مراحل سرمایه‌گذاری در ETF

مراحل سرمایه‌گذاری در ETF

اگر آماده سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار هستید، اما از اولین قدم‌هایی که باید هنگام سرمایه‌گذاری در بورس بردارید مطمئن نیستید، یا حتی نمی‌دانید چگونه وارد بورس شوید؛ از کارگزاری کارآمد نحوه سرمایه‌گذاری در بورس و آشنایی با سهام را به ساده‌ترین شکل ممکن بیاموزید. با ما همراه باشید تا با آموزش بورس به زبان ساده و نحوه سرمایه‌گذاری در بورس آشنا شوید.

نکاتی وجود دارد که باید قبل از سرمایه‌گذاری در بورس و برای شروع فعالیت در بورس بدانید. در ادامه این مقاله، یک راهنمای گام به گام برای سرمایه‌گذاری پول در بورس اوراق بهادار آورده شده است تا با اطمینان کامل‌تری وارد بازار سرمایه شوید.

بورس چیست و چرا باید در بورس فعالیت کنیم؟

بورس بازار مکانی است که در آن خرید و فروش صورت می‌گیرد. ساده‌تر این است که بگوییم هرگاه شرایطی فراهم شود که بین خریدار و فروشنده رابطه برقرار شود و معامله‌ای صورت پذیرد بازار تشکیل شده است.

بازار سهام مجموعه‌ای از بورس‌ها است که در آن اوراق بهاداری مانند سهام و اوراق خرید و فروش می‌شوند. در ایران چهار نوع بورس فعال هستند که شامل بورس اوراق بهادار، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی است.

برای عضویت در بورس باید ابتدا برای ثبت‌نام در بورس اقدام کرده و به این ترتیب اولین مرحله دریافت کد بورسی است.

اما کد بورسی چیست؟

همان‌طور که وقتی شما به بانک جهت افتتاح حساب مراجعه می‌کنید و یک شماره‌حساب انحصاری برای شما صادر می‌گردد و هیچ‌گاه شماره مزبور با فرد دیگری یکسان نخواهد بود، زمانی که شما تصمیم به سرمایه‌گذاری در بورس می‌گیرید با انجام مراحلی یک کد بورسی انحصاری دریافت خواهید کرد. درواقع کد بورسی همانند کد ملی برای هر فرد منحصربه‌فرد است و تا زمانی که این کد تعریف نگردد شما نمی‌توانید در هیچ نهادی اقدام به سرمایه‌گذاری مستقیم نمایید و شخصاً به خریدوفروش اوراق بهادار بپردازید. لازم به ذکر است که به کد بورسی، کد سهامداری نیز می‌گویند.

برای این که کد بورسی خود را بگیرید باید ابتدا در سامانه سجام عضو شوید و بعد از دریافت کد سجام خود نسبت به احراز هویتتان در یکی از کارگزاری‌ها اقدام کنید تا بعد از آن بتوانید با عضویت در یک کارگزاری مثل کارگزاری کارآمد از طریق پنل معاملات برخط، معاملاتتان را در بورس اوراق بهادار انجام دهید.

دقت داشته باشید که با خرید یک سهم شما مالک آن سهم می‌شوید و مالکیت سهام نشان‌دهنده سهامدار عادی بودن در آن شرکت است.

گاهی این حق سهام به سهامداران این امکان را می‌دهد تا در مورد مسائل شرکت رای دهند و اکثر شرکت‌ها به ازای هر سهم یک حق رای به خریداران سهام می‌دهند.

سرمایه‌گذاران دارای سهام در پرتفوی خود امکان افزایش ارزش دارایی را دارند و وقتی ارزش سهامی افزایش می‌یابد، سرمایه‌گذار، سود بازار را به دست می‌آورد.

سرمایه‌گذاران تازه کار باید توجه داشته باشند که برای تامین سود حاصل از سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار دو راه وجود دارد: پرداخت سود سهام و فروش سهام با افزایش ارزش بازار.

مفاهیم اولیه بورس را بشناسید

بازار سهام مانند فروشگاه مواد غذایی نیست؛ در بازار سرمایه شما باید برای خرید و فروش سهام بعد از ثبت‌نام در بورس، از طریق یک کارگزاری معاملات خود را انجام دهید.

از طرف دیگر، اگر می‌خواهید نحوه معامله سهام را بیاموزید، باید سهام بورس و حداقل برخی اطلاعات اساسی در مورد عملکرد معاملات سهام را درک کنید. در ادامه با این این مفاهیم اولیه آشنا می‌شوید.

۱– سهام چیست؟

سهام، نشان‌دهنده مالکیت در شرکت یا شرکت‌هایی است که سهام خود را در دسترس سرمایه‌گذاران عمومی قرار داده‌اند. سهام نشان‌دهنده بهره مالکانه در یک شرکت است، به عنوان مثال اگر شما سهم یک شرکت پتروشیمی را بخرید، فقط بخش کمی از آن شرکت را در اختیار دارد و می‌توانید در موفقیت آن شرکت سهیم باشید.

به عبارت دیگر، برخی از شرکت‌ها به جای اینکه متعلق به یک فرد یا یک گروه خصوصی باشند، عمومی شدن را انتخاب می‌کنند، به این معنی که هر شخصی می‌تواند با خرید سهام یک شرکت به مالک بخشی از شرکت تبدیل شود.

انواع مختلف سهام برای سرمایه‌گذاری کدام یک هستند؟

سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار یکی از مهمترین مسیرهای موفقیت مالی بوده است. همانطور که در حال تحقیق درباره سهام هستید، احتمالا اسم انواع سهام را خواهید شنید.

انواع عمده سهام شامل:

• سهام عادی
• سهام عادی
• سهام ممتاز
• سهام نقدی
• سهام غیرنقدی
• سهام با نام
• سهام بی نام
• سهام انتفاعی
• سهام ترجیحی
• سهام موسس
• سهام عرضه اولیه یا IPO

۲– اصول بازار سهام

بازار سهام از بورس اوراق بهادار و فرابورس تشکیل شده است. سهام در واقع بخشی از ارزش یک شرکت بورسی است که توسط افراد در بورس خرید و فروش می‌شود و به عبارتی بورس روند عرضه و تقاضا و به طور مستقیم قیمت هر سهام را ردیابی می‌کند.

این روزها همه کارهای معاملاتی بورس توسط کارگزاری‌ها به صورت آنلاین انجام می‌شود. در واقع این کارگزاری است که از طرف شما با بورس اوراق و معاملات معامله می‌کند. در ادامه با اصول بازار سرمایه آشنا می‌شوید.

۳– درک بازار سهام

وقتی بعد از ثبت‌نام و عضویت در بورس اوراق، بالا و پایین رفتن ارزش سهام‌ها را می‌بینید، در واقع با یکی از شاخص‌های عملکرد بازار روبرو شده‌اید که نمایانگر بازار به عنوان یک کل یا بخش خاصی از بازار است.

سرمایه‌گذاران با استفاده از شاخص‌ها می‌توانند عملکرد پرتفوی خود را ارزیابی کنند و در برخی موارد تصمیمات خاصی برای معاملات سهام خود بگیرند.

همچنین می‌توانید از طریق صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF در شاخص کل سرمایه‌گذاری کنید. این صندوق‌ها، شاخص یا بخش خاصی از بازار را ردیابی می‌کنند.

۴– اطلاعات معاملات سهام

به اکثر سرمایه‌گذاران توصیه می‌شود که سبد متنوعی از سهام یا وجوه شاخص سهام بسازند و آن را در شرایط خوب و بد نگه دارند. اما سرمایه‌گذارانی که کمی بیشتر فعال هستند معمولا در معاملات سهام حضور پررنگ‌تری دارند.

هدف معامله‌گران سهام بورس، سرمایه گذاری در رویدادهای کوتاه مدت بازار برای فروش سهام با سود یا خرید سهام در پایین‌ترین قیمت ممکن است. برخی از معامله گران سهام معامله‌گر روز هستند، به این معنی که چندین بار در طول روز خرید و فروش می‌کنند. برخی دیگر معامله‌گران فعالی هستند که ماهانه ده‌ها معامله یا بیشتر انجام می‌دهند.

سرمایه‌گذارانی که به صورت جدی سهام معامله می‌کنند، تحقیقات گسترده‌ای انجام می‌دهند و اغلب ساعاتی از روز را به پیگیری روند بازار اختصاص می‌دهند. آنها با استفاده از ابزارهای تحلیل بازار بورس برای ترسیم حرکت سهام، در تلاش هستند بهترین فرصت‌ها و روندهای مثبت معاملاتی را به دست آورند.

۵– بازارهای گاوی در مقابل بازارهای خرسی

قطعا وقتی پیاده‌روی می‌کنید دوست ندارید سر راهتان خرس ببینید، بازار خرسی (Bear market) به معنای کاهش قیمت سهام است. در این بازار آستانه‌های متفاوت است اما به طور کلی کاهش سود این بازار حدود ۲۰ درصد یا بیشتر است.

بازارهای گاوی (Bull market) را بازارهای خرسی دنبال می‌کنند و بالعکس، هر دو اغلب نشانه شروع الگوهای اقتصادی بزرگ‌تر هستند. به عبارت دیگر، بازار گاو نر به طور معمول به معنی اعتماد به نفس سرمایه‌گذاران است که نشانگر رشد اقتصادی است. یک بازار خرس نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاران در حال عقب‌نشینی هستند و این مساله نشان می‌دهد اقتصاد هم ممکن است چنین کاری کند.

خبر خوب این است که متوسط ​​بازار گاوی نسبت به بازار متوسط ​​خرسی خیلی بیشتر است، به همین دلیل در دراز مدت می‌توانید با سرمایه‌گذاری در سهام پول خود را رشد دهید.

۶– سقوط بازار سهام در مقابل اصلاح

وقتی بازار سهام ۱۰ درصد یا بیشتر افت می‌کند، اصلاح بازار سهام اتفاق می‌افتد. سقوط بازار سهام یک افت ناگهانی و بسیار شدید در قیمت سهام است.

در حالی که سقوط بازار سهام می‌تواند نوید یک بازار خرسی باشد، آنچه را در بالا ذکر کردیم به یاد داشته باشید: بازارهای گاوی بیشتر از بازارهای خرس دوام دارند. این به این معناست که بازارهای سهام با گذشت زمان تمایل به افزایش ارزش دارند.

۷– اهمیت تنوع

به عنوان یک سرمایه‌گذار نمی‌توانید از بازارهای خرسی جلوگیری کنید. آنچه می‌توانید مانع آن شوید ریسکی است که از یک پورتفوی غیر متنوع ناشی می‌شود.

متنوع‌سازی به شما کمک می‌کند تا پورتفوی شما در برابر عقب نشینی‌های ناگهانی بازار محافظت شود. اگر همه پول خود را به یک شرکت اختصاص دهید، در صورتی موفق می‌شوید که به دلیل مشکلات نظارتی، ضعف رهبری عرضه آن به سرعت متوقف شود.

برای برطرف کردن این ریسک خاص شرکت، سرمایه گذاران با جمع کردن انواع مختلف سهام سعی می‌کنند توازن ایجاد کنند، ضررهای ناگزیر را متعادل کنند.

اما ایجاد یک مجموعه متنوع از سهام، به زمان، صبر و تحقیق زیادی نیاز دارد. گزینه جایگزین می‌تواند یک صندوق سرمایه گذاری مشترک، یا صندوق ETF باشد. این صندوق‌ها یک سبد سرمایه گذاری دارند، بنابراین سهام شما به طور خودکار متنوع می‌شود.

خبر خوب این است که شما می‌توانید سهام و وجوه جداگانه را در یک پورتفو ترکیب کنید. یک پیشنهاد خوب این است که حداقل ۱۰ درصد یا کمتر از پورتفوی خود را به چند سهمی که به آنها مطمئن‌تر هستید اختصاص دهید و بقیه را در صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار دهید.

سرمایه گذاری در بورس و سهام را از کجا شروع کنیم؟

همان‌طور که در ابتدای مقاله هم ذکر شد اولین قدم برای سرمایه‌گذاری در بورس این است که شما برای ثبت نام در بورس یک حساب کارگزاری باز کنید. برای دسترسی به سرمایه‌گذاری در بازار سهام به این حساب نیاز دارید.

گام بعدی تامین بودجه حساب خود با انتقال پول از حساب بانکی به حساب کارگزاری است تا بتوانید پنل‌تان را آماده معاملات مد نظرتان کنید. میزان پولی که برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنید هم باید با توجه به تحمل ریسک، اهداف و میزان پولی که احتمالا از دست می‌دهید انتخاب شود.

به یاد داشته باشید، در حالی که با گذشت زمان، ارزش سهام بورس به طور معمول افزایش می‌یابد، اما همیشه ممکن است نوسانات کوتاه مدت بازار، پول شما را در معرض خطر قرار دهد.

۱– رویکرد سرمایه‌گذاری خود را تعیین کنید

اولین چیزی که باید در هنگام حضور در بورس در نظر بگیرید این است که چگونه سرمایه‌گذاری در سهام را شروع کنید. برخی از سرمایه‌گذاران خرید سهام جداگانه را انتخاب می‌کنند، در حالی که برخی دیگر رویکردی کمتر فعال دارند.

کدام یک از گفته‌های زیر شما را به بهترین وجه توصیف می‌کند؟

• من یک فرد تحلیلی هستم و از خرد کردن اعداد و تحقیقات لذت می‌برم.
• من از ریاضی متنفرم و نمی‌خواهم یک تکلیف ریاضی مانند را انجام دهم.
• من هر هفته چندین ساعت وقت دارم تا به سرمایه‌گذاری در بورس سهام اختصاص دهم.
• من دوست دارم در مورد شرکت‌های مختلفی که می‌توانم در آنها سرمایه‌گذاری کنم، مطالعه کنم، اما تمایلی به غرق شدن در هر چیز مرتبط با ریاضی ندارم.
• من حرفه‌ای اما بسیار پر مشغله هستم و وقت لازم برای یادگیری نحوه تجزیه و تحلیل سهام را ندارم.

خبر خوب این است که صرف نظر از اینکه با کدام یک از این گفته‌ها موافق هستید، شما همچنان یک کاندیدای عالی برای تبدیل شدن به یک سرمایه‌گذار در بورس هستید.

۲– روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری در بورس سهام

سهام انفرادی: شما می‌توانید فقط اگر وقت و تمایل به تحقیق کامل و ارزیابی سهام به طور مداوم را داشته باشید، در سهام جداگانه سرمایه‌گذاری کنید. برای سرمایه گذاران باهوش و صبور همیشه این احتمال وجود دارد که به مرور زمان بازار را شکست دهند. این حالت حتی برای افرادی که با معاملات ریاضی مشکل دارند هم مناسب است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری: علاوه بر خرید سهام منفرد، شما می‌توانید در صندوق‌های سرمایه‌گذار مانند صندوق درآمد ثابت، صندوق ETF، صندوق مختلط و … سرمایه‌گذاری کنید.

سبدگردانی: سرانجام، گزینه دیگری که در سال‌های اخیر محبوبیت زیادی پیدا کرده است، استفاده از خدمات سبدگردانی است. شرکت‌های سبدگردان عملا به نمایندگی از شما مراحل سرمایه‌گذاری در ETF در سبد سرمایه گذاری‌های متناسب با سن، تحمل ریسک و اهداف سرمایه‌گذاری شما سرمایه‌گذاری می‌کنند.

برای سرمایه‌گذاری در بورس چقدر پول لازم است؟

اول، بیایید در مورد پولی که نباید در سهام سرمایه گذاری کنید صحبت کنیم. بورس مکان خوبی برای پولی نیست که حداقل در پنج سال آینده به آن نیاز داشته باشید.

میزان پول اصلی شما همان پولی است که می‌خواهید در بازار روی آن سرمایه‌گذاری کنید. می‌توانید میزان مد نظرتان را از کمترین حالت ممکن که برای شما میسر است شروع کنید و مثلا ابتدای کار صرفا سهام عرضه اولیه بخرید.

بنابراین این که دقیقا به هر شخص گفت چه مقدار پول برای سرمایه‌گذاری در بورس لازم دارد، امکان‌پذیر و عاقلانه نیست. بهتر است شما با توجه به میزان آگاهی‌تان در ابتدا میزان مبلغ پول مدنظرتان را مشخص کنید. شاید بهتر باشد ابتدا برای آزمون و خطا هم که شده مبلغ کمی را برای سرمایه‌گذاری در نظر بگیرید تا رفته رفته با افزایش آگاهی‌تان از بازار سرمایه، حجم پولتان را افزایش دهید.

یک استراتژی سرمایه‌گذاری داشته باشید، به خصوص در هنگام نوسانات بازار

به خاطر داشته باشید که بازار همیشه رو به رشد نیست، بنابراین باید همیشه آماده باشید که حتی در شرایط بد هم با داشتن یک استراتژی معاملاتی مناسب، معاملاتتان را انجام دهید.

از طرف دیگر این مساله را هم فراموش نکنید که نوسانات قطعا نگران‌کننده هستند به خصوص اگر شما تازه وارد بازار بورس شده باشید و تجربه کافی نداشته باشید. بنابراین با این اوصاف بهتر است پول خود را در شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری کنید که به طور مداوم در حال رشد درآمد در مراحل سرمایه‌گذاری در ETF مراحل سرمایه‌گذاری در ETF مراحل سرمایه‌گذاری در ETF طولانی مدت هستند. به این ترتیب با وجود نوسان قیمت سهام، باز هم سود خواهید کرد.

چه زمانی سهام را بفروشیم؟

دانستن زمان فروش سهام بدون داشتن وحشت و نگرانی یک مهارت اصلی برای سرمایه‌گذاران باهوش بورسی است.

سرمایه‌گذاران بزرگ دنیا اغلب می‌گویند هیچ‌وقت عاشق و شیفته سهام یک شرکت نشوید چون فرایند رشد شرکت‌ها مدام رو به تغییر است و حتی ممکن است شکست بخورند.

فقط وقت کافی را برای تحقیق و انتخاب سهام بگذارید و بخرید و در زمانی که با تحلیل‌های خود متوجه شدید سهم دیگر بازدهی ندارد یا ممکن است دچار مشکل شود با چشم باز آن را بفروشید.

دقت داشته باشید که بررسی مدام اخباری که پیرامون عملکرد یک شرکت منتشر می‌شود گاهی خیلی سخت و طافت‌فرساست. بنابراین سعی کنید چشم انداز بلند مدت برای استراتژی معاملاتی خود در نظر بگیرید تا مدام نیاز به تغییر در سهامتان نداشته باشید..

وارن بافت میلیاردر و سرمایه گذار افسانه‌ای به مردم توصیه می‌کند به جای خرید و فروش مداوم سهام، سهام چند شرکت را برای چندین دهه خریداری و نگهداری کنید. حداقل، زمان نگهداری یک سهم خوب برای یک سرمایه‌گذار باید ۱۰ سال باشد.

نتیجه‌گیری

ورود به بازار بورس باید آگاهانه و با دید باز انجام شود. بنابراین قبل از ورود به بازار سهام باید ابتدا سهام و نحوه عملکرد آن را در سطح پایه‌ای بدانید تا بتوانید بهترین سهام موجود در بازار را خریداری کنید و همیشه این نکته را به خاطر داشته باشید که در طول سرمایه‌گذاری در بورس، احتمالا شاهد نوسانات زیادی خواهید بود که با گذشت زمان بازده خوبی برایتان خواهند داشت. کافی است صبور باشید و مدام دانش خود را در زمینه شرایط و نحوه سرمایه‌گذاری در بورس بروزرسانی کنید.

تعریف ETF و تاثیرات آن بر بازار ارز دیجیتال

به احتمال زیاد ، پیش از این در مورد ETF بیت‌کوین شنیده‌اید . در تاریخ 1 جولای 2013 ، درخواست ETF بیت‌کوین (Winklevoss Bitcoin Trust) ، به ثبت رسید . از آن دوران ، سایر شرکت ها سعی می کردند تا با به دست آوردن موافقت کمیسیون بورس و اورق بهادار آمریکا (SEC) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) ، این ابزار مالی مطرح شده را برای بیت‌کوین هم به وجود آورند .
ETF چیست و به چه دلیل اینهمه سروصدا ایجاد کرده است ؟ آیا بیت‌کوین واقعا به ETF احتیاج دارد؟ شرکت‌هایی که در تلاش هستند تا برای بیت کوین ETF ایجاد کنند ، کدامند ؟

ETF چیست؟

منظور از ETF یا صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله ، اوراق بهادار نقدشونده می باشد که می توانید آن را با قیمتی عقلانی و به طور سریع ، به پول نقد تبدیل نمایید . معمولا ETF ها دارای یک شاخص از سهام ، کالا ، اوراق قرضه یا سبدی از دارایی می باشند . از ویژگی های ETF ها می توان به صندوق‌های سرمایه‌گذاری آن اشاره کرد ، ولی تفاوت اصلی این دو در قابلیت معامله ی ETF در بورس می باشد ، این در حالیست که صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای چنین قابلیتی نیستند و به این خاطر ، قیمت آنها در طی روزهای معاملاتی مطابق عرضه و تقاضا نوسان پیدا می کند .
ETF های بزرگ اغلب حجم معاملات روزانه ی آن ها بالاتر می باشد و همچنین دارای کارمزد پایین تری در مقایسه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری می باشند و همین امر موجب گردیده است تبدیل به گزینه‌های جالبی برای سرمایه‌گذاری شوند .
کارمزد و مالیات کم تر ، هزینه‌های پایین تر ، انعطاف‌پذیری خرید و فروش و شفافیت ، می تواند از مزیت های ETF باشد . این‌ها جزو ویژگی‌هایی محسوب می شوند که موجب می گردد حجم پول بیشتری در مقایسه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری به سوی آنها جذب شود . علاوه بر سرمایه‌گذاران خرد ، موسسات و شرکت‌های سرمایه‌گذاری نیز به ETF ها تمایل دارند .

آیا بیت‌کوین احتیاجی به ETF دارد ؟

به این پرسش نمی توان پاسخ قاطع داد . در حقیقت ، بیت‌کوین بدین منظور تشکیل گردیده تا بتواند موجب دگرگونی بازار سنتی مالی شود ، نه اینکه بخواهد با یکی از ابزارهای آن قاطی شود .
ETF فقط یک را حل مناسب و مطرح شده برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و شرکت‌ها می باشد . چند وقت گذشته نظرسنجی از جانب شرکت مدیریت دارایی Bitwise (به انگلیسی Bitwise Asset Management corporation) صورت گرفته است که نتایج آن را می توانید در ادامه مطالعه کنید .
طی نظرسنجی که از ۱۵۰ مشاور سرمایه‌گذاری صورت گرفت ، ۵۸٪ از آنها بیان داشتند که ETF ، را به عنوان روش ترجیحی برای سرمایه‌گذاری استفاده می کنند .
هنگامی که از آنها پرسیدند چه چیزی موجب می گردد که ارزهای دیجیتال را در پرتفوی مشتریان وارد نمایند ، ۵۴٪ آنها بحث “قانون‌گذاری بهتر” را پیش کشیدند و ۳۵٪ نیز “راه‌اندازی یک ETF” را مطرح نمودند .
این امر در خصوص تعداد زیادی از گروه‌های سرمایه‌گذاری خانوادگی (family offices) و موسسات نیز صدق می کند .
یک ETF این توانایی را به افراد می دهد که بتوانند به راحتی و از طریق حساب خود ، بیت کوین را خرید و فروش کنند بدون اینکه نیاز به استفاده از صرافی‌ها یا پلتفرم‌های معاملاتی حساب داشته باشند .
به دلیل همین ساده کردن مراحل سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین ، تعداد زیادی بر این باورند که با ایجاد ETF های بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال ، به راحتی می توان این بازار را به سمت رشد بیشتر و تغییرات عظیم سوق داد .
ETF بیت‌کوین علاوه بر اینکه موجب آسان شدن سرمایه‌گذاری و مشارکت افراد در بازار ارزهای دیجیتال می شود ، بلکه موجب ارائه ی مدیریت و حفاظت از سرمایه‌گذاری نیز می شود .
این خصوصیات باعث می گردد این ابزار مالی برای کسانی که علاقه ندارند از کلید خصوصی خود محافظت کنند ، خیلی جالب باشد .

شرکت‌هایی که مشغول کار بر روی ETF بیت‌کوین هستند ، کدامند ؟

Bakkt

شرکت Intercontinental Exchange (به اختصار ICE) که مالک بورس نیویورک (NYSE) نیز می باشد ، در سال ۲۰۱۹ ، یک پلتفرم دارایی‌های دیجیتال و ابزار آتی بیت‌کوین با نام Bakkt را در دستور کار خود قرار داده بود و قصد راه‌اندازی آن را داشت .
هدف این شرکت این بود که با همکاری‌های خود با مایکروسافت و استارباکس ، برای مصرف‌کنندگان و موسسات ، قابلیت معامله ، نگهداری و خرج کردن ارزهای دیجیتال را ایجاد کند . آنها اخیرا تامین سرمایه بیشتر از ۱۸۲.۵ میلیون دلار را از شرکت های گوناگون مورد اعتماد و معروف انجام داده‌اند . این امر ، نمایانگر سطح اعتماد و توانایی آنها در ارائه ابزارها و محصولات مورد اطمینان و بزرگ می باشد .

VanEck-SolidX

بعد عبور از ۹ درخواست ETF از جانب SEC ، این درخواست نیز تا تاریخ ۲۷ فوریه ۲۰۱۹ ، به تاخیر افتاده بود . در آن تاریخ ، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ، نظر نهایی خود در خصوص رد یا پذیرش این ETF را اعلام نمود .
تقاضای VanEck-SolidX ، به این دلیل با بقیه فرق دارد که ارزش آن وابسته به قیمت بیت‌کوین می باشد .

Nasdaq-VanEck

نزدک ، دومین بورس بزرگ جهان با همکاری شرکت مدیریت سرمایه‌گذاری VanEck در تلاش بود تا ابزارهای مالی جدید که به ارزهای دیجیتال مرتبط بودند را به بازار معرفی نماید .
نزدک ، با استفاده از اهرم‌سازی تکنولوژی و تجربه خود می خواست سیستم نظارت و مراقبت خود با نام “SMARTS” را مورد استفاده قرار دهد . این سیستم ، یک نرم‌افزار طراحی شده برای شناسایی فعالیت‌های مشکوک در بازار و تشخیص حقه‌بازان می باشد .

Bitwise

جدیدترین درخواست برای راه‌اندازی ETF از جانب استارت‌آپ مدیریت دارایی Bitwise در سال ۲۰۱۹ ارائه شده است .
آنها بیان کردند که این درخواست ، نگرانی‌های قانونی که در درخواست‌های اخیر وجود داشته ، را تحت پوشش قرار داده است . گروه این استارت‌آپ ، تجربه زیادی در زمینه ETF ها دارند .

آیا ETF بیت‌کوین راه اندازی شده است ؟

در ابتدای سال ۲۰۱۹ ، تعداد زیادی از افراد در رابطه با پذیرفتن و ایجاد ETF بیت‌کوین دید خوشبینانه داشتند ، اما با تعویق افتادن در درخواست ها ، می بایست مدت زمان بیشتری را منتظر می ماندند .
با تعطیل شدن دولت آمریکا در آن دوران ، احتمال هرگونه پیشرفت در قانون‌گذاری و تحلیل درخواست‌ها از بین رفته بود . در ادامه ی این موانع ، حتی اصلی‌ترین درخواست ETF لغو شده بود .
فهرست شدن ETF بیت‌کوین در بورس ، یک نقطه عطف برای بازار ارزهای دیجیتال بود . اما حتی اگر تمام درخواست‌ها رد می شد ، شرکت‌ها تسلیم نشدند و با بررسی پیشنهادات ، دوباره آنها را ارسال می کردند . تعداد زیادی از افراد بر این باور بودند که نهایتا ETF ها تایید می‌گردند و تنها زمان مدنظر می باشد .
این را بدانید که این امر فقط اولین قدم برای ورود سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و موسسات بوده است ، به این دلیل که آنها برای تحقیق و بررسی بازار ، احتیاج به زمان داشتند .
هنگامی که قوانین مشخص گردید ، ابزارهای مالی بیشتری از سوی شرکت‌های معتبر که پول بیشتری را وارد بازار ارزهای دیجیتال می کنند ، در دسترس قرار گرفت .
توجه : این مقاله فقط برای افزایش آگاهی شما نوشته شده است و توصیه برای سرمایه‌گذاری یا مشاوره نمی باشد .

گام دوم آموزش; معرفی و مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق ها

اگر ذهنت درگیر این موضوع است ولی نمیدونی چکار کنی با ما همراه شو ….

صندوق‌­های سرمایه‌گذاری فرصتی مناسب برای کسانی که زمان، دانش و تحمل ریسک کمتری دارند.

***قبل از هر چیزی باید کد بورسی داشته باشیم تا بتونیم یکی از صندوق‌­های سرمایه‌گذاری رو انتخاب کنیم اگر هم کد بورسی نداشته باشیم می‌تونیم در سامانه صندوقی که می‌خواهیم سرمایه‌گذاری کنیم ثبت‌نام( تنها چیزی که لازم داری کارت ملی ) و فرایند خریدمون رو تکمیل کنیم ***

سرمایه‌گذاری در صندوق‌­ها چه مزایایی دارد؟

1. ریسک و بازدهی سرمایه‌گذاری توسط تحلیل­‌گران و معامله­‌گران و تیم مدیریت سرمایه‌گذاری هر یک از صندوق‌­های سرمایه‌گذاری کنترل می‌­شود.
2. برخلاف سرمایه‌گذاری در سهام که ممکن است در زمان فروش با صف­‌های سنگینی مواجه شویم و نتوانیم مقدار سرمایه مورد نیازمان را نقد کنیم، نقد شوندگی بالا در سرمایه‌گذاری در صندوق‌­ها به‌راحتی صورت می­‌گیرد.
3. با توجه به انواع مختلف صندوق و سبد دارایی­‌های متنوع اون‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری به‌خوبی مدیریت می‌­شود .
4. سرمایه‌گذاری در صندوق­‌ها نیاز به زمان و دانش و تخصص بازار سرمایه را ندارد و همه افراد به راحتی می‌­توانند سرمایه‌گذاری ­کنند.
5. هر واحد صندوق رو می­‌توانیم با سرمایه خیلی کم خریداری کنیم .

چه مدت‌زمانی مناسب برای سرمایه‌گذاری کردن در صندوق‌­ها :

با توجه به اینکه نوسانات بازار سهام در روز و یا . متفاوت هست و استراتژی معاملاتی که هر فردی می­تواند داشته باشد فرق دارد بهتر است در صندوق‌­های سرمایه‌گذاری به‌صورت بلندمدت حداقل یک یا دو سال سرمایه‌گذاری کنیم که اگر بازار در کوتاه‌مدت در شرایط اصلاحی قرار گرفت متضرر نشویم.

کدام صندوق سرمایه‌گذاری با توجه به استراتژی معاملاتی من سازگارتر هست و بهتر بازدهی می‌­دهد؟

صندوق‌­ها بر اساس نوع فعالیت، ترکیب دارایی­‌ها و میزان ریسک و بازدهی انواع مختلفی دارند که در بین انواع صندوق‌­ها صندوق با درآمد ثابت، مختلط، سهامی و مبنی بر سکه و طلا پرمخاطب‌ترین صندوق‌­های هستند که :

• صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت( صندوق سرمایه‌گذاری پاداش سرمایه بهگزین) : دارایی این صندوق­‌ها به سرمایه‌گذاری در سپرده‌­های بانکی و اوراق بهادار با درآمد ثابت (اوراق خزانه، اوراق مشارکت و. ) می­‌باشد که ریسک سرمایه‌گذاری بسیار کم و بازدهی در این صندوق‌­ها ثابت می­‌باشد و مانند بازدهی ماهانه سپرده­‌های بانکی بلندمدت با سود بیشتر می­‌باشد .

• صندوق سرمایه‌گذاری سهامی( صندوق سرمایه­‌گذاری پاداش سرمایه پارس/ صندوق مشترک بورسیران ) : دارایی این صندوق‌­ها در سهام سرمایه‌گذاری شده که ریسک سرمایه­‌گذاری بالا و بازدهی سرمایه‌گذاری در آن بسته به وضعیت کلی بازار سهام دارد .

• صندوق­‌های سرمایه‌گذاری مختلط( صندوق ارمغان یکم ملل ) : دارایی این صندوق‌­ها از مجموع دارایی صندوق با درآمد ثابت و صندوق در سهام می‌­باشد. ریسک و بازدهی این صندوق بین صندوق­‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت و سهامی قرار دارد.

• صندوق‌­های سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه و طلا : دارایی این صندوق‌­ها به سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا که در بازار سرمایه معامله می­‌شوند تخصیص داده می­‌شود و ریسک سرمایه‌گذاری بالایی دارد و بازدهی آن مشابه بازدهی سکه طلا می‌­باشد.

• صندوق بازار گردانی( پاداش پشتیبان پارس ) : دارایی این صندوق­‌ها سهام شرکت­‌هایی که در بازار سرمایه فعال هستند را در اختیاردارند و با آن­ها خریدوفروش انجام می‌­دهند. هدف از این صندوق‌­ها دور کردن بازار از نوسانات شدید و رساندن ارزش سهام به ارزش ذاتی شرکت‌­های سهامی می­‌باشد که باعث نقد شوندگی و از دست‌کاری قیمت سهام توسط برخی از سودجویان بازار جلوگیری می‌­شود .

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله یا ETF چیست؟

صندوق‌­های سرمایه‌گذاری ازنظر چگونگی سرمایه­‌گذاری به دو دسته مبتنی بر صدور و ابطال و قابل معامله (ETF) تقسیم می­‌شوند:

سرمایه‌گذاری در صندوق‌­های مبتنی بر صدور و ابطال از طریق مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق یا درگاه اینترنتی انجام می‌­شود. اما صندوق ETF صندوقی هست که خرید و فروش واحد­های آن از طریق سامانه معاملاتی آنلاین همه کارگزاری‌­ها امکان‌پذیر می­‌باشد و این‌ که صندوق‌­ها مانند سهام شرکت­‌ها با نماد مربوط به خود در تابلوی معاملاتی درج‌شده و معامله آن­ها مثل معامله سهام می‌­باشد .

منظور از ارزش خالص دارایی (NAV) چیست؟

یکی از اصطلاحات پرکاربرد در سرمایه‌گذاری صندوق­‌ها NAV با ارزش خالص دارایی می‌­باشد. در سایت مربوط به هر صندوق به‌صورت روزانه سه نوع ارزش خالص دارایی گزارش داده می‌­شود .

NAV صدور: ارزش هر واحد صندوق را نشان می‌­دهد، که در واقع وجهی که باید بابت خرید هر واحد سرمایه‌گذاری در صندوق­‌های مبتنی بر صدور و ابطال باید پرداخت شود .

NAV ابطال: وجهی که پس از انصراف از سرمایه‌گذاری در صندوق‌­های مبتنی بر صدور و ابطال به ازای هر واحد به سرمایه­‌گذار پرداخت می‌­شود.

NAV آماری: در شرایط مشخصی مانند ایجاد صف فروش سنگین بر روی برخی از دارایی‌­های صندوق برای مدت طولانی، مدیران صندوق­‌ها می­‌توانند قیمت برخی از سهم‌های موجود در سبد سرمایه‌گذاری خود را تعدیل کنند که به ارزش خالص دارایی گزارش‌شده در این حالت NAV آماری گفته می‌­شود .

صندوق‌­های سرمایه‌گذاری از چه ارکانی تشکیل‌شده‌اند ؟

چطور می­توانیم صندوق­‌های سرمایه‌گذاری رو با یکدیگر مقایسه کنیم ؟

علاوه بر مقایسه بازدهی آن­ها ضریب بتا، ضریب آلفا همبستگی رشد شاخص و همبستگی با افت شاخص آن‌ها پارامترهای هست که باید موردبررسی قرار بدیم و اگر به دنبال سرمایه‌گذاری با پول کم باشیم باید NAV صدور صندوق­‌ها را در این مقایسه داشته باشیم. اساسنامه و امید نامه بهترین ابزار برای آشنایی بهتر با صندوق‌ها می­‌باشد .

شرایط خرید ETF های دولتی

واژه ETF مخفف عبارت Exchange Traded Fund می باشد که به معنی صندوق سرمایه گذاری قابل معامله می باشد. این صندوق ها در بورس معامله می شوند و به دلیل شرایط و مزایایی که دارند از محبوبیت خاصی در میان سرمایه گذاران بورس برخوردار هستند. در این مطلب در خصوص ETF ها اطلاعاتی ارائه داده و سپس شرایط خرید ETF های دولتی را مورد بررسی قرار میدهیم.

ETF چیست

همانطور که گفتیم این واژه مخفف عبارت Exchange Traded fund و به معنی صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس می باشند. این صندوق ها در اصل نوع خاصی از اوراق بهادار هستند که خود از چندین اوراق بهادار مختلف تشکیل شده اند و در بازار بورس و به صورت روزانه قابل خرید و فروش هستند و شما هر زمان که اراده کنید می توانید تعدادی از واحد های این صندوق ها را بخرید یا بفروشید. در واقع زمانی که شما سرمایه خود را صرف خرید ETF ها میکنید پول خود را به افرادی که این صندوق ها را مدیریت میکنند سپرده اید. معمولا یک تیم از افراد با تجربه و با دانش بر این صندوق ها مدیریت میکنند و با تشکیل مجموعه ای از اوراق بهادار سعی میکنند به سود برسند.

بیشتر بخوانید : عرضه سهام های دولتی

صندوق های ETF در واقع می توانند نقطه شروع خوبی برای ورود افراد مبتدی و غیر حرفه ای به بازار بورس باشد. به بیان ساده تر افراد کار نابلد با خرید واحد های ETF سرمایه خود را به دست افراد کاربلد و حرفه ای می سپارند!

صندوق های ETF و صندوق های سرمایه گذاری مشترک در ساختار کلی نکات مشترکی دارند اما تفاوت عمده آنها در نحوه خرید و فروش این صندوق ها است. صندوق های سرمایه گذاری مشترک فقط در پایان هر روز و زمانی که NAV مشخص گردید اجازه خرید و فروش پیدا می کنند، اما صندوق های ETF هر زمان که اراده کنید می توانید نسبت به خرید یا فروش واحد های آن اقدام نمایید.

در واقع صندوق های ETF همچون سهام معامله می شود و نسبت به صندوق های سرمایه گذاری مشترک قابلیت نقدی شوندگی بالاتری دارند. از دیگر ویژگی های ETF می توان به معاف بودن از پرداخت مالیات و هزینه کمتر این صندوق ها اشاره کرد. البته این صندوق ها دارای محدودیت هایی نیز هستند. مثلا ممکن است سرمایه گذار سهام این صندوق ها را پیش از برقراری تعادل و با قیمتی متفاوت از NAV خرید و فروش کند.

مقایسه صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) در مقابل بقیه صندوق ها:

مزایا و معایب

از مهم ترین مزیت های این صندوق ها معاف بودن از پرداخت مالیات به هنگام خرید و فروش واحد های آن است. علاوه بر این به دلیل اینکه امکان انجام عملیات بازارگردانی وجود دارد و میزان نقد شوندگی این صندوق ها بسیار بالا می باشد. با سرمایه گذاری در صندوق های ETF در واقع شما با صرفه جویی در زمان و هزینه، پول خود را صرف خرید سبد متنوعی از سهام شرکت های مختلف کرده اید.

از دیگر محاسن این صندوق ها سادگی در معامله می باشد که افراد مبتدی هم امکان سرمایه گذاری در این صندوق ها را دارند و با توجه به اینکه یک تیم حرفه ای همه جوانب این صندوق ها را مدیریت میکند نگرانی خاصی برای سرمایه گذاران وجود ندارد. از مزایای دیگر ETF سرعت بالای انجام معاملات است که تبدیل به نقدینگی را در معاملات واحد های این صندوق ها بالا می برد.

همچنین زمان مورد نیاز برای تصفیه این صندوق ها از صندوق های فعلی بسیار کمتر می باشد. امکان انجام معاملات این صندوق ها بصورت کاملا آنلاین را می توان به عنوان یکی دیگر از مزایای این صندوق ها نام برد به عبارت دیگر علاوه بر کارگزاری ها از طریق سامانه های خرید و فروش آنلاین نیز امکان خرید واحد های ETF را دارید.

بیشتر بخوانید: نحوه سرمایه گذاری پول

به طور کلی صندوق های ETF نسبت به صندوق های سرمایه گذاری مشترک راحت تر مورد معامله قرار می گیرند و با سرعت بالایی امکان تبدیل به پول دارند، که مورد آخر از محبوبیت خاصی بین سرمایه گذاران برخوردار است. صندوق های ETF از هر نظر به پول و نقدینگی نزدیک هستند و مانند سهام در هر لحظه قابل خرید و فروش است.

یکی از تفاوت های صندوق های ETF این است که معاملات این صندوق ها دامنه نوسان ندارد و برای معاملات آن محدودیتی قائل نیستند. از دیگر تفاوت های ETF با سایر صندوق ها این است که ارزش اوراق و دارایی های صندوق در جریان معاملات بازار به سرعت قابل به روز کردن می باشد. تفاوت دیگری که ETF را از سایر صندوق ها متمایز میکند امکان ورود و خروج آسان و سریع سرمایه در این صندوق ها است. هزینه کمتر صندوق های ETF نیز از جذابیت های این صندوق ها به شمار می رود زیرا تنها باید هزینه کارگزاری را پرداخت کنید.

معایب ETF

اما تا اینجا به مزایای ETF اشاره نمودیم. اکنون بد نیست برخی معایب این صندوق ها را برای شما بازگو کنیم. یکی از معایب این صندوق ها نیاز به سرمایه گذاری مبالغ نسبتا بالاست. به فرض اگر مراحل سرمایه‌گذاری در ETF بصورت مداوم در حال سرمایه گذاری مبالغ کم هستید می توانید تمرکز خود را روی گزینه های بهتری بگذارید.

برخی از صندوق های ETF که خیلی کم خرید و فروش می شوند، مشکل بالا بودن اسپرد خرید و فروش دارند در این حالت شما مجبور هستید به هنگام خرید با اسپرد بالا خرید خود را انجام دهید و به هنگام فروش با اسپرد پایین واگذار کنید.

مشکل دیگر این صندوق ها خطای پیروی می باشد. در حالی که این صندوق ها پیرو شاخص های اساسی مس باشند اما امکان ایجاد اختلافات در اثر بروز مشکلات فنی وجود دارد. دیگر ایراد صندوق های ETF تاریخ واریز سرمایه شماست. به هنگام فروش صندوق های ETF معمولا تا 2 روز بعد از تاریخ معامله پول شما به حسابتان واریز میگردد.

موجودی صندوق ETF

شاید برایتان سوال پیش بیاید که محتوای یک صندوق سرمایه گذاری قابل معامله چیست. باید بگوییم در یک صندوق ETF ممکن است ترکیب مختلفی از اموال و دارایی ها وجود داشته باشد. مثلا ممکن است یک صندوق ETF شامل مقداری طلا، مقداری پول نقد، بخشی از سهام چند شرکت، تعدادی سکه، مقداری ارز و … باشد. به عنوان مثال شما با خرید 2 درصد از واحد های این صندوق، مالک 2 درصد از هرکدام از موجودی صندوق می شوید. یعنی شما مالک 2 درصد از سکه ها، 2 درصد از پول ها و … خواهید بود.

دلیل محبوبیت این روزهای ETF چیست؟

این روز ها بازار بورس در بهترین روزهای خود به سر می برد و یکی از دلایل عمده این مساله عرضه سهام شرکت های دولتی در بازار بورس می باشد. دولت در سال 99 به جهت سیاست های اصل 44 قانون اساسی تصمیم گرفت سهام برخی شرکت های خود را در اختیار مردم قرار دهد. دولت دلیل این اقدام را ایجاد عدالت اجتماعی در میان آحاد مردم عنوان کرده است. بر اساس پیش بینی ها ارزش این عرضه چیزی در حدود 16 هزار و 500 میلیارد تومن خواهد بود. در این طرح سهام شرکت های دولتی نظیر بانک صادرات، ملت، تجارت، شرکت بیمه البرز و… به صورت صندوق های ETF عرضه می گردد. همین مساله باعث ایجاد جنب و جوش عجیبی در بازار بورس و اوراق بهادار گردیده و افراد زیادی در حال وارد کردن سرمایه خود در این راه می باشند.

چگونگی واگذاری ETF توسط دولت

شرایط خرید ETF های دولتی ساده است، بر اساس اطلاعیه صادره توسط سازمان خصوصی سازی به جهت اینکه سهام شرکت های دولتی بصورت عادلانه میان همه مردم توزیع شود. برای خرید واحد های صندوق های ETF سقف دو میلیون تومانی در نظر گرفته اند. یعنی امکان خرید واحد های ETF تا 2 میلیون تومان برای هر فرد با ملیت ایرانی وجود دارد. هر واحد از صندوق ETF به ارزش 10 هزار تومان قیمت گذاری شده است و دولت یک تخفیف 20 درصدی هم برای خریدار لحاظ میکند. با یک حساب سر انگشتی می توان نتیجه گرفت که در این طرح برای خرید هر واحد از این صندوق باید 8500 تومان هزینه کنید. تفاوت این صندوق ها با سهام عدالت در این است که سهامی به خریدار داده نشده و واحد های صندوق به وی واگذار می گردد.

عدم نیاز به کد بورسی در پیش خرید ETF

شرایط خرید ETF های دولتی : اگر قصد ورود به دنیای بورس و بازار سهام را دارید و میخواهید با سرمایه گذاری در این بازار به سود آوری برسید. اولین قدم داشتن کد بورسی است. بدین منظور ابتدا به سامانه سجام مراجعه و در این سامانه ثبت نام میکنید. سجام به معنی “سامانه جامع اطلاعات مشتریان” بورس و اوراق بهادار می باشد. پس از ثبت نام از طرف سایت یک کد رهگیری به شما داده می شود که باید جهت احراز هویت به همراه این کد به یکی از دفاتر پیشخوان دولت مراجعه نمایید. سپس با عضویت در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک، کد بورسی به شما تخصیص داده می شود.

پس از طی نمودن این مراحل امکان خرید و فروش با نام شما و با سرمایه شما ممکن میشود. انجام همه این مراحل در زمان کوتاه پیش رو امکان پذیر نیست. جالب است بدانید با هدف عرضه عادلانه سهام دولت تصمیم گرفته اجازه دهد افراد صرفا با کد ملی و بدون هیچ گونه کد بورسی سفارش خود را ثبت کنند تا از عرضه اولیه جا نمانند، سپس در زمان مقتضی نسبت به دریافت کد بورسی اقدام نمایند.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق ETF دولتی

بر اساس اعلام سازمان خصوصی سازی متقاضیان از تازیخ 14 تا 31 اردیبهشت ماه سال جاری برای ثبت سفارش صندوق ETF مهلت دارند. شرایط خرید ETF های دولتی با توجه به توضیحات بالا و امکان خرید با کد ملی مراحل انجام این کار بسیار آسان بوده و جهت جلوگیری از ایجاد مشکل در این زمینه فروش واحد های صندوق فقط به افراد با کد حقیقی انجام می شود و افراد حقوقی امکان خرید ندارند.

با این تفاسیر فقط لازم است که یا بصورت حضوری و از طریق کارگزاری ها و یا به صورت آنلاین و از طریق سامانه های انجام معاملات بورس یا از طریق بانک های تجارت، ملت و … ثبت نام نمایید. همان طور که گفته شد با هر کد ملی میتوانید تا شقف 2 میلیون تومان ثبت سفارش نمایید. لازم به ذکر است که پس از خرید واحد های ETF به مدت دو ماه اجازه خرید مراحل سرمایه‌گذاری در ETF و فروش آن صادر نمی شود هرچند که بر اساس نظر متخصصان بورس نباید به این زودی به دنبال سود آوری این سهام باشید و سود آور شدن این صندوق به گذشت زمان نیاز دارد.

مشخصات لازم و شرایط خرید ETF های دولتی

جهت ثبت نام و سفارش در مرحله پیش خرید صندوق ETF به نام و نام خانوادگی شخص خریدار، کد ملی همان شخص، شماره تلفن همراه با سیم کارت به نام شخص خریدار و کد پستی محل زندگی وی نیاز است

طریقه محاسبه قیمت واحد های صندوق ETF

قیمت هر واحد صندوق ETF ثابت نیست و در روز آغاز پذیره نویسی بر اساس میانگین قیمت سهام موجود در صندوق در 30 روز گذشته، قیمت هر واحد تعیین می گردد. که از این قیمت 20 درصد هم دولت تخفیف شامل حال خریداران می کند. از کل مبلغ دارایی هر شخص به میزان 5 واحد درصد جهت انجام عملیات بازارگردانی در صندوق نگه داشته می شود.

سرمایه گذاری در ETF مناسب کدام دسته از افراد است؟

اگر بخواهیم نگاه کلی داشته باشیم مالکیت واحد های صندوق ETF که دارای طیف متنوعی از انواع سهام میباشد به هر کسی که علاقه مند به سرمایه گذاری در بورس می باشد توصیه می گردد. خیلی افراد هستند که سرمایه گذاری در یک سهام خاص را ریسک بالایی میدانند و این ایده بسیار درست است و در صورت سرمایه گذاری در یک سهام خاص باید حتما دانش کافی جهت این کار را داشته باشید اما صندوق های ETF به دلیل متنوع بودن سهام و البته نظارت یک تیم حرفه ای بر آن از احتمال بیشتری برای و د اوری برخوردار هستند. البته فراموش نکنیم که سرمایه گذاری در ETF ها مناسب کسانی است که قصد سرمایه گذاری میان مدت یا بلند مدت دارند و اگر به دنبال سودآوری در کوتاه مدت هستید شاید ETF برای شما گزینه مناسبی نباشد.

چگونگی حصول اطمینان از اعتبار صندوق ETF

در حالت عادی شما با مراجعه به مدیر یک صندوق اقدام به خرید واحد های آن میکنید که در این حالت اطمینان نمودن به مدیر صندوق کار خیلی ساده ای نیست. اما در ETF ها با توجه به انجام معاملات در بورس، پیش از ورود صندوق به بورس پیگیری ها و کنترل های مورد نیاز توسط سازمان بورس به انجام رسیده است. به همین دلیل حتی افراد تازه کار هم با مشکل عدم اطمینان به صندوق مواجه نخواهند شد.

سود صندوق سرمایه گذاری بانک صادرات و کسب اطلاعات اولیه

افراد زیادی به دلایلی مثل نداشتن وقت کافی یا به علت نداشتن اطلاعات درست و کافی در مورد فرصت ها و مزیت های سرمایه گذاری تصور می کنند که تنها راه برای پس انداز کردن پول خود، فقط بانک است به همین خاطر کسب بازده های بیشتر را از خود صلب می کنند. در این مقاله شما را با صندوق سرمایه گذاری بانک صادرات آشنا می کنیم.

یکی از مواردی که این فرصت را به سرمایه گذاران می دهد صندوق های سرمایه گذاری در بانک های متفاوت است. این صندوق ها به افراد این امکان را می دهد تا افرادی که قصد دارد به طور غیر مستقیم در مواردی مثل بورس سرمایه گذاری کنند یا زمان لازم و کافی برای سرمایه گذاری به صورت مستقیم را ندارند، مناسب باشد.

با استفاده از این صندوق ها شخص سرمایه گذار به بازدهی بالاتری نسبت به سود بانکی می رسد. یک صندوق سرمایه گذاری، شامل سهام، اوراق مشارکت و اوراق بهادار خواهد بود. بر اساس قانون اوراق جمهوری اسلامی ایران صندوق های سرمایه گذاری نهاد های مالی هستند که فعالیت اصلی آن ها سرمایه گذاری در اوراق بهادار خواهد بود و سرمایه گذاران در سود و زیان صندوق سرمایه گذاری شده شریک هستند.

صندوق سرمایه گذاری بانک صادرات چیست؟

صندوق سرمایه گذاری بانک صادرات یکی از اولین صندوق های سرمایه گذاری مشترک تاسیس شده در بازار سرمایه بود که یکی از پیشگامان در بحث مربوط به سرمایه گذاری است و دائما در مدت زمان فعالیت خود با به کارگیری مدیران حرفه ای بازده مناسبی را نصیب سرمایه گذاران می کند.

در بیست سال اخیر صندوق های سرمایه گذاری مشترک قابل توجه بسیاری از سرمایه گذاران قرار گرفته و مورد استقبال واقع شده اند به همین علت در سراسر دنیا صندوق هایی را به جهت سرمایه گذاری در اشکال و روش های گوناگون ایجاد شده اند که ابزاری مفید و کارآمد برای سرمایه گذاران در سرمایه گذاری در اوراق بهادار خواهد بود. صندوق سرمایه گذاری صادرات ایران به دو دسته سپهر اول و بازار گردانی اختصاصی تقسیم می شود.

سپهر اول صندوق سرمایه گذاری است که نسبت به صندوق های دیگر بانک اندازه ای بزرگ تری دارد و تحت مدیریت شرکت است و یک صندوقی کارآمد برای سرمایه گذاران در سرمایه گذاری در اوراق بهادار خواهد بود. صندوق بازار گردانی اختصاصی صندوقی است که در جهت حمایت کردن و بازار سازی و بازار گردانی سهام در بانک صادرات ایران در بازار های اوراق و بورس زیر نظر مدیریت شرکت ساخته شده و به فعالیت پرداخته است. نوعی از صندوق های سرمایه گذاری بانک صادرات ایران وجود دارند که وجوه دریافت شده از متقاضیان را در سهام شرکت هایی که در بورس اوراق بهادار پذیرفته شده اند سرمایه گذاری می کنند و بر اساس الزامات سازمان بورس و اوراق بهادار کشور این صندوق ها حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در سهام سرمایه گذاری می کنند.

به علاوه نوع دیگری از صندوق سرمایه گذاری بانک صادرات وجود دارد که با درآمدی ثابت موظف به سرمایه گذاری حداقل ۷۵ درصد از دارایی های خود در اوراق بهادار خواهد بود که برای سرمایه گذار هایی که ریسک کمتری را ترجیح می دهند این نوع صندوق ها مناسب است.

صندوق سرمایه گذاری بانک صادرات معتبر است؟

همانطور که در ابتدای گزارش آورده شد صندوق سرمایه گذاری صادرات ایران جزو سومین شرکت های اولیه تاسیس شده در بازار بورس و اوراق بهادار بوده است و یکی از پیشگامان در عرصه خود.

بانک صادرات ایران در حال حاضر ۲۳۱۷ شعبه در داخل کشور و ۲۳ شعبه در خارج کشور داشته است که حدود ۲۷۲۰۶ کارمند در آن مشغول به کار هستند. یکی از وظایف این بانک ایجاد صندوق هایی برای شرکت در بورس و اوراق بهادار برای متقاضیان سرمایه گذاری است. این صندوق ها به عنوان یکی از شرکت هایی که مشمول اصل ۴۴ قانون اساسی جمهوری اسلامی ایران است عرضه شد. این بانک هفتمین بانک و چهارصد و پنجاهمین شرکتی است که در بورس اوراق بهادار پذیرفته شده است و در اولین عرضه خود حدود یک میلیارد و هشت میلیون سهم که هر کدام معادل ۶ درصد از سهام این بانک است در بازار بورس عرضه کرد.

همچنین صندوق مالی سپهر صادرات که در بالا به آن اشاره شد یکی از مهم ترین شرکت هایی بوده است که زیر مجموعه بانک صادرات ایران و بازار گردان اصلی سهام در بورس اوراق بهادار تهران است. بانک صادرات ایران حدودا بیشتر از سهام این شرکت یعنی حدودا بیش از ۹۹ درصد از سهام را در اختیار دارد.

به علاوه صندوق مالی سپهر صادرات با عرضه سهام بانک صادرات ایران در سال ۱۳۹۳ در بورس تهران و به تصویب رسیدن قانون خروج بانک ها از بنگاه داری به عنوان نهادی اختصاصی در بازار اوراق بهادار به ثبت رسید. و در زمینه هایی مانند سرمایه گذاری و مشارکت کردن در تاسیس شرکت و راه اندازی شرکت ها و مجتمع ها و همچنین طرح های تولیدی، بازرگانی، صنعتی ، خدمات و حمل و نقل فعالیت می کند. همچنین صندوق مالی سپهر سهام دار ۱۴ درصد از بیمه سرمد و ۴۹ درصد هلدینگ انرژی سپهر و چندین شرکت دیگر است.

صندوق سرمایه گذاری بانک صادرات etf

صندوق etf سرمایه گذاری بانک صادرات یکی از صندوق های سرمایه گذاری است که این امکان را به متقاضیان سرمایه گذار می دهد که امکان خرید و فروش به عنوان دارایی وجود داشته باشد. در واقع این صندوق مانند سهام عادی موجود در بورس قابل فروش هستند.

ETF مخفف کلمه Exchange traded fund است و روش آن به این صورت است که با خرید هر واحدی از این صندوق دارایی شما سرمایه گذاری شده و برای به دست آوردن سود ذخیره می شود. ETF ارائه شده در بورس تهران ترکیبی از سهام دولت مربوط به بانک های ملت، تجارت و صادرات است. این صندوق سرمایه گذاری واسطه های مالی هستند که دارایی متقاضیان و شرکت های متقاضی را جمع آوری می کنند و در سبد اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند.

متقاضیانی که این سهام را خریداری می کنند همان سهامداران هستند و مبلغ حاصل از سرمایه گذاری افراد در این صندوق ها به این افراد این امکان را می دهد تا بتوانند اوراق بهاداری مانند سهام و یا اوراق بدهی را خریداری کنند. این صندوق ها به دو روش سرمایه گذار را به سود مورد نظر خود می رسانند: دریافت سود تقسیمی و افزایش ارزش خود اوراق. به علاوه واحد های این صندوق ها به طور مداوم در طول شبانه روز مانند سهام در بازار معامله می شوند و در زمان هایی و بازار باز است می توان اقدام به خرید و فروش چند مراحل سرمایه‌گذاری در ETF واحد از سهام مرتبط با صندوق خود بکنند. هم چنین این صندوق ها کم هزینه تر هستند.

صندوق سرمایه گذاری بانک توسعه صادرات

صندوق سرمایه‌ گذاری بانک توسعه صادرات در تاریخ بیستم فروردین ماه سال هزار و سیصد و نود از طرف سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) توانست مجوزی دریافت کند تا به عنوان صندوق سرمایه گذاری در بازار بورس و اوراق بهادار طبق موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤ ، فعالیت خود را آغاز کند. صندوق توسعه صادرات با شماره 10864 نزد سبا به ثبت رسیده است. عملکرد این صندوق بر طبق اساسنامه در چارچوب قوانین و مقررات مربوط به صندوق توسعه بانک ها است.

فعالیت این صندوق تحت نظارت سبا یعنی همان سازمان بورس و اوراق بهادار انجام شده است و مسئول صندوق نیز به طور دائمی و همیشگی فعالیت آن را زیر نظر دارد. مدیریت دارایی های صندوق شامل سهام شرکت های پذیرفته شده در بورس است، و توسط مدیر سرمایه گذاری صندوق کنترل می شود. سرمایه گذاران در صورت سرمایه گذاری در این صندوق توسعه از آن گواهی سرمایه گذاری دریافت خواهند کرد. صدور واحد سرمایه گذاری و باطل کردن آنها مطابق با ارزش خالص دارایی های روز بعد از ارایه درخواست انجام می شود و همچنین ضامن صندوق پرداخت دارایی و اموال سرمایه گذران حداکثر ٧ روز پس از ارائه درخواست ابطال را ضمانت کرده است.

صندوق سرمایه گذاری همیان بانک صادرات

صندوق سپرده سرمایه‌ گذاری همیان در تاریخ ششم مرداد ماه سال هزار و سیصد و نود و سه توانست از سمت سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) مجوزی دریافت کند تا به عنوان صندوق سرمایه گذاری موضوع بند ٢٠ ماده ١ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ١٣٨٤ ، بتواند فعالیت خود را به عنوان صندوق سرمایه گذاری همیان آغاز کند. این صندوق با شماره 11273 نزد سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده شد. فعالیت این صندوق تحت نظارت سبا انجام می شود و مسئول صندوق نیز به طور دائم فعالیت صندوق سپرده همیان را زیر نظر دارد.

مدیریت اموال صندوق که اکثرا شامل سهام شرکت های پذیرفته شده در سبا می شود، توسط مدیر سرمایه گذاری صندوق انجام می پذیرد. سرمایه گذاران در صورت سرمایه گذاری در این صندوق گواهی سرمایه گذاری سپرده خود را نیز دریافت می کنند. صدور گواهی واحد سرمایه گذاری و باطل کردن آن گواهی هم بر اساس ارزش خالص اموال و دارایی های شخص روز بعد از ارایه شدن درخواست صورت خواهد گرفت.

سود صندوق سرمایه گذاری بانک صادرات

سود صندوق های سرمایه گذاری به دو روش در اختیار سرمایه گذاران قرار می گیرد؛ پرداخت نقدی دوره ای مراحل سرمایه‌گذاری در ETF و سودی که از افزایش قیمت واحد های صندوق حاصل می شود. در روش پرداخت نقدی دوره های پرداخت مشخص می شود مثلا پرداخت ماهانه مثل یک ماهه، سه ماهه و شش ماهه یا حتی روزانه. در این شرایط مدیر وظیفه دارد که در دو روز کاری در پایان هر دوره ای سوده حاصله را به حساب سهام دار واریز کند.

پرداخت های نقدی بیشتر در صندوق هایی که درآمد ثابتی دارند وجود دارد که این صندوق ها برای متقاضیان ریسک کمتری دارد و مناسب تر است. صندوق هایی که درآمد ثابتی هستند بیشتر به سپرده های بانکی شباهت دارند. پس از اینکه سود نقدی واریز شد، ارزش واحد ها به قیمت پایه بر می گردد اما صندوق هایی که در سهام سرمایه گذاری می کنند مانند صندوق سپرده صادرات معمولا به صورت نقدی پرداخت نمی شود.

در بین این صندوق ها دو مورد تقسیم سود ماهانه وجود دارد و قیمت سهام نوسانی است و مدیر صندوق نمی تواند درمورد سود ان نظر قطعی بدهد. سود سرمایه گذاری در این صندوق ها معمولا از طریق افزایش قیمت سهام و واحد ها به دست می آید. در پایان هر دوره با مشخص شدن سود سرمایه گذار می تواند با فروش سود به صورت نقدی آن را دریافت کند و یا می تواند سود را نفروشد و سود بیشتری به دست بیاورد.

پذیره نویسی صندوق های سرمایه گذاری

پذیره نویسی برای تامین مالی آسان تر شرکت های سهامی عام مثل صادرات انجام می پذیرد. برای صندوق هایی که قصد حضور در بازار سرمایه را دارند، تامین مالی شرکت توسط پذیره نویس و حضور و قدرت صندوق را تا حدی تضمین می کند به عبارتی پیوند دهنده بخش تقاضای منابع مالی و عرضه منابع شخص پذیره نویس خواهد بود. طبق تبصره یک ماده ۲۳ قانون سازمان اوراق بهادار مدت زمان پذیره نویسی ۳۰ روز است و بانک صادرات اعلام کرده است که سرمایه گذاری قابل معامله در بورس با ۲۰ درصد تخفیف انجام می پذیرد.

برای انجام پذیره نویسی باید طرح آن تهیه بشود و به امضای همه موسسان صندوق برسد در مرحله بعدی باید این طرح تهیه شده مراحل سرمایه‌گذاری در ETF به اداره ثبت شرکت ها در تهران یا شهرستان مورد نظر به دایره ثبت شرکت ها یا در صورت نبود آن به اداره ثبت اسناد و املاک تحویل داده بشود. اگر نیاز بود پذیره نویس باید اظهار نامه و اساسنامه شرکت را هم به مرجع ثبت شرکت ها و صندوق ها تحویل بدهد.

ثبت نام در صندوق سرمایه گذاری بانک صادرات

برای ثبت نام ابتدا باید شخص متقاضی نام و نام خانوادگی، شماره ملی و تاریخ تولد و نام پدر، کد پستی و شماره همراه خود را با مراجعه به بانک صادرات ارائه دهد ولی اگر شخص تمایل به ثبت نام غیر حضوری دارد باید به کارگزاری های آنلاین بورس، از طریق سایت بانک صادرات، همراه بانک صاپ و یا همراه بانک صادرات اقدام به تکمیل اطلاعات کند هم چنین داشتن کد بورسی برای پذیره نویسی الزامی نیست اما برای انجام دادن معاملات طی ماه های بعد لازم است و می تواند با ثبت نام در سجام کد بورسی را دریافت کنید.

خرید صندوق سرمایه گذاری

برای خرید واحد های صندوق سرمایه گذاری توسط سرمایه گذاران، متقاضی ابتدا باید به سایت بانک صادرات مراجعه کند و ثبت نام اولیه را انجام بدهد برای شروع ابتدا فرد باید به مراکزی که توسط صندوق صادرات تایید شده مثل صاپ مراجعه کند و مدارک هویتی خود را ارائه دهد سپس احراز هویت انجام دهد و فرم های مربوطه را پر کند، برای خرید و فروش در واحد های صندوق های سرمایه گذاری حتما افراد باید کد بورسی داشته باشند. معرفی معرفی صندوق سرمایه گذاری بانک ایران زمین را هم به عنوان مقاله مشابه بخوانید.