کارمزد اوراق قرضه

باسلام دوست عزيز

کارمزد خرید و فروش سهام

در سایر بازارها از جمله بورس و بازار سرمایه نیز کارمزد معاملات که به عنوان حق کارگزاری است پرداخت خواهد شد.

نرخ کارمزد پرداختی باتوجه به حجم معامله و مبلغ تعیین می شود.

محاسبه کارمزد خرید و فروش سهام در بورس (کارمزد معاملاتی)

برای خرید و فروش سهام یا سایر اوراق بهادار قابل معامله در بورس باید از طریق کارگزاری های بورسی اقدام کرد.

کارگزاری ها محیطی را فراهم کردند تا معامله گران در یک بستر معاملاتی که دارای شفافیت اطلاعاتی و قیمت های توافقی است گرد هم آیند و معامله کنند.

کارگزاران در کارگزاری ها در ازای ارائه خدمات به مشتریان و بابت اتصالی که بین خریداران و فروشندگان برقرار می کند، مبلغی را به عنون کارمزد معاملاتی دریافت می کنند.

در هنگام فروش سهام، علاوه بر کارمزد، مبلغی به عنوان مالیات نیز پرداخت می شود که از حساب سرمایه گذار نزد کارگزار به صورت مستقیم کسر می شود.

لازم به ذکراست مبلغی که تحت عنوان کارمزد پرداخت می شود، به حساب کارگزاری وارد می شود اما از مبلغ مالیات، بخشی مربوط به نهاده مربوطه (سازمان بورس، شرکت سپرده ‎ گذاری مرکزی و بورس مربوطه، شرکت مدیریت فناوری بورس) و بخشی مربوط به کارگزاری است.

مبلغ کارمزد پرداختی و نرخ های آن باتوجه به نوع سرمایه قابل معامله که سهام، اوراق بهادار، واحدهای صندوق سرمایه گذاری می باشد و اینکه در بازار بورس، فرابورس، بورس انرژی، بورس کالا معامله می شود، متفاوت خواهد بود.

کارمزد کارگزاری برای خرید و فروش سهام در بورس چقدر است؟

جهت انجام معاملات اوراق بهادار شامل سهام، اوراق تسهیلات مسکن، اوراق مشارکت و اوراق اجاره باید به کارگزاری مراجعه کرده، ثبت‌نام کنید و کد بورسی یا کد معاملاتی‌تان را بگیرید.

در واقع کارگزاری واسطی است که زمینه‌های لازم جهت انجام معاملات راحت‌تر را برای شما فراهم می‌کند و در عوض، بابت این کار از شما کارمزد می‌گیرد.

در این مقاله راهنمای کاملی درباره کارمزد خرید و فروش سهام در بورس به شما ارائه می‌دهیم تا از این دریچه بتوانید با دید کاملی به خرید و فروش اوراق بهادار بپردازید.

کارمزد کارگزاری

با توجه به اطلاعیه سازمان بورس در تاریخ ۷ تیرماه۱۳۹۹، کارمزد معاملات از تاریخ ۱ مرداد ۱۳۹۹، مشمول تغییرات زیر نیز خواهد بود:

۱- سقف نرخ کارمزد خرید و فروش شرکت های بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران، مدیریت فناوری بورس تهران، سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه و شرکت های کارگزاری از معاملات “سهام” و “حق تقدم سهام” به میزان ۲۰% با رعایت حداکثر سقف ریالی مصوب در هر معامله، کاهش یافت.

۲- معادل ۳۰% از درآمد ناشی از کارمزد معاملات شرکت های بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران، سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه و شرکت های کارگزاری از معاملات “سهام” و “حق کارمزد اوراق قرضه تقدم سهام” به صورت روزانه توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی کسر و به حساب صندوق سرمایه گذاری مشترک توسعه بازار سرمایه واریز خواهد شد.

۴ نکته مهم در مورد کارمزد کارگزاری ها

۱) در معاملات بازار بورس نیز هم‌چون سایر معاملات، بحث مالیات مطرح است. اما نکته مهم و حائز اهمیت آن است که مالیات فقط در زمان فروش اوراق اخذ می‌گردد و در زمان خرید، مالیاتی از شما دریافت نمی‌شود.

۲) کارمزد و مالیات پرداختی از سوی شما به طور مستقیم از حسابی که نزد کارگزاری دارید کسر می‌گردد. در نتیجه نباید نگران این مسئله باشید که در پایان هر دوره باید مبالغی را به حساب نهاد مربوطه واریز کنید. بد نیست بدانید که شرکت‌ها باید بابت عملکرد سالیانه خود اظهارنامه عملکرد پر کرده و به سازمان مالیاتی ارسال کنند یا شما اگر خانه‌ای را اجاره دهید باید بابت درآمد اجاره خود به صورت دوره‌ای اظهارنامه مالیاتی را کارمزد اوراق قرضه تکمیل کنید. اما در معاملات بورس نیاز به این‌گونه فعالیت‌ها نیست.

۳) مالیات پرداختی بابت فروش سهام معادل ۰٫۵ درصد یا ۰٫۰۰۵ مبلغ فروش سهام است؛ فارغ از اینکه شما در آن معامله سود یا زیان کنید. در سال ۱۳۹۷ در راستای ایجاد جذابیت بیشتر معاملات بورس، مالیات فروش سهام از ۰٫۵ درصد به ۰٫۱ درصد کاهش پیدا کرده است. بنابراین اگر مصوبه جدیدی از سوی دولت و اداره مالیات منتشر نگردد، نرخ مالیات فروش سهام در سال ۱۳۹۸ دوباره به سطح قبلی خود بازخواهد گشت.

۴) همان‌طور که در مقالات پیشین خدمت شما عرض شد از طریق حساب کاربری خود نزد کارگزار بورس اوراق بهادار می‌توانید سهام درج‌ شده در بازار بورس، فرابورس، اوراق تسهیلات مسکن، اوراق اختیار فروش تبعی، اوراق مشارکت و اوراق اجاره را مورد معامله قرار دهید. کارمزد و مالیات تمام این اوراق یکسان نبوده و هر ورقه بهادار نرخ خاص خود را دارد که در ادامه به تفکیک اوراق توضیحاتی ارائه خواهد شد.

کارمزد معاملات سهام پذیرفته‌ شده در بورس چقدر است؟

همان‌طور که پیش‌ از این نیز ذکر گردید، بابت خرید و فروش سهام مبالغی تحت عنوان کارمزد معاملات و مالیات کسر می‌گردد که از آن‌ها با عنوان کسورات یاد می‌شود. حالا در قالب مثالی عملی شیوه محاسبات مربوط به کسورات را در خرید و فروش سهام بورسی تشریح می‌کنیم.

همان‌طور که در عکس بالا مشاهده می‌کنید، جمع کارمزد معاملات بابت خرید سهام معادل ۰٫۴۶۴ درصد قیمت خرید است. درحالی‌که بابت فروش سهام مبلغی معادل ۰٫۵۷۵ درصد قیمت فروش کسر می‌گردد که البته ۰٫۱ درصد کسورات مربوط به مالیات است و طبق آنچه در بالا ذکر گردید درصد مالیات در سال‌های آتی به سطح نرمال خود یعنی ۰٫۵ درصد مبلغ فروش بازخواهد گشت. اما چون این مقاله در سال ۱۳۹۷ نگاشته شده ما در محاسبات خود از ۰٫۱ درصد به عنوان نرخ مالیات مبنای محاسبات استفاده می‌کنیم.

حالا فرض کنید که می‌خواهید تعداد ۱۰ هزار سهم شرکت زامیاد با نماد «خزامیا» را در قیمت ۱۰۰۰ ریال خریداری کرده و پس از دو ماه در قیمت ۱۲۵۰ ریال به ازای هر سهم به فروش برسانید. حالا در محاسبات زیر به شما نشان خواهیم داد که به چه میزان سرمایه جهت خرید آن تعداد از سهام نیاز خواهید داشت. به محاسبات زیر توجه کنید:

در حالت عادی و در شرایطی که کسوراتی وجود نداشته باشد بابت خرید ۱۰ هزار سهم خزامیا در قیمت ۱۰۰۰ ریال به مبلغ ۱۰ میلیون ریال نیاز داشتید. اما چون کسورات خرید سهام بورسی معادل ۰٫۴۶۴ درصد است بنابراین ارزش ریالی مورد نیاز شما بابت کارمزد اوراق قرضه خرید تعداد ۱۰ هزار سهم خزامیا معادل ۱۰۰۴۶۴۰۰ ریال است. زیرا ارزش ریالی خرید یک سهم خزامیا با لحاظ کارمزد:

۱۰۰۰ * ۱٫۰۰۴۶۴ = ۱۰۰۴٫۶۴

ارزش ریالی خرید ۱۰ هزار سهم خزامیا:

۱۰۰۰ * ۱۰۰۰۰ * ۱٫۰۰۴۶۴ = ۱۰۰۴۶۴۰۰

درنتیجه، اگر در حساب خود تنها مبلغ ده میلیون ریال موجودی داشته باشید نمی‌توانید تعداد ۱۰ هزار سهم خزامیا را در قیمت ۱۰۰۰ ریال درخواست دهید. برای اینکه بتوانید سفارش خرید خود را ثبت کنید یا مجبور به کاهش قیمت خرید هستید که معمولا کار غیرمرسومی است – مگر آنکه سطور عرضه و تقاضا ارقام پایین‌تری را نمایش دهد – یا اینکه تعداد سهام مدنظر خود را کاهش دهید و مثلا تعداد ۹۹۶۰ سهم خزامیا را در این قیمت درخواست دهید.

اما برای فروش تعداد ۱۰ هزار سهم خزامیا در قیمت ۱۲۵۰ ریال موجودی ریالی که به حساب شما منظور خواهد شد به این شیوه محاسبه می‌گردد:

درصد کسورات فروش سهام: ۰٫۵۷۵٪ یا ۰٫۰۰۵۷۵

ارزش ریالی فروش ۱۰ هزار سهم خزامیا در قیمت ۱۲۵۰ ریال

۱۰۰۰۰ * ۱۲۵۰ = ۱۲۵۰۰۰۰۰

مبلغی که پس از اعمال کسورات به حساب شما واریز خواهد شد برابر است با:

۱۲۵۰۰۰۰۰ * (۱ – ۰٫۰۰۵۷۵) = ۱۲۵۰۰۰۰۰ * ۰٫۹۹۴۲۵ = ۱۲۴۲۸۱۲۵

اگر کسوراتی وجود نداشت ۱۲۵۰۰۰۰۰ ریال به‌ حساب شما واریز می‌شد و ارزش فروش ضریب یک می‌گرفت. اما در زمان حال ۰٫۰۰۵۷۵ به‌ عنوان ضریب کاهنده لحاظ می‌شود. در واقع ۰٫۹۹۴۲۵ به‌ عنوان ضریب مورد تایید جهت محاسبه ارزش ریالی متعلق به شما انتخاب می‌گردد.

باز هم تأکید می‌کنیم که در محاسبات بالا میزان مالیات معادل ۰٫۱ درصد ارزش ریالی فروش لحاظ شده است. در سال‌های گذشته یا حالت عادی، مالیات فروش سهام معادل ۰٫۵ درصد ارزش فروش است. هم‌چنین مالیات از ارزش فروش سهام اخذ می‌گردد و در معاملات سهام، کاری به سود یا زیان شما ندارد.

کارمزد معاملات سهام پذیرفته‌ شده در فرابورس

کارمزد معاملات در بازار فرابورس تفاوت چندانی با بازار بورس ندارد و تنها کارمزد معاملات خرید سهام به‌ جای ۰٫۴۶۴ درصد رقم ۰٫۴۵۴ درصد است و کارمزد فروش نیز مشابه بازار بورس است.

کارمزد معاملات اوراق مشارکت و اوراق اجاره چگونه محاسبه می‌شود؟

اوراق مشارکت، اوراق اجاره، اسناد خزانه و … جزو ابزار بازار بدهی محسوب می‌شوند. زیرا این اوراق جزو بدهی‌های شرکت منتشر کننده به‌ حساب می‌آیند. نرخ کارمزد اوراق بدهی هم در خرید و هم در فروش معادل ۰٫۰۷۲۵ درصد است.

مثلا فرض کنید شما به دنبال خرید ۱۰۰ ورقه اوراق مشارکت یک‌ میلیون ریالی هستید و پس از مدتی این اوراق را در قیمت ۱۰۲۰۰۰۰ ریال به فروش می‌رسانید. حالا کارمزد خرید و فروش را با هم محاسبه می‌کنیم:

ارزش خرید هر ورقه مشارکت بدون کارمزد: ۱۰۰۰۰۰۰ ریال

کارمزد خرید اوراق: ۰٫۰۷۲۵ یا ۰٫۰۰۰۷۲۵

ارزش خرید هر ورقه مشارکت با لحاظ کارمزد:

۱۰۰۰۰۰۰ * (۱ + ۰٫۰۰۰۷۲۵) = ۱۰۰۰۷۲۵

ارزش ریالی موردنیاز بابت خرید ۱۰۰ ورقه مشارکت:

۱۰۰۰۷۲۵ * ۱۰۰ = ۱۰۰۰۷۲۵۰۰

در حالی‌ که اگر کارمزدی وجود نداشت ارزش پرداختی بابت ۱۰۰ ورقه مشارکت معادل ۱۰۰ میلیون ریال می‌شد.

حالا فرض می‌کنیم که این ورقه بهادار به ۱۰۲۰۰۰۰ ریال برسد. از آنجایی‌ که کارمزد فروش نیز ۰٫۰۷۲۵ درصد است، ارزش ریالی موجود در حساب پس از کسر کارمزد به شرح زیر خواهد بود:

ارزش فروش یک ورقه مشارکت بدون لحاظ کارمزد: ۱۰۲۰۰۰۰ ریال

کارمزد فروش اوراق: ۰٫۰۷۲۵ درصد یا ۰٫۰۰۰۷۲۵

ارزش فروش هر ورقه کارمزد اوراق قرضه مشارکت با لحاظ کارمزد:

۱۰۲۰۰۰۰ * (۱ – ۰٫۰۰۰۷۲۵) = ۱۰۲۰۰۰۰ * ۰٫۹۹۹۲۷۵ = ۱۰۱۹۲۶۰

در نتیجه ارزش ریالی ناشی از فروش ۱۰۰ عدد ورقه مشارکت برابر خواهد بود:

۱۰۱۹۲۶۰ * ۱۰۰ = ۱۰۱۹۲۶۰۰۰

در حالی‌ که اگر کارمزدی در میان نبود ارزش ریالی فروش این اوراق معادل ۱۰۲۰۰۰۰۰۰ ریال می‌شد.

کارمزد اوراق تسهیلات مسکن (تسه) چقدر است؟

اوراق تسهیلات مسکن (تسه) نوعی از اوراق است که با خریدشان می‌توانید در دریافت وام مسکن اولویت پیدا کنید. باید برای خرید این اوراق به شعب بانک مسکن مراجعه کرده یا از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری اقدام کنید.

کارمزد خرید این اوراق معادل ۰٫۴۹ درصد قیمت خرید و کارمزد فروش این اوراق ۰٫۲۴ درصد ارزش فروش است. فرض کنید که شما می‌خواهید تعداد ۱۰۰ ورقه تسهیلات مسکن را به قیمت هر برگه ۷۰۰ هزار ریال خریداری کنید.

در این صورت مبلغی که بابت خرید این اوراق نیاز خواهید داشت برابر است با:

قیمت خرید یک ورقه تسهیلات مسکن با کارمزد:

۷۰۰۰۰۰ * (۱ + ۰٫۰۰۴۹) = ۷۰۳۴۳۰

بنابراین برای خرید تعداد ۱۰۰ ورقه تسه باید موجودی به میزان ۷۰۳۴۳۰۰۰ ریال را در نظر بگیرید.

۷۰۳۴۳۰ * ۱۰۰ = ۷۰۳۴۳۰۰۰

حالا فرض کنید قیمت این ورقه به ۶۵۰۰۰۰ ریال کاهش پیدا کرده است و شما به هر دلیلی می‌خواهید ۱۰۰ برگه تسه را به فروش برسانید. بنابراین ارزش ریالی که به شما تعلق خواهد گرفت برابر خواهد بود با:

ارزش فروش یک برگه تسه: ۶۵۰۰۰۰ ریال

کارمزد فروش اوراق: ۰٫۲۴ درصد ارزش فروش

ارزش ریالی ۱۰۰ برگه تسه بدون لحاظ کارمزد:

۶۵۰۰۰۰ * ۱۰۰ = ۶۵۰۰۰۰۰۰

ارزش ریالی ۱۰۰ برگه تسه با لحاظ کارمزد:

۶۵۰۰۰۰۰۰ * (۱ – ۰٫۰۰۲۴) = ۶۵۰۰۰۰۰۰ * ۰٫۹۹۷۶ = ۶۴۸۴۴۰۰۰

در واقع، پس از فروش ۱۰۰ برگه تسه در قیمت ۶۵۰۰۰ ریال مبلغ ۶۴۸۴۴۰۰۰ ریال به حساب شما واریز خواهد شد.

مؤلف: احمد لحیم گرزاده

من دقیق محاسبه کردم طبق جدول جدیدی ک پاسخ به دوستمون 11 اردیبهشت 1400 دادید.
این معنیش اینه که در هر 1 میلیون تومان 12/500 تومان ما داریم کارمزد میدهیم. 4هزار هنگام خرید 8 هزار هنگام فروش مجموعا 12هزار و خروده ای

مثلا من این هفته 396 سهم کفرا خریدم در 25،000 ریال که قیمت سر به سر افتاده 25،314 ریال
حالا این تفاوت 314 ریال ضرب در 396 عدد سهم میشه 124،344 ریال معادل 12،434 تومان .

396 * 25000 (ریال) = 9،900،000 (ریال)

9،900،000 * 0.01256 (ضریب مجموع هزینه خرید و فروش) = 124،344 هزینه خرید و فروش ما

124،344 تقسیم بر 396 تعداد سهام = 314

314 + 25،000 (قیمت سهم) =25،314 (قیمت سر به سر)

چرا انقدر مسله پیچیده کردید لطفا بگید چند درصد برای خرید وچند درصد برای فروش میگیرن

باسلام دوست عزيز

عرض سلام و خسته نباشید
یه سوال داشتم ممنون میشم ج بدید
با فرمایشات گفته شده در بالا کارمزد کارگزاری ها حتی زیر دو درصد هست.کارمزد اوراق قرضه تقریبا یک
پس چرا کارگزاری برای فروش سهام عدالت حدود ده درصد کارمزد برمیداره ؟ که خیلی زیاده
ینی هر بار که سهمی ذو میفروشه دهدرصد بر میداره
چرا ؟؟؟

با سلام و احترام
فروش سهام عدالت شامل کارمزد و مالیات نیست.
با بخش پشتیبانی کارگزاری تماس حاصل نموده و در این باره توضیح بخواهید.
همچنین در صورت نیاز می‌توانید با شماره ۱۵۶۹ تماس بگیرید.

سلام
یه سوال داشتم
چرا هر بار خریدیک سهم کارمزد اون سهم زیاد میشه ؟
من قبلا فولاد خریدم قبلا کارمزدش چیزی حدود ۵هزار تومان بود
امروز خریدم کارمزدش ۲۱هزار تومان شد
تعداد سهمی که امروز خریدم از خرید قبلی کمتر بود

با سلام و احترام
مبلغ کارمزد تابع ارزش ریالی سفارش معاملاتی شما است.
اگر قیمت سهم شدیداً افزایش یافته باشد، حتی در صورت کاهش تعداد سهم نیز کارمزد معاملاتی بیشتر خواهد شد.
در مورد کارمزدهای معاملاتی لازم به ذکر است، که بر اساس مصوبه سازمان بورس کارمزد شرکت‌های کارگزاری کاهش نیز یافته است!
در این زمینه با بخش پشتیبانی کارگزاری خود تماس حاصل فرمایید.

سلام ایا مبلغ کارمزد سقف داره. یعنی اگر فردی ۵۰ میلیارد تومان سهم خریداری کنه و بفروشه جمعا ۷۵ میلیون تومان باید کارمزد بده؟

باسلام دوست عزیز
برای کارمزد سقف در نظر گرفته شده است که با مراجعه به جدول جدید کارمزدها قابل مشاهده می باشد

با سلام
من موقع خرید ۱٫۴ میزنه کلا کارمزد
بعدش بر فرض ۱ میلیون کارمزد اوراق قرضه من شده ۲ میلیون میخوام بفروشم باز یه کارمزد میگیره میخواستم ببینم این کارمزد فروش رو از ۲ میلیون حساب میکنه؟ میخوام ببینم اون کارمزد یه معامله که هنگام خرید ۱ میلیون بوده و موقع فروش ارزش سهام ۲ میلیون شده چجوریه؟ لطفا کامل توضیح بدید دمتون گرم

کارمزد معاملات بورس

سرمایه گذاران با استفاده از صفحه شخصی خود در کارگزاری ها می توانند در بازار بورس و اوراق بهادار معامله و خرید و فروش انجام دهند. کارگزاری ها نیز برای ارائه خدمات واسطه گری بین سرمایه گذار و بازار بورس مستحق دریافت کارمزد می باشند. کارمزد و همچنین مالیات معاملات مستقیما از حسابی که سرمایه گذار در نزد کارگزاری ها دارد کسر می شود و سرمایه گذار می تواند میزان هزینه خرید و فروش سهام در کارگزاری را کنترل کند.

برای مشاوره کارمزد معاملات بورس

برای مشاوره کارمزد معاملات بورس

عناوین اصلی این مقاله

تمامی افرادی که آشنایی هر چند اندکی با بازار سرمایه دارند می دانند که معاملات در بازار بورس و اوراق بهادار از طریق کارگزاری ها انجام شده و سرمایه گذاران نمی توانند مستقیما به بازار بورس رفته و معامله انجام دهند. در واقع کارگزاری ها واسطه ای کارمزد اوراق قرضه میان سرمایه گذار و بازار بورس محسوب می شوند و از آنجایی که هیچ خدمتی رایگان نیست، برای این واسطه گری مبلغی به عنوان کارمزد به آن ها تعلق می گیرد.

در واقع این کارگزاری ها خود به بازار مرکزی بورس متصل بوده و معاملات آنلاینی که به صورت روزانه صورت می گیرد به واسطه این اتصال انجام می شود. بنابر این برای خرید و فروش سهام در بازار بورس می بایست مالیاتی پرداخت شود که اصطلاحا به آن کارمزد گفته می شود و در پنج دسته جای می گیرد. در ادامه به توضیحات کاملی در خصوص کارمزد معاملات در بورس اوراق بهادار تهران، کارمزد معاملات در فرابورس ایران، کارمزد معاملات اوراق تسهیلات مسکن، کارمزد اوراق با سود ثابت و کارمزد صندوق های قابل معامله در بورس پرداخته شده است.

کارمزد معاملات در بورس اوراق بهادار تهران

همانطور که بیان شد کارگزاری ها بابت خدمات واسطه گری خود مستحق دریافت کارمزد از معاملاتی که سرمایه گذاران انجام می دهند، هستند. همچنین دولت اصولا برای انجام معاملات از معامله گر ها مالیاتی را اخذ نمی کند. هر چند بعضی از کارگزاری ها با توجه به سابقه معاملات سهامداران خود تخفیف هایی در میزان کارمزد خود می دهند که می توان با تغییر کارگزاری بورس از امکانات آن ها استفاده کرد.

البته در زمان خرید در بورس، مالیاتی از سرمایه گذار اخذ نمی شود و مالیات صرفا در زمان فروش بورس محاسبه می شود. کارمزد و مالیاتی که با توجه به قیمت معامله محاسبه می شود، مستقیما از حسابی که سرمایه گذار نزد کارگزاری دارد، کسر می شود. نرخ کارمزد معاملات در بورس اوراق بهادار تهران به شرح ذیل هستند :

کارمزد خرید و فروش سهام

در سایر بازارها از جمله بورس و بازار سرمایه نیز کارمزد معاملات که به عنوان حق کارگزاری است پرداخت خواهد شد.

نرخ کارمزد پرداختی باتوجه به حجم معامله و مبلغ تعیین می شود.

محاسبه کارمزد خرید و فروش سهام در بورس (کارمزد معاملاتی)

برای خرید و فروش سهام یا سایر اوراق بهادار قابل معامله در بورس باید از طریق کارگزاری های بورسی اقدام کرد.

کارگزاری ها محیطی را فراهم کردند تا معامله گران در یک بستر معاملاتی که دارای شفافیت اطلاعاتی و قیمت های توافقی است گرد هم آیند و معامله کنند.

کارگزاران در کارگزاری ها در ازای ارائه خدمات به مشتریان و بابت اتصالی که بین خریداران و فروشندگان برقرار می کند، مبلغی را به عنون کارمزد معاملاتی دریافت می کنند.

در هنگام فروش سهام، علاوه بر کارمزد، مبلغی به عنوان مالیات نیز پرداخت می شود که از حساب سرمایه گذار نزد کارگزار به صورت مستقیم کسر می شود.

لازم به ذکراست مبلغی که تحت عنوان کارمزد پرداخت می شود، به حساب کارگزاری وارد می شود اما از مبلغ مالیات، بخشی مربوط به نهاده مربوطه (سازمان بورس، شرکت سپرده ‎ گذاری مرکزی و بورس مربوطه، شرکت مدیریت فناوری بورس) و بخشی مربوط به کارگزاری است.

مبلغ کارمزد پرداختی و نرخ های آن باتوجه به نوع سرمایه قابل معامله که سهام، اوراق بهادار، واحدهای صندوق سرمایه گذاری می باشد و اینکه در بازار بورس، فرابورس، بورس انرژی، بورس کالا معامله می شود، متفاوت خواهد بود.

کارمزد معاملات در بورس چقدر است؟

برای انجام معاملات بورسی مانند خریدوفروش سهام، اوراق مشارکت و اجاره لازم است. برای این کار باید پس از ورود به کارگزاری ثبت نام نموده و کد بورسی را دریافت کنید. کارگزاری ­ها در واقع به عنوان واسطه انجام معاملات را برای شما بسیار آسان­تر می‌­کنند و در ازای خدماتی که به شما ارائه می‌­دهند کارمزد دریافت می‌­کنند.

لازم است فعالان در زمینه بورس با کارمزد معاملات بورس و هزینه آن آشنایی کامل داشته باشند. کارمزد معاملات بورسی کم است و برای بازار سرمایه مصرف می­‌شود و البته قسمتی از آن نیز به عنوان کارمزد به کارگزاری­ ها پرداخت می­شود.

انواع سهام کدام­اند؟

کارمزد کارگزاری چیست؟

کارمزد کاگزاری به مبلغی می‌­گویند که کارگزاری در ازای ارائه خدمات از سهامداران دریافت می­‌کند. بر اساس آخرین تغییرات سال 99 میزان دستمزد کارگزاری ­ها در شرکت ­های مدیریت بورس تهران، مرکز اوراق بهادار و فرابورس ایران به میزان 20 درصد بیشترین سقف ریالی کاهش پیدا کرده است.

همچنین حدودا 30 درصد درآمد انجام معاملات در این شرکت­ ها روزانه از شرکت سپرده‎ گذاری کسر شده و وارد صندوق سرمایه گذاری می­‌گردد. از جمله عوامل موثر بر میزان کارمزد معاملات در بورس می­توان به نوع معامله، نوع سهام و وجود یا عدم وجود مالیات اشاره کرد.

نکات ضروری در مورد کارمزد معاملات بورس

از جمله نکاتی که لازم است نسبت به آن آگاهی داشت می­‌توان به موارد زیر اشاره کرد.

1. مانند سایر معاملات، معاملات بورسی نیز مشمول مالیات هستند. جالب است بدانید تنها هنگامی که سهامی به فروش می‌­رسد ملزم به پرداخت مالیات می­‌گردد و در هنگام خرید مالیات به آن تعلق نمی­گیرد.
2. مالیات از کارمزدی که در کارگزاری دارید کم می­‌شود. در نتیجه برای پرداخت مالیات لازم نیست شما نگران پرداخت باشید زیرا این کار به صورت خودبه‌‎خود انجام می‌­گیرد. در معاملات بورسی لازم نیست مانند خرید مسکن و یا داشتن یک شرکت اظهارنامه مالیاتی پر کنید.
3. میزان مالیات در معاملات برابر 0.5 درصد مبلغی است که سهام با آن به فروش می­رسد و اصلا فرقی ندارد که شما در معامله سود داشته ­اید یا زیان.
4. شما با استفاده از حساب کاربری خود که توسط کارگزاری ایجاد شده می‌­توانید به انجام معاملات بورسی و فرابورسی اقدام نمایید. جالب است بدانید که تمامی اوراق نرخ مالیاتی یکسانی دارند.

کارمزد معاملات در بورس

کارمزد معاملات در بورس در ازای خدمات کارگزاری­ ها به شما داده می­‌شود. به ازای معاملاتی که کارگزاری برای شما انجام می­‌دهند لازم است به آن­ها دستمزدی پرداخت کنید که به آن «کسورات» می­‌گویند.

«کسورات» ناشی از مالیات کسر شده و همچنین کارمزدی است که در ازای انجام معاملات پرداخت گردیده است. مجموع کارمزد برای خرید سهام برابر با 0.464 % از قیمت خرید محصول است. اما این میزان برای فروش محصول برابر با ۰٫۵۷۵ % قیمت آن است که حدودا 0.5 درصد آن به مالیات تعلق می­‌گیرد.

همچنین بخوانید : آموزش بورس از صفر

کارمزد معاملات در فرابورس

در فرابورس نیز کارمزد معاملات تفاوت چندانی با بورس ندارد. تنها تفاوتی که در معاملات بورسی و فرابورس وجود دارد در خرید سهام است که در معاملات فرابورسی به جای 0.464 برابر با 0.454 است اما کارمزد فروش سهام در معاملات فرابورسی مانند معاملات بورسی است.

محاسبه کارمزد اوراق اجاره و اوراق مشارکت

اوراق اجاره، مشارکت و هزینه و … از ابزارهای بازار بدهی بوده و در واقعی جزء بدهی ­های شرکت به حساب می­‌آیند. نرخ کارمزد این اوراق برای تمام معاملات اعم از خریدوفروش برابر با 0.0725 است.

برای مثال اگر بخواهید اوراق مشارکت یک ریالی خریداری کنید و پس از گذشت مدت زمانی آن را برابر با یک میلیون و سیصد ریال به فروش برسانید. کارمزد خریدوفروش به شکل زیر محاسبه می­‌شود.

1. کارمزد خرید اوراق برابر با 0.725 یا 0.000725 است.
2. ارزش خرید هر ورقه با در نظر گرفتن کارمزد برابر با 0.000725 به علاوه 1 ضرب در یک میلیون است.
3. برای 100 ورقه مشارکت عدد به دست آمده از مرحله قبل را در 100 ضرب می­‌کنیم. اما اگر کارمزدی وجود نداشت میزان پرداختی برای 100 ورقه برابر با 100 میلیون ریال بود.

کارمزد اوراق مسکن

اوراق مسکن به گونه ­ای از اوراق می­‌گویند که با خرید آن­ها می‌­توانید وام مسکن دریافت نمایید. لازم است برای خرید اوراق مسکن به بانک مسکن در شهر خود مراجعه نموده و با استفاده از سامانه آنلاین کارگزاری اقدام به ثبت نام نمایید.

کارمزد اوراق تسهیلات مسکن که گاهی به آن «تسه» نیز می­‌گویند برابر با 0.49 % قیمت خرید و همچنین برای فروش این عدد به 0.24 تنزل پیدا می­کند.

کلام آخر

جهت انجام معاملات در بورس لازم است به کارگزاری­ ها مراجعه نموده و از آن­ها کد بورسی دریافت شود. در نتیجه برای انجام این کار کارگزاری ­ها دستمزدی دریافت می­‌کنند که بخشی از آن برای توسعه بازار و بخشی از آن نیز به عنوان کارمزد کارگزاری در نظر گرفته می‌­شود.

این معاملات نیز مانند هر معامله دیگری در شرایط خاصی مشمول مالیات می‌شوند که قوانین خاص خود را دارد. هنگام خریدوفروش میزان کارمزد معاملات بورسی در اعداد متفاوتی ضرب می‌­شود. میزان کارمزد معاملات بسیار ناچیز است و برخی کارگزاری ­ها نیز با اعمال تخفیفات ویژه شرایط انجام معاملات را بسیار آسان­ تر می‌­کنند.