5 درصد متقاضیان تدریس در فرادرس توانسته اند به مرحله نهایی ارائه آموزش در آن برسند. ارائه یک آموزش توسط «گروه مدرسین فرادرس» تضمینی برای کیفیت آن می باشد.
توضیحات تکمیلی
سکه طلا، کالایی محبوب برای سرمایه‌گذاری می‌باشد. اما جالب توجه آنکه از قدیم خرید سکه طلا با مخاطرات بسیاری همراه بوده است. خرید محصول غیراستاندارد، نگرانی از امنیت در زمان خرید و نگهداری در خانه، کارمزد بالای معاملات و دشواری‌های خرید سکه با حجم بالا و حمل نقل از جمله مشکلاتی است. که همواره برای خرید و فروش سکه وجود دارد. باور رایج اشتباهی که در میان مردم وجود دارد، این است که برای خرید طلا و سکه طلا حتماً باید به صورت حضوری به صرافی‌ها یا طلافروشی‌ها مراجعه کرد.
با یادگیری معامله طلا در بورس کالا ریسک‌های خرید و نگهداری طلا به حداقل می‌رسد. از آنجا که خرید طلا تقریبا همیشه روش سرمایه‌گذاری امن و کم ریسکی است و در واقع سال‌ها است که طلا افت قیمت چشمگیری در ایران نداشته است، مردم همیشه از این روش به عنوان یک راه سرمایه‌گذاری، استقبال می‌کنند. از همین رو، از سال ۱۳۹۴ به علت تقاضای فعالان بازار سکه، امکان معاملات گواهی سپرده سکه طلا در بورس ایران فراهم شد تا همه کسانی که کد بورسی دارند بتوانند نسبت به خرید سهام طلا در بورس اقدام کنند. این که بسیاری از افراد با این وجود، هنوز به صورت حضوری خرید می‌کنند، به دلیل بی اطلاعی آنها از نحوه خرید و فروش طلا و سکه در بورس است.
بدیهی است استفاده از مزیت‌های استثنایی این بازار نیازمند کسب دانش کافی است. با توجه به ماهیت رقابتی این بازار، آگاهی از قوانین و دستورالعمل‌ها، شناخت روش‌ها و ابزارهای تحلیلی، توانایی تدوین استراتژی صحیح معاملاتی و مطلع بودن از خطرات و ریسک‌های بالقوه موجود، امری ضروری است. این دوره سعی دارد پوششی مناسب از ملزومات ورود به این بازار جذاب به شرکت‌کنندگان ارائه کند.
خرید و فروش طلا در بورس
خرید سپرده سکه طلا به دو روش زیر قابل انجام است:
خرید مستقیم گواهی سپرده سکه طلا
خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا
خرید مستقیم گواهی سپرده سکه طلا:
برای خرید و فروش این گواهی می‌بایست کد بورسی اوراق بهادار و کد معاملاتی داشته باشید. این گواهی با نمادهای سکه تمام بهار تحویلی ۱ روزه در بورس اوراق بهادار قابل معامله است. زمان معاملات گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا از ساعت ۱۲:۰۰ الی ۱۵:۰۰ است و از ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۲:۰۰ نیز مرحله شروع سفارش گیری است. سکه‌های مورد معامله در بورس کالا باید مورد تأیید انبار باشد. سکه‌های مورد تأیید انبار باید همگی سکه تمام بهار آزادی با عیار ۲۲ (درصد خلوص ۹۰۰ از ۱۰۰۰) و وزن ۸.۱۳۳ گرم باشند.هر ۱۰۰ واحد گواهی سپرده کالایی یک سکه تمام بهار است؛ یعنی برای خرید یک سکه تمام بهار لازم است ۱۰۰ واحد گواهی سپرده سکه خریداری کنید.
سکه‌های خریداری شده به کدام انبار سپرده می‌شوند؟
سکه‌های خریداری شده توسط گواهی سپرده طلا در انبار بورس کالا نگهداری می‌شوند. مکان انبار بورس کالا بسته به اینکه گواهی سپرده خود را از کدام بانک خریده‌اید، فرق دارد.
در حال حاضر امکان خرید گواهی سپرده طلا از بانک‌های صادرات، رفاه، آینده، ملت و سامان وجود دارد.
نکته قابل توجه این است که با استفاده از این ابزار نوین مالی، شما می‌توانید برای آرامش خاطر سکه‌های طلای خود را به یکی خزانه‌های ذکر شده بسپارید و گواهی آن را دریافت کنید یا گواهی سپرده خود را تبدیل به سکه طلای فیزیکی کنید.
لیست انبارهای سکه از سایت بورس کالای ایران قابل مشاهده است.
دریافت فیزیکی سکه:
مالکان گواهی سپرده سکه طلا یک روز پس از خرید گواهی سپرده خود می‌توانند با مراجعه به خزانه داری بانک مربوطه سکه خود را دریافت کنند.
قبل از دریافت سکه برای مراحل ترخیص و ابطال گواهی لازم است درخواست خود را از طریق تماس تلفی با شماره ۱۵۶۱ اعلام کنند.
تاریخ سررسید نمادهای گواهی سپرده کالایی سکه:
همه نمادهای گواهی سپرده کالایی سکه دارای سررسید هستند؛ بدین خرید و فروش طلا در بورس معنا که در پایان روز سررسید این نماد برای همیشه متوقف خواهد شد و مالکان این نماد می‌بایست برای فروش، دریافت فیزیکی یا انتقال این نماد اقدام کنند.
انتقال نماد:
در صورتیکه پس از زمان سررسید نماد هم چنان قصد نگهداری گواهی را داشته باشید و دریافت فیزیکی برای شما امکان‌پذیر نباشد می‌بایست انتقال خرید و فروش طلا در بورس نماد به شرح مراحل زیر صورت پذیرد:
ابتدا درخواست خود مبنی بر انتقال نماد به نماد گواهی سپرده کالایی سکه جدید را از طریق آدرس ایمیل آدرس ایمیل: [email protected] یا سامانه چت در سایت کارگزاری فارابی یا سامانه معاملاتی فارابیکسو در قالب یک نامه مکتوب به شرح زیر بر روی کاغذ سفید نوشته و عکس آن را ارسال فرمایید.
این‌جانب . فرزند . به کد ملی . و کد بورسی . درخواست انتقال گواهی سپرده کالایی سکه خود با نماد . و تعداد . به نماد جدید . را دارم؛ خواهشمند است اقدامات لازم در این خصوص از طریق کارگزاری فارابی انجام پذیرد. شماره تماس، امضاء و اثر انگشت
پس از ارسال نامه درخواست مشتری به بانک اعلام شده و هزینه‌های انبارداری ( هزینه‌های انبارداری برای هر سکه به ازای هر یک روز تقویمی۱۳۰۰ ریال است) و مالیات بر ارزش افزوده هزینه انبارداری از سمت بانک محاسبه شده و به مشتری اعلام می‌شود و پس از تسویه هزینه‌های انبارداری توسط مشتری و اعلام به کارگزاری انتقال نماد انجام می‌شود.
صندوق‌های سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلا:
صندوق سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای نوین مالی است که پول سرمایه‌گذاران خرد را جمع کرده و توسط تیمی متخصص در حوزه بازارهای مالی به‌صورت کلان در سهام، اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی، سپرده‌های طلا و … سرمایه‌گذاری می‌کند.
صندوق‌های سرمایه گذاری طلا ۷۰ الی ۹۵ درصد از دارایی خود را در سپرده گواهی طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند و مابقی را به اوراق با درآمد ثابت کم ریسک مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت، اوراق قرضه و … می‌سپارند.در ایران ۶ صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلا فعالیت می‌کنند که همه آنها از نوع قابل معامله (ETF) هستند. منظور از قابل معامله، خرید و فروش طلا در بورس صندوقی است که واحدهای آن در بورس قابل خرید و فروش هستند.
مزایای خرید گواهی سپرده سکه طلا:
از جمله مزیت‌های خرید گواهی سپرده طلا موارد زیر را میتوان نام برد:
از بین رفتن ریسک‌های سرقت، تقلبی بودن سکه فیزیکی و احساس امنیت خاطر
قابلیت خرید و فروش به‌صورت آنلاین و عدم نیاز به مراجعه حضوری
کارمزد کم معاملات بورس کالا نسبت به خرید فیزیکی سکه. خرید فیزیکی سکه در بازار 1 الی 2 درصد کارمزد دارد درحالی‌که کارمزد خرید گواهی سپرده طلا از بورس کالا 0.125 درصد است. (یعنی کارمزد خرید و فروش با هم 0.25 درصد است.)
معافیت مالیاتی گواهی سپرده‌های طلا
خرید و فروش طلا در بورس
- 818-758-4076
- [email protected]
- 3146 Koontz Lane, California
- پریسا مهاجری
- منتشر شده در فروردین ۱۶, ۱۴۰۰
سرمایه گذاری در طلا از بهترین راه های سرمایه گذاری می باشد که با خرید طلا در بورس نیز امکان پذیر است. اگر می خواهید خرید طلا در بورس یا جزییات بازار طلا را بدانید این مقاله را تا آخر بخوانید.
اگر اطلاعات کافی برای سرمایه گذاری در بورس ندارید صندوق های سرمایه گذاری و یا سرمایه گذاری به روش های مختلف در طلا می توانند به شما کمک کنند تا ارزش پول خود را حفظ کنید.
فرقی نمی کند پولتان را کجا سرمایه گذاری می کنید حتما این نکته را به یاد داشته باشید که هرجایی سرمایه گذاری می کنید به هیچ وجه نباید ضرر کنید. به عنوان نکته دوم حتما هدف سرمایه گذاری را مشخص کنید منظورمان از هدف سرمایه گذاری این است که مشخص کنید می خواهید کوتاه مدتی، میان مدتی و یا بلند مدتی سرمایه گذاری کنید.
و نکته سوم سرمایه گذاری این است که از خودتان شناخت داشته باشید و بدانید به چه میزان ریسک پذیر هستید.
به عنوان نکته به یاد داشته باشید در کشوری مانند ایران که ثبات اقتصادی ندارد و بازار ارز معمولا پرتلاطم است مردم برای سرمایه گذاری به سراغ خرید طلا می روند تا ارزش سرمایه خود را حفظ کنند و همچنین ثبات طلا بیشتر ارز است.
مزایای سرمایه گذاری در طلا:
- قدرت نقدشوندگی در طلا زیاد است به این معنی که طلا به راحتی به پول تبدیل می شود.
- این امکان وجود دارد که با توجه به سرمایه مان به هر میزان خریداری کنیم.
- محدودیت زمانی برای خرید و فروش نیست.
- این بازار ریسک پایین و ضرر پایینی دارد.
در تصویر زیر نمودار بازدهی سرمایه گذاری در بازار طلا در مقایسه با دیگر بازارهای سرمایه گذاری مشاهده می کنید.
در ادامه روش هایی که می توانید در بازار طلا سرمایه گذاری کنید و همینطور معایب و مزایای هر کدام گفته شده است.
روش های سرمایه گذاری در طلا:
طلای آب شده:
طلای آب شده صرف نگهداری راحت تر مورد استقبال قرار میگیرد، همچنین به هنگام فروش اجرت ساخت از آن کم نمی شود.
صندوق سرمایه گذاری طلا:
امکان خرید طلا در بورس هم وجود دارد در زیر برخی از مزایای این صندوق ها گفته شده است.
۱.خرید فیزیکی نیست و دیگر لازم نیست نگران سرقت طلای خریداری شده باشید.
۲.این صندوق ها توسط سبدگردان حرفه ای که ریسک سرمایه گذاری را پایین می آورد، اداره می شوند.
۳.اکثر این صندوق ها ۷۰ درصد سرمایه را روی طلا و بقیه را به عنوان درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند.
مزیت سرمایه گذاری در صندوق طلا نسبت به سکه فیزیکی:
- امکان سرقت و تقلب در سکه فیزیکی وجود دارد.
- از سکه فیزیکی مزد ساخت کم می شود.
- برای خرید یک سکه باید حداقل چند میلیون داشته باشید اما صندوق رو با هر سرمایه ای می توانید خریداری کنید.
- و توجه داشته باشید که نقدشوندگی صندوق از سکه ی فیزیکی کمتر است.
یکی از روش های شناخته شده برای سرمایه گذاری در طلا خرید سکه می باشد در ادامه شما را با روش های جدید خرید و فروش سکه آشنا می کنیم.
عوامل مؤثر بر نوسان قیمت سکه:
- قیمت طلای جهانی
- قیمت دلار جهانی
- قیمت دلار داخلی
- وضعیت سیاسی منطقه
- عرضه و تقاضا
- قیمت نفت داخلی
- تحریم‌های اقتصادی
- نرخ بهره بانکی
- تورم
اصول سرمایه‌گذاری در بازار سکه:
- با ریسک‌ها و راه‌های از بین بردن آنها آشنا باشید.
- نحوه قیمت‌گذاری سکه را بر اساس قیمت طلای جهانی را بدانید.
- سکه‌های رایج در ایران را خرید و فروش طلا در بورس بشناسید.
- برای سرمایه گذاری در سکه به‌صورت پله‌ای وارد شوید.
- به دید بلندمدت وارد این بازار شوید.
ریسک در بازار سرمایه گذاری سکه:
- تأثیرپذیری زیاد قیمت سکه از جو روانی عموم
- خطرات مربوط به سرقت رفتن این کالا
- سیاست های دولتی
مزایای بازار سکه:
１- نقد شوندگی بسیار خوب ۲- بازدهی فوق‌العاده ۳- امکان خریدوفروش تلفنی
معایب بازار سکه:
۱-ریسک بسیار بالا در کوتاه‌مدت ۲- شرایط نگهداری ۳- تأثیرپذیری بالا از اخبار
چه سکه ای بخریم؟
- سکه امامی آخرین ورژن ضرب شده بیشترین تقاضا را در بازار دارد.
- ربع سکه به دلیل قیمت‌های پایین‌تر همیشه با تقاضای بیشتری روبرو است.
- نوسان قیمت سکه تمام بهار از بقیه بیشتر است.
- سال ضرب سکه نیز در قیمت آن تأثیرگذار می‌باشد.
- حباب سکه نسبت به ربع سکه و نیم سکه خیلی بالاتر است.
- در شرایط معمولی بازار هم ممکن است قیمت ربع سکه به دلیل تقاضای زیاد دارای حباب باشد.
- از این نظر خرید ربع سکه بایستی با احتیاط بیشتری صورت پذیرد.
در تصویر زیر بادهی انواع سکه در سال های مختلف را مشاهده می کنید.
در تصویر زیر نیز مقایسه رشد قیمت در چند سال اخیر و رشد سکه می توانید ببینید.
سکه یک روزه:
هدف از راه اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.
معاملات سکه یک روزه در قالب گواهی سپرده کالایی در بورس کالا هم اتفاق می افتد.
۴ نوع سکه داریم:
- سکه ۰۰۱۲ پ ۰۱ (سکه تمام بهارتحویلی ۱ روزه رفاه)
- سکه ۹۸۱۲ پ ۰۳ (سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه سامان)
- سکه ۹۹۱۲ پ ۰۴ (سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه صادرات)
- سکه ۰۰۱۱ پ ۰۲ (سکه تمام بهار تحویلی ۱ روزه ملت)
خرید این سکه ها هم مانند سهام است هم می توانید حضوری خرید کنید و هم می توانید از طریق کارگزاری خرید انجام دهید.
زمان معاملات سکه ی یک روزه:
- مرحله پیش گشایش: از ساعت ۱۲:۳۰ تا ساعت ۱۳
- گشایش: رأس ساعت ۱۳
- مرحله حراج پیوسته: از ساعت ۱۳ الی ۱۵:۳۰
افرادی که سکه فیزیکی دارد هم میتواند با مراجعه به بانک و پس از آنکه اعتبار سنجی سکه ها انجام شد، با قبضی که از بانک دریافت می کند هم به صورت آنلاین و هم از طریق مراجعه حضوری به کارگزاری اقدام به فروش کند.
ویژگی سکه مورد تائید انبار:
- نوع: سکه تمام بهار آزادی
- سال ضرب: ۱۳۸۶
- عیار: ۹۰۰ در هزار
- وزن: ۸٫۱۳۳ گرم
هزینه‌های معاملاتی:
- هزینه ارزیابی و کارشناسی هر سکه: ۵۰۰۰ ریال (در زمان تحویل دریافت می‌شود)
- هزینه انبارداری هر سکه: روزانه ۵۰ ریال
- کارمزد معاملات: ۰٫۰۰۱۲۵ ارزش معامله
مزیت این گواهی ها:
- معاملات گواهی سپرده از مالیات معاف است.
- امکان معاملات راحت‌تر و مطمئن‌تر و امن‌تر
- کاهش ریسک و هزینه‌های نگهداری سکه در منازل، مغازه‌ها و …
- کارمزد بسیار پایین معاملات نسبت به صرافی‌ها
- کشف نرخ عادلانه در بورس توسط مکانیسم عرضه و تقاضا
- گواهی قابلیت آن را دارد تا به پشتوانه آن بتوان از بانک یا مؤسسات مالی، تسهیلات اخذ کرد.
- انتقال بخشی از سفته‌بازی بازار سکه از معاملات نقدی به گواهی سپرده
تفاوت معاملات گواهی سپرده با سهام عادی:
- برای خرید گواهی سپرده به جای حجم سفارش مدنظر، باید حاصل‌ضرب آن را در عدد ۱۰ وارد کرد. به‌عنوان‌مثال برای خرید ۱ گواهی سپرده باید عدد ۱۰ در بخش حجم سفارش ثبت گردد. همچنین قیمت واحد درج‌شده در سفارش برابر است باقیمت مجاز سکه (طبق تابلوی عرضه و تقاضا) تقسیم‌بر عدد ۱۰.
- در بازه زمانی ۱۳ الی ۱۵: ۳۰ روزهای کاری بورس اوراق بهادار (شنبه تا چهارشنبه) انجام می‌شود.
- دامنه نوسان گواهی سپرده سکه طلا ۱۰±% است.
- پس از فروش اوراق گواهی سپرده، یک روز کاری بعد، میتوان پول حاصل از فروش را برداشت کرد.
- معاملات سهام در زمان فروش ۰٫۵% کارمزد در بردارد ولی معاملات گواهی سپرده فاقد مالیات است.
بهترین زمان سرمایه گذاری در بازار طلا:
- در نزدیکی ایامی مانند عید سال نو، عیدهای مذهبی، کریسمس و مراسم‌هایی از این دست و دوره‌هایی که عروسی‌ها در آن رواج دارد، زمان مناسبی برای ورود به بازار سکه نخواهد بود. زیرا در این بازها تقاضا برای این کالا افزایش یافته و درنتیجه قیمت‌ها می‌توانند در بالاترین حد خود باشند.
- با گذشت چند روز از آخرین روزهای تعطیلات قیمت در بازار سکه میتواند دارای تعادل نسبی برای ورود باشد.
- شما می‌توانید از طریق سایت‌های معتبر قیمت طلای جهانی را رصد نموده و با تحلیل قیمت آن در زمانی‌هایی که در روندهای نزولی روزانه به حمایت‌های پیش رو نزدیک می‌شود اقدام به سرمایه گذاری در سکه نمایید.
- تحلیل قیمت ارز داخلی نیز بایستی به‌صورت دقیق انجام پذیرد.
بررسی آمار‌ها و داده‌های مربوط به قیمت طلا در طی ۴۰ سال گذشته، نشان می‌دهد که قیمت طلا معمولا در بازه‌های زمانی مشخص رفتارهای ثابتی را از خود نشان می‌دهد.
همان‌طور که می‌بینید، به‌طور میانگین، طلا در طول ماه‌های اول سال (میلادی؛ یعنی حدود اواخر آذر تا اواخر بهمن) رشد قیمت ناگهانی را تجربه کرده و پس‌ازآن در فصل‌های بهار و تابستان ثبات در قیمت‌های پایین را تجربه می‌کند.
همچنین نمودار نشان می‌دهد که قیمت طلا هیچ‌گاه به کمترین قیمت سال قبل خود نمی‌رسد. بدون شک پایین‌ترین قیمت سال در ژانویه (آذر-دی) است، ولی باید درنظر داشته باشید که آن رقم، پایین‌ترین قیمت سال جاری است نه سال قبلی. درنتیجه سرمایه‌گذاران بهترین قیمت‌ها را در ابتدای سال یا سال قبل میلادی تجربه می‌کنند.
داده‌های تاریخی نشان می‌دهند که قیمت طلا در مارس هرسال (بهمن-اسفند) به کمترین حد خود رسیده و تا پایان جولای(مرداد- شهریور) نیز حتی باوجود رشد، در قیمت‌های پایین تغییر می‌کند.
خرید و فروش طلا و سکه در بورس
از سال ۱۳۸۷ امکان خرید و فروش طلا و سکه در بورس فراهم شد.
در بورس کالا، امکان معاملات به شکل آنلاین فراهم شده است و به این ترتیب، معامله گران می‌توانند هر جا و هر زمان، با ورود به سامانه های آنلاین، خرید و فروش خود را انجام دهند
در واقع معاملات آنلاین طلا و سکه مزیت ویژه ای دارد که داد و ستدها را تسهیل می‌کند.
در حال حاضر میتوان طلا را به راحتی به شکل صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس کالا معامله کرد و بدون اینکه درگیر رفتن به صرافی و … شوید و از طرفی ریسک ناشی از دزدیده شدن، گم کردن طلا و … را داشته باشید، دارایی خود را در طلا سرمایه گذاری نمایید. همچنین با مبلغ حداقل ۱۰۰۰۰۰ تومان قادر به خرید آن هستید.
معامله‌گران سکه می‌توانند داد و ستدهای خود را در این بازار انجام دهند. ساز و کار این بازار هم به این شکل است که خرید و فروش‌ها در واقع ذیل عنوان یک کد اختصاصی صورت می گیرد و در واقع خطرات حمل و نقل و نیز احتمال جعل و کلاهبرداری به شدت کاهش می یابد.
سکه تمام بهار تحویلی ۱ روزه رفاه هم که با جستجوی سکه در معاملات آنلاین سهام یاب، آن را پیدا می‌کنید، دقیقا معادل خرید سکه بهار آزادی است. در سامانه معاملات هر سکه معادل ۱۰ واحد معاملاتی محسوب می شود. بنابراین قیمت مشاهده شده یک دهم قیمت سکه بهار آزادی می باشد. با خرید واحدها، هم می‌توانید آن را تحویل بگیرید و هم به انگیزه سرمایه‌گذاری (بدون ریسک نگهداری سکه در منزل) آن را بخرید. در واقع خرید هر واحد این سهم در سامانه معاملات سهام یاب، دقیقا به منزله خرید یک دهم واحد سکه کامل است. قیمت نیز دقیقا قیمت روز سکه است.
صندوق طلا صندوقی می باشد که دارایی های جمع آوری شده از سرمایه گذاران را در گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می‌کند
گواهی سپرده طلا ورقه بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده‌شده در انبار است و آدرس این انبار در خزانه داری بانک رفاه می باشد. سکه‌های مورد تایید این انبار هم دارای ضرب سال ۱۳۸۶، با وزن ۸.۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ می باشد و بنابراین اگر کسی قصد دریافت گواهی سکه داشته باشد می تواند سکه فیزیکی خود را به بانک مورد نظر تحویل داده و حواله سکه دریافت کند.
یکی از دارایی های صندوق طلا گواهی های سکه عرضه شده در بورس می باشد. نحوه خرید و فروش گواهی سکه همانند خرید و فروش سهام می باشد.
به این صورت که سرمایه گذار تنها با داشتن کد بورسی می تواند به صورت آنلاین سکه را خریداری کند. بعد از خرید گواهی سکه سرمایه گذار یا میتواند همان گواهی را دوباره در بازار بورس به فروش برساند و یا می تواند همراه با داشتن گواهی سکه به بانک عامل مراجعه کرده و سکه خود را دریافت کند.
نقد شوندگی صندوق طلا
برخلاف سکه‌ی طلای فیزیکی، صندوق‌های مختلف پذیرفته‌شده در بورس، ممکن است که نقد شوندگی ضعیف‌تری داشته باشند که در هنگام فروش، صاحبان خود را به دردسر می‌اندازند. به همین دلیل هنگام خرید یک صندوق، باید به تضمین بازار گردانی آن صندوق توجه ویژه داشته باشید.
مثلا در مورد صندوق طلای لوتوس وجود بازار‌گردان باعث افزایش نقدینگی می‌شود و خریدوفروش واحدها را بافاصله قیمتی حداکثر ۰٫۱ درصدی میسر می‌سازد.
در حال حاضر ۴ صندوق طلا شامل طلا (صندوق لوتوس)، زر، گوهر و عیار در بورس قابل معامله می‌باشند
برای معامله طلا و سکه در بورس باید ابتدا کد بورسی داشته باشید و از طریق سامان معاملات آنلاین خرید و فروش انجام دهید
زمان معاملات گواهی سکه طلا نیز در حال حاضر از ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۵:۳۰ می باشد. ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش می باشد
اگر تاکنون کد معاملات آنلاین خود در سامانه یکپارچه سهام یاب را دریافت نکرده‌اید، سریعتر اقدام نمایید.
دریافت نام کاربری و رمز عبور سامانه معاملات از زمان تکمیل ثبت‌نام معاملات آنلاین و ثبت نام سجام به صورت آنلاین، ۴۸ ساعت کاری برای ساکنین تهران و ۶ روز کاری برای سایر شهرها زمان می‌برد
دلار، طلا یا بورس؟! کدام بازار برای حفظ ارزش سرمایه گزینه بهتری است؟
حفظ ارزش سرمایه در شرایط خرید و فروش طلا در بورس تورمی اقتصاد امروز، به یکی از مهمترین دغدغه‌های عموم جامعه تبدیل شده است. از این رو هرگز نباید فرصت‌های مناسب سرمایه‌گذاری را از دست داد. بازارهای دلار، طلا یا بورس و اخیرا ارزهای دیجیتال را میتوان از ابزارهای سرمایه‌گذاری قشر زیادی از جامعه دانست.
از میان این گزینه‌های مختلف، کدام روش سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است؟ برای انتخاب روش مناسب، ابتدا باید با مزایا و معایب هر یک از روش‌های سرمایه‌گذاری آشنا شد. در این مقاله، تلاش بر این است مزایا و معایب سه نمونه از رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری مطالبی ارائه شود.
سرمایه‌گذاری در طلا
سرمایه گذاری در طلا از طریق شیوه‌های مختلفی مانند خرید طلای زینتی، سکه و صندوق‌های کالایی مبتنی بر طلا انجام می‌شود که در چند سال اخیر، به دلیل سطح نقدشوندگی مطلوب و ریسک کمتر بسیار محبوب شده و مورد توجه تعداد بیشتری از افراد قرار گرفته است.
اگر بخواهیم توضیح ساده ای از مفهوم نقدشوندگی ارائه کنیم، می توان گفت نقدشوندگی یعنی چقدر زمان طول می‌کشد تا دارایی به پول نقد تبدیل شود. به عنوان مثال، برای فروش طلا، کافی است فرد به طلا فروشی رود و سکه یا طلای خود را با قیمت روز به فروش برساند. اگرچه استفاده رایج از طلا به صورت زینتی است اما اکثر خانواده‌ها به طلا و سکه از دیدگاه یک روش سرمایه‌گذاری می‌نگرند.
مزایای سرمایه‌گذاری در طلا
طلا و سکه از قدیم برای سرمایه گذاری بسیار پر طرفدار و ارزشمند بوده است، هرچند ممکن است به دلیل کاهش یا افزایش تقاضا، نرخ تبدیل طلا به وجه نقد نوسان زیادی داشته باشد اما، تجربه نشان می‌دهد که احتمال سقوط قابل توجه قیمت طلا بسیار کم است.
علاوه بر طلا، فلزات ارزشمند دیگری مانند نقره، پلاتین و پالادیوم نیز وجود دارند که ممکن است سود بیشتری را برای سرمایه‌گذاران داشته باشند.
به طور کلی، برخی از مزایای سرمایه‌گذاری در طلا عبارتند از:
- نقدشوندگی آسان طلا و سکه
- بازدهی خوب بازار طلا در بلند مدت
- حفظ ارزش پول در مقابل تورم
- سرمایه‌گذاری مطمئن و امن
- تاثیرپذیری سریع خرید و فروش طلا در بورس خرید و فروش طلا در بورس طلا از شوک‌های اقتصادی
معایب سرمایه‌گذاری در طلا
برای سرمایه‌گذاری در هر بازاری باید دانش کافی و تخصص آن را داشت که با آگاهی کامل، از فرصت‌های سرمایه‌گذاری آن بازار استفاده کرد. بازار طلا نیز از این قانون جدا نیست و چه بسا افرادی که به دلیل نداشتن اطلاعات کافی، ضررهای هنگفتی را تجربه کرده‌اند.
قیمت طلا از عوامل مختلفی تاثیر می‌پذیرد که برخی از آنها شامل قیمت طلای جهانی، قیمت ارز و ریسک‌های مختلف اقتصادی و سیاسی است.
- طلاهای دارای جواهر و سنگ، هنگام خرید و فروش از سود سرمایه‌گذار می‌کاهد. بنابراین، ترجیحا طلاهایی را باید انتخاب کرد که در آنها هیچ نوع سنگی استفاده نشده باشد. در واقع، سرمایه‌گذار هنگام خرید بهای جواهر و سنگ را می‌پردازد ولی هنگام فروش، پولی دریافت نمی‌کند. معمولا محاسبات و فرمول‌های پیچیده‌ای در این خصوص وجود دارد که اغلب به نفع سرمایه‌گذار نیست.
- افت سود هنگام فروش طلا انکارناپذیر است که یکی از دلایل آن، دست دوم شدن آنهاست. با توجه به اینکه نگاه سرمایه‌گذار به طلا، سرمایه است، انتخاب طلای دست دوم میتواند گزینه‌ی مناسب‌تری باشد. در این صورت هم طلای بیشتری میتوان خرید، هم هنگام فروش، ضرر زیادی متحمل نخواهید شد.
- هر چقدر اجرت ساخت طلا زیادتر باشد، در هنگام فروش با قیمت کمتری فروخته خواهد شد. بنابراین، در هنگام خرید طلای زینتی باید به اجرت ساخت آن توجه کرد.
سرمایه‌گذاری روی دلار
به طور کلی، روند تاریخی بازارها نشان می‌دهد باوجود اینکه در مقاطعی نرخ ارز جهش داشته و التهاب و ریسک‌های سیاسی وجود داشته و تهدیدهای خارجی و حتی تهدید نظامی بر سر کشور سایه افکنده، باز هم بازار سهام در میان‌مدت و بلندمدت بازدهی بهتری برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده است. دلیل این امر تاثیر نرخ ارز در رشد درآمدهای عملیاتی و سودآوری شرکت‌های بورسی است. زیرا بسیاری از شرکت‌های بزرگ بورسی صادرات محور هستند و کالاهای آنها بر مبنای قیمت‌های جهانی نرخ‌گذاری می‌شوند.
عوامل تاثیرگذار در رشد یا سقوط دلار
مثبت بودن تراز تجاری یا به عبارت دیگر بیشتر بودن صادرات از خرید و فروش طلا در بورس واردات، میتواند عرضه را در بازار ارز تقویت کند و عکس آن اگر واردات بیشتر باشد، ممکن است تقاضای قوی‌تری در بازار ایجاد شود. به طور کلی، عرضه و تقاضا در بازار ارز از اهمیت بالایی برخوردار است و تراز تجاری و تراز پرداخت‌ها نقش تعیین‌کننده‌ای ایفا می‌کنند.
تقاضای خروج سرمایه در مقاطعی که چشم‌انداز اقتصادی و سیاسی کشور تیره باشد، تقاضای بیشتر در بازار ارز پمپاژ می‌کند. رشد پایه پولی و حجم نقدینگی هم میتواند در میان مدت و بلندمدت موجب تضعیف ریال و رشد ارزهای خارجی شود. به همین دلیل در صورتی که کسری بودجه دولت از محل استقراض از سیستم بانکی تامین شود، میتواند در میان مدت و بلندمدت بر نرخ ارز موثر باشد. هر چند دولت میتواند از طریق انتشار اوراق با استقراض از خانوارها و بخش خصوصی مانع این امر شود.
از سوی دیگر، هر چه ذخایر ارزی بانک مرکزی قوی‌تر باشد، قدرت مانور آن در بازارسازی بیشتر است و بهتر میتواند تعیین‌کننده نرخ باشد. گاهی خرید و فروش طلا در بورس در کوتاه مدت ممکن است سرمایه‌گذاری در ارزهای خارجی جذاب باشد ولی روند تاریخی بازارها نشان می‌دهد که در بلندمدت معمولا دارایی‌های مولد، بازدهی بهتری در بلندمدت ایجاد کرده‌اند. با نگاهی به بازدهی صندوق‌های بزرگ بازار سهام این ادعا روشن‌تر می‌شود.
مزایای سرمایه گذاری در دلار
- استاندارد دلار بسیار شبیه استاندارد طلا است. اکثر قراردادهای جهانی به ویژه قراردهای نفتی، مطابق با نرخ ارز هستند. همچنین برخی از اقتصادهای جهانی برتر مانند سنگاپور، مالزی، هنگ کنگ و چین، نرخ ارز خود را بر اساس دلار تنظیم می‌کنند.
- اگر قیمت ارز در یک بازه زمانی پیوسته و بلندمدت، روند صعودی داشته باشد، لزوما شرایط بحرانی ایجاد نمی‌کند. البته ممکن است بر بازارهای دیگر اثر بگذارد. دلیل بحران زا نبودن آن، امکان هماهنگ شدن فضای اقتصاد کشور با آهنگ تغییرات است.
- برخی اوقات، سرمایه‌گذاری در ارزهای خارجی ممکن است در بازه زمانی کوتاهی جذاب و مناسب باشد اما، اغلب دارایی های مولد در بازه زمانی طولانی مدت، از بازدهی بهتری خرید و فروش طلا در بورس برخوردار بوده‌اند. لذا میتوان به بازدهی صندوق‌های بزرگ بازار سهام نیز نگاهی انداخت.
معایب سرمایه‌گذاری در دلار
- تقاضای دلار در ایام و فصول مختلف سال متفاوت بوده و عواملی مانند مناسبت‌های فصلی و مسافرت‌های سیاحتی و زیارتی بر تقاضای دلار اثر می‌گذارند.
- همواره میزان رشد دلار و سودآوری آن از دغدغه‌های بزرگ اکثریت افراد بوده و سرمایه‌گذاران باید حتما رشد سالانه و روند قیمتی دلار را بررسی و به سیر نزولی یا صعودی آن توجه کنند.
- یکی از مهمترین نکاتی که باید توجه کرد این است که آیا دلاری که برای سرمایه‌گذاری خرید می‌شود در شرایط مختلف بازار، قابلیت نقدشوندگی دارد یا خیر؟ پس نقدشوندگی در بازار صرافی‌ها بسیار حائز اهمیت است.
- در برخی اوقات، برای افزایش نرخ دلار، دلیلی وجود نداشته اما معمولا ورود دلالان به بازار ارز موجب می‌شود نرخ دلار به صورت غیر متوازنی یک دفعه افزایش یابد.
- تاثیرپذیری از سیاست خارجی و ریسک‌های مربوط به آن را میتوان از مهمترین معایب این سرمایه‌گذاری دانست.
سرمایه‌گذاری در بورس
یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری که جزو سودآورترین روش‌ها نیز قلمداد می‌شود، خرید و فروش سهام است. بازار سهام که با نام بازار بورس نیز شناخته می‌شود، یکی از حساس‌ترین حوزه‌های اقتصاد است. به عبارت دیگر، بازار سهام نقطه تقاطع خریداران و فروشنده‌های سهام است.
در بازار سهام، سرمایه‌گذاران با ارائه یک قیمت خاص، پیشنهاد خود را ارائه می‌کنند و فروشندگان نیز به دنبال قیمت مشخصی هستند. وقتی این دو قیمت‌ها با هم تطبیق یابند، معامله انجام می‌شود.
سرمایه‌گذاری در سهام علاوه بر تغییرات قیمت سهام، میتواند در بخش تقسیم سود که سالیانه انجام می‌شود نیز سوددهی داشته باشد. بررسی عملکرد سال‌های گذشته‌ی شرکت‌ها مشخص می‌کند که سود کسب‌شده برای هر سهم در چه محدوده‌ای است.
مزایای سرمایه‌گذاری در بورس
- میزان سرمایه شما برای ورود به بورس مهم نیست! معمولا اغلب افراد برای شروع سرمایه گذاری، نگران مبلغ دارایی و میزان سرمایه اولیه خود هستند.
- پس‌اندازهای کوچک به گردش در می‌آیند! با ورود به بازار بورس، امکان سرمایه گذاری با رقم های کم نیز وجود دارد. مبالغ کمی مانند یک میلیون که نمی‌توان با آن کسب و کار راه‌اندازی کرد، به راحتی در بورس قابل سرمایه‌گذاری هستند.
- نگران نقد شدن سرمایه خود نخواهید بود! هر زمان که مایل باشید، می‌توانید سهام خود را بفروشید و دو روز بعد آن را برداشت کنید. بنابراین، نسبت به ابزارهای دیگر، نقدشوندگی سرمایه شما بالاتر خواهد بود.
- تنوع درآمدی خواهید داشت! هنگامی که سهام شرکتی را می‌خرید، در واقع، سهامدار آن شرکت می‌شوید و در سودآوری شرکت سهیم خواهید شد.
- از شفافیت سرمایه‌گذاری خود در بازار مطمئن خواهید بود! تمامی شرکت‌هایی که عضو بورس هستند، بر اساس قانون وظیفه دارند اطلاعات مجاز خود را طی دوره‌های زمانی در اختیار فروشندگان و خریداران قرار دهند.
- از هر نقطه دنیا، می‌توانید در بورس سرمایه‌گذاری کنید! کافیست با یک کامپیوتر به اینترنت متصل شوید و معاملات دلخواه خود را از طریق پلتفرم‌های معاملاتی متنوع که برای موبایل‌ها، تبلت‌ها و کامپیوترها ساخته شده‌اند، انجام دهید.
- سرمایه خود را در مقابل تورم، حفظ خواهید کرد! ارزش پول در طول زمان خود به خود کاهش می‌یابد و با توجه به تورم موجود در جامعه، در صورتی که پس‌اندازهای خود را در جای مناسبی سرمایه‌گذاری نکنید، ارزش آن کاسته خواهد شد.
معایب سرمایه گذاری در بورس
- سرمایه‌گذاری در بورس، چنانچه بدون برنامه و از روی عدم آگاهی انجام شود، ممکن است ضررهای هنگفتی را به شما تحمیل کند.
- خرید سهام شرکت‌هایی که برای اولین بار وارد بورس می‌شوند (عرضه اولیه)، معمولا با سود خوبی همراه است ولی مقدار سهامی که می‌توانید خریداری نمایید محدود است.
- رشد یا سقوط بورس، گاهی نسبت به یک عامل محرک، در مقایسه با سایر روش‌ها، واکنش‌های معکوس دارد. به این معنی که ممکن است یک عامل خارجی؛ اثر مثبت روی قیمت طلا داشته باشد ولی روی بورس اثر منفی بگذارد.
- امکان خرید و فروش سهام در هر روز هفته و هر ساعت روز ممکن نیست و دسترسی به دارایی شما ممکن است تا باز شدن بازارها و پیدا شدن مشتری مناسب چند روز طول بکشد.
سخن پایانی
همانگونه که گفته شد، ابزارها و گزینه‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که دلار، طلا یا بورس از مشهورترین آنهاست. نکته‌ای که نباید فراموش شود این است که سرمایه‌گذاری به مهارت، دانش و اطلاعات کافی نیاز دارد و کاملا یک حرفه تخصصی است.
سامانه مدیریت ثروت مانو، شرایطی را فراهم کرده است که افراد با هر سطح از دانش مالی و بدون نیاز به صرف زمان بابت تحلیل اخبار و مولفه‌های اقتصادی، متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود، بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری را به صورت غیرمستقیم انتخاب کنند.
دیدگاه شما